Comment les gestionnaires d’actifs peuvent-ils accélérer dans la finance durable malgré un cadre réglementaire non stabilisé et des risques accrus de greenwashing ? La dernière étude de la collection Precepta Insights de Xerfi identifie 10 leviers clés pour mieux exploiter la sensibilisation croissante des investisseurs institutionnels et des clients retail aux problématiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Nous attirons en particulier l’attention sur l’importance du travail de conviction à mener auprès des particuliers face à des taux de souscription qui ne décollent pas. En effet, malgré un intérêt manifeste pour ces produits d’épargne, leur faible niveau de culture financière et leur relative méconnaissance de ce qu’est la finance durable freinent le passage à l’acte. Il nous apparaît aussi essentiel que les conseillers clients soient pleinement impliqués et actifs sur cette question, maintenant que la loi a élargi leur devoir de conseil aux préférences extra-financières des clients. [...]
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00:00 Comment les gestionnaires d'actifs peuvent-ils accélérer dans la finance durable malgré
00:15 un cadre réglementaire non stabilisé et des risques accrus de greenwashing ?
00:20 La dernière étude de la collection Precepta Insight de Xerfi identifie 10 leviers clés
00:26 pour mieux exploiter la sensibilisation croissante des investisseurs institutionnels et des clients
00:32 retail aux problématiques environnementales, sociales et de gouvernance.
00:38 Nous attirons en particulier l'attention sur l'importance du travail de conviction
00:42 à mener auprès des particuliers face à des taux de souscription qui ne décollent pas.
00:49 En effet, malgré un intérêt manifeste pour ces produits d'épargne, leur faible niveau
00:53 de culture financière et leur relative méconnaissance de ce qu'est la finance durable freinent
00:59 le passage à l'acte.
01:00 Il nous apparaît aussi essentiel que les conseillers clients soient pleinement impliqués
01:06 et actifs sur cette question, maintenant que la loi a élargi leurs devoirs de conseil
01:11 aux préférences extra-financières des clients.
01:13 Dès lors, quelles sont concrètement les actions à mettre en œuvre auprès des particuliers
01:20 et au sein des organisations pour mobiliser l'épargne des Français au profit de la
01:25 finance durable ? Et quels moyens mobiliser pour s'assurer de la conformité des processus
01:30 de vente de ces produits d'investissement ?
01:33 Pour s'adapter à ce nouvel environnement, les acteurs de la finance durable actionnent
01:39 pour le moment plusieurs leviers.
01:41 L'un d'eux consiste à adapter les offres pour les rendre conformes aux évolutions
01:46 réglementaires, en particulier pour répondre aux risques de greenwashing.
01:50 L'année 2022 en a été un parfait exemple avec la décision de BlackRock de déclasser
01:57 26 milliards d'euros d'encours.
01:59 Les acteurs de la finance durable enrichissent en parallèle les thématiques des produits
02:05 d'investissement, par exemple autour du social et de la biodiversité.
02:09 Siena Gestion a ainsi lancé un fonds spécialement dédié aux enjeux sociaux des entreprises.
02:15 De même, CPRAM développe une stratégie d'offres axée sur la biodiversité.
02:20 La diversification des classes d'actifs et des modes de gestion représentent un autre
02:26 levier d'adaptation important pour la finance durable.
02:30 Considérée comme une réponse naturelle aux différents segments de la gestion d'actifs,
02:35 cet ajustement inclut notamment la création par OCIAM d'un ETF-ESG basé sur la stratégie
02:41 Shiller.
02:42 Quatrième levier, les partenariats au sein de l'écosystème de la finance durable
02:47 qui sont aussi une réponse aux enjeux liés aux données extra-financières.
02:51 Enfin, quelques acteurs, à l'instar de BNP Paris-Bahem, renforcent leurs expertises
02:57 via le recrutement, les formations, l'accompagnement des conseillers et la sensibilisation du grand
03:03 public.
03:04 Au-delà d'une analyse complète des leviers de croissance et d'adaptation des acteurs
03:10 de la finance durable, les consultants d'Exerfi livrent dans cette étude leurs recommandations
03:15 stratégiques aux acteurs du marché.
03:18 Ce rapport intègre aussi une cartographie du jeu concurrentiel et des rapports de force,
03:23 ainsi que les perspectives du marché jusqu'en 2025.
03:27 Pour des informations plus complètes sur cette analyse stratégique, vous pouvez télécharger
03:32 le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.
03:36 [Musique entraînante diminuant jusqu'au silence]