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00:00Bonjour, bienvenue sur L'Espire TV dans notre émission Business Angels où les Business
00:14Angels viennent nous partager leurs expériences d'investissement, d'amorçage.
00:20Aujourd'hui en visio depuis Tallinn en Estonie, c'est Paul-Antoine Ponce que nous accueillons.
00:26Paul-Antoine, bonjour.
00:27Bonjour.
00:28Avant de parler de votre expérience Business Angel, peut-être deux mots sur votre parcours
00:33et puis nous dire qu'est-ce que vous faites en Estonie.
00:35Tout à fait.
00:36Du coup, mon parcours assez atypique.
00:38Avant de me lancer dans la finance, j'ai fait quelque chose de tout à fait différent.
00:43J'étais cuisinier dans des restaurants gastronomiques, puis j'étais dans l'armée et ensuite je
00:46me suis lancé en tant qu'indépendant jusqu'à ouvrir un fonds d'investissement et bientôt
00:50un deuxième.
00:51Actuellement, j'ai un fonds d'investissement crypto régulé, sous licence en Europe et
00:57je suis en train d'ouvrir un fonds d'investissement immobilier en France.
01:00D'accord.
01:01OK.
01:02Alors, depuis combien de temps vous investissez dans les startups et dans combien de sociétés
01:07avez-vous investi ?
01:08Dans les startups, ça fait environ à peu près 2019.
01:12Depuis, j'ai dû investir dans une bonne trentaine, je pense, actuellement.
01:18Quelle est votre motivation ?
01:21Ma motivation première au tout début, c'était des retours sur investissement, des multiples
01:29intéressants.
01:30Et maintenant, ça a beaucoup changé.
01:32Je suis plutôt dans un type d'investissement où je m'associe, où je fais partie du projet,
01:39où je participe, où j'amène du réseau, du network, des compétences, etc.
01:45C'est plutôt être dans le navire et participer à l'aventure plutôt que purement pécunier,
01:52on va dire.
01:53D'accord, faire effectivement.
01:54Donc, c'est plus du projet entrepreneurial, les multiples, vous les faites dans la crypto.
01:58Alors, quels sont les critères de sélection et le ticket moyen que vous consacrez par
02:03dossier ?
02:04J'ai trois grands points.
02:05On va dire qu'il y a le Treasure List, tel que je ne fais pas moi-même, je délègue
02:08à des fonds, à des club deals, etc., qui sont bien meilleurs que moi dans ce domaine
02:12pour plein de raisons.
02:14Il y a de l'investissement, l'High Stage, qui est également délégué via des fonds
02:19qui ont des outils, des équipes, plein de choses que je n'ai pas.
02:24Et le troisième pan, c'est comme je l'expliquais, c'est moi, je rejoins plutôt des projets,
02:28je m'associe, j'apporte des choses.
02:30Et là, par contre, c'est souvent des plus gros tickets où il faut poser du capital
02:35social, etc.
02:36C'est souvent des projets reliés à la finance vu que c'est le domaine dans lequel je suis.
02:40Et souvent, le Treasure List Stage, je mets beaucoup de petits tickets.
02:46Le High Stage, je peux mettre des plus gros tickets vu que c'est beaucoup plus safe.
02:51Et le troisième pan, pareil, je mets des gros tickets parce que vu que ce sont des
02:57projets avec licence, régulation, c'est toujours des trucs qui coûtent pas mal d'argent.
03:01D'accord.
03:02Là, j'imagine que dans les troisièmes projets, vous vous impliquez beaucoup plus ?
03:04Oui.
03:06OK.
03:07Au niveau performance, vous m'avez dit que vous avez un exit qui a couvert déjà tout
03:11votre portefeuille.
03:12Donc, bravo.
03:13Vous avez deux ou trois projets qui vont sortir plutôt prometteurs.
03:15Il y a eu quelques crashs et puis le reste, c'est les boîtes qui font leur vie, c'est
03:19ça ?
03:20Oui, c'est ça.
03:21Il y en a qui sont en train de faire leur vie, qui essayent de basculer, qui sont en
03:23train de créer, etc.
03:25Quelques crashs absolument normales.
03:30Et effectivement, un exit qui m'a couvert tout.
03:33Parfait.
03:34Alors, indépendamment du côté financier, depuis six ans, quels ont été vos motifs
03:39de satisfaction ? Et puis, à contrario, les points déceptifs dans ces échanges avec
03:46des entrepreneurs ?
03:47Le point où il y a de la déception, c'est d'un point de vue extrêmement investisseur
03:55du terme, qui est que c'est des investissements très peu liquides, etc.
04:00Et il y a connotation hyper risquée.
04:02Donc, c'est aussi son inconvénient.
04:04Et les gros avantages, c'est, je pense, l'avantage numéro un, c'est le réseau, le network et
04:15le niveau de compétence qu'on peut acquérir dans ce domaine, qui n'est pas comme l'investissement
04:21immobilier ou la bourse, etc., où on est le seul acteur souvent derrière son ordinateur
04:27ou sur le terrain pour l'immobilier, mais l'immobilier a potentiellement plus ce truc-là.
04:31Mais surtout, beaucoup de rencontres et des compétences, etc.
04:34À Taline, comment se portent les entreprises innovantes ?
04:40Parce qu'il n'y a pas que de la crypto, c'est très lié au digital, Internet, mais comment
04:44est l'écosystème ?
04:45C'est un écosystème qui a été connu pendant très longtemps, très innovant.
04:51Ils se sont d'ailleurs tournés beaucoup là-dessus, sur le digital, etc.
04:55Et il y a énormément de boîtes, Skype, Pipedrive, etc., qui viennent de Taline, justement.
05:01Et qui est en ralentissement depuis un ou deux ans, il me semble, pour des raisons
05:09d'inflation, de resserrement des lois, etc.
05:16Mais c'est très, très innovant, vu qu'il y a une rapidité d'ouverture de sociétés
05:20où il y a très peu de friction, énormément de tech, donc c'est plutôt très innovant.
05:28Et la qualité de vie pour quelqu'un qui vient de France, comme vous ?
05:31Moi, j'aime bien la qualité de vie pour la propreté, la sécurité, etc.
05:36Et le seul problème de la qualité de vie, c'est que c'est un pays très nordique et
05:40donc il ne fait pas très chaud, il fait un peu noir l'hiver.
05:46Parfait.
05:47Merci de ce partage, merci à tous de nous avoir suivis, je vous donne rendez-vous très
05:53vite sur InvestirTV avec d'autres Business Angels.