Comment les acteurs de la gestion de patrimoine et de fortune peuvent-ils optimiser leur croissance face à un environnement en pleine mutation ? La nouvelle étude Precepta Insights de Xerfi identifie 10 leviers clés pour s’adapter aux quatre forces qui transforment et complexifient le métier : la concurrence, l’inflation réglementaire, le digital et la finance durable. Les experts de Xerfi mettent notamment en lumière les stratégies innovantes pour améliorer le sourcing clients face à des conditions de marché dégradées. [...]
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00:00Comment les acteurs de la gestion de patrimoine et de fortune peuvent-ils optimiser leur croissance
00:15face à un environnement en pleine mutation ?
00:18La nouvelle étude Precepta Insight d'Uxerphy identifie 10 leviers clés pour s'adapter
00:24aux quatre forces qui transforment et complexifient le métier, la concurrence, l'inflation
00:30réglementaire, le digital et la finance durable.
00:33Les experts d'Uxerphy mettent notamment en lumière les stratégies innovantes pour améliorer
00:39le sourcing client face à des conditions de marché dégradées.
00:42Si à court terme, les incertitudes politiques bousculent son quotidien, la profession doit
00:48surtout s'adapter à une concurrence exacerbée, synonyme d'une plus grande dispersion des
00:53avoirs.
00:54En parallèle, les gestionnaires doivent répondre aux attentes des clients sur l'impact
00:59et la dimension sociale et environnementale de leurs investissements.
01:02Il est également primordial de saisir les opportunités de l'intelligence artificielle
01:08pour gagner en efficacité, en qualité et sécurité.
01:11L'inflation réglementaire et les nécessaires investissements dans le digital engendrent
01:17en effet une augmentation des coûts pour les acteurs.
01:20La digitalisation aborde d'ailleurs une nouvelle phase dans le sillage de l'essor
01:24de l'IA génératif qui va recentrer les conseillers et banquiers privés sur leur
01:29cœur de métier, le conseil.
01:31Dès lors, quel cas d'usage prioriser pour optimiser les processus opérationnels et
01:36renouveler l'expérience client ? Quel levier d'action privilégier pour tirer
01:40partie de la finance durable ? Et quelle stratégie pour capter les clients à potentiel ?
01:45Dans cette nouvelle étude, les experts d'Exerfi ont analysé les priorités stratégiques
01:51des acteurs de la gestion de patrimoine et de fortune.
01:54Ces derniers s'étendent tout d'abord hors de nos frontières afin d'assurer l'accompagnement
01:59d'une clientèle internationalisée.
02:01L'heure est à la recherche de relais de croissance et parfois au désengagement pragmatique.
02:06Deuxième axe, celui de l'optimisation des filières et du maillage territorial dans
02:11le but d'améliorer le sourcine client.
02:14Tel est le cas de la banque postale qui a créé un nouveau pôle privé à l'intersection
02:18de la banque de détails et de la banque privée.
02:20Troisième stratégie, celle des logiques partenariales.
02:24Les gestionnaires visent à recouvrir à des prescripteurs proches des cibles à potentiel
02:30telles que les multifamilies office et les conseillers en gestion de patrimoine.
02:34Les gestionnaires se convertissent aussi à la responsabilité sociétale et environnementale
02:40ainsi qu'à la finance durable.
02:42Ils forment pour cela leurs conseillers, conçoivent de nouvelles offres financières durables
02:47ou philanthropies.
02:48Certains optent même pour le statut d'entreprise à mission, à l'instar de keepers.
02:52La digitalisation est également un axe stratégique.
02:56Qu'il soit au service de l'expérience client, des collaborateurs ou de l'efficacité
03:01opérationnelle, les investissements dans les technologies numériques sont cruciaux.
03:05La banque Palatine, par exemple, a récemment mis en place une nouvelle organisation qui
03:10inclut des agences à distance afin de mieux servir ses clients et s'adapter aux évolutions
03:15du secteur.
03:16Au-delà de l'analyse des priorités stratégiques actuelles des gestionnaires de patrimoine
03:21et de fortune, les consultants d'Exerfi livrent dans cette étude leurs recommandations
03:26stratégiques.
03:27Ce rapport intègre également un décryptage des dynamiques concurrentielles en cours et
03:31à venir, un focus sur la dynamique des multifamilies office ainsi que les perspectives pour le
03:38marché cible à 2025.
03:40Pour des informations plus complètes sur cette analyse stratégique, vous pouvez télécharger
03:44le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.