Le Private Equity

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Transcript

00:00 Alta Profi, assurance vie, retraite, immobilier, le meilleur de l'épargne en ligne depuis plus de 20 ans.

00:07 Le Conseil en plus présente Sud Radio, les incontournables de la gestion de patrimoine.

00:13 Tom Abinet, Philippe David.

00:15 Bonsoir Tom Abinet, on vous retrouve tous les jeudis soir avec votre consultante Stélane Cohen,

00:20 présidente d'Alta Profi, pour nous parler de gestion de patrimoine.

00:23 Et aujourd'hui, vous allez aborder le sujet du, je vais prendre l'accent, Private Equity.

00:27 Je ne prendrai pas le même Philippe, mais pour accompagner le besoin de financement des entreprises, le Private, c'est ça ?

00:34 Private.

00:35 Private Equity ou capital investissement est un type de placement dont on parle de plus en plus.

00:40 Longtemps réservé aux initiés et investisseurs professionnels, la BPI, entendez-parler à la Banque Publique d'Investissement,

00:46 a contribué à démocratiser le capital investissement.

00:49 Alors, est-ce qu'on peut d'abord donner une définition de ce fameux mot ?

00:52 Oui, Thomas, le Private Equity, c'est le terme anglais.

00:57 En fait, il s'agit d'investir dans des sociétés non cotées, qui ne sont pas sur le marché boursier.

01:05 Et on va investir dans ces sociétés à des étapes clés de leur vie, des étapes de développement ou de transmission.

01:14 À qui ça va s'adresser, ce type de placement ?

01:17 Alors, pendant le Private Equity existe depuis très, très longtemps.

01:22 C'était jusqu'à présent réservé à des investisseurs professionnels ou des institutionnels.

01:27 Ça se démocratise depuis un certain temps, notamment par la création de fonds, on y reviendra.

01:32 Et ça reste quand même un placement dans des parts de société.

01:37 Donc, on va accompagner ces sociétés, mais qui ne sont pas cotées.

01:41 Si j'ai envie d'investir dans ce type d'entreprise, je dois m'y prendre de quelle manière ?

01:46 Alors, vouloir, si vous y allez tout seul, c'est complexe.

01:53 C'est un parcours difficile.

01:54 Il faut connaître les entreprises, les secteurs, etc.

01:58 Donc, aujourd'hui, il existe de plus en plus de fonds qui vont gérer par des professionnels,

02:04 qui vont sélectionner des sociétés et voir à quel moment on peut effectivement investir dans ces sociétés.

02:11 Au moment de leur création, c'est des startups.

02:14 Au moment de leur développement ou au moment de leur transmission, c'est du capital transmission.

02:19 J'ai bien compris ce que vous commencez à nous expliquer sur ce sujet-là.

02:22 On a tous bien compris.

02:23 Mais s'il s'agit d'entreprises non cotées qui ne subissent pas les fluctuations des marchés boursiers,

02:28 comment mesure-t-on le rendement obtenu ?

02:30 Parce que ça aussi, c'est un vrai sujet.

02:32 Absolument.

02:33 C'est vrai que sur un marché, il y a une cotation quotidienne des parts.

02:40 Là, vous allez avoir une valorisation qui va être annuelle.

02:44 Cette valorisation, elle va être réalisée en fonction des résultats de l'entreprise,

02:48 les résultats qui sont engendrés par l'activité, le développement de la boîte.

02:55 Et donc, il va y avoir une formule qui va permettre de valoriser la création de valeur de l'entreprise.

03:03 C'est la formule des multiples, par exemple.

03:06 Et un investissement en private equity, quand on regarde sur les dix dernières années,

03:11 selon France Invest, c'est un investissement qui a rapporté plus de 10% par an.

03:16 Donc, c'est des investissements qui sont profitables pour l'investisseur.

03:20 Maintenant, je rappelle que ce sont des investissements dans des sociétés non cotées.

03:24 Et donc, il n'y a pas de garantie en capital.

03:27 Est-ce que ça signifie qu'il ne faut pas avoir besoin de cet argent à court terme ?

03:30 On est ici sur un horizon de placement.

03:32 De quelle nature et de quel ordre, du coup ?

03:34 Alors, effectivement, quand on vient sur ce type de placement,

03:38 on prend un risque de perte en capital.

03:41 Et donc, il faut avoir un horizon de placement qui soit plutôt à 10 ans ou plus

03:47 pour laisser effectivement votre capital fructifier.

03:51 Donc, il ne faut pas avoir besoin de cet argent à court terme.

03:54 Sinon, il vaut mieux aller sur du monétaire.

03:57 Quel conseil, un conseil, si vous pouvez vous borner un conseil

04:00 qu'on peut donner à quelqu'un qui a envie d'investir sur ce type de placement ?

04:04 Alors, investir sur ce type de placement,

04:06 moi, ce que je dirais, c'est qu'il existe plusieurs types de fonds.

04:08 Les FIP, les FCPR, les FCPI.

04:12 Ce que je dirais, c'est qu'il faut vraiment se rapprocher d'un professionnel

04:16 qui va vous accompagner dans la sélection du fonds

04:19 ou dans le choix du fonds d'investissement pour ces sociétés.

04:23 Merci, Stella Nettoman.

04:24 On vous retrouve jeudi prochain pour un autre numéro d'Osez investir ?

04:27 Les incontournables de la gestion de patrimoine.

04:29 Et vous, Thomas, on vous retrouve dimanche à 9h30

04:32 avec Jean-Marie Bordry dans Le Grand Matin Week-end.

04:34 Et vous répétez, repeat after me, private equity.

04:36 Private equity, dimanche.

04:39 See you Sunday.

04:40 Sud Radio, les incontournables de la gestion de patrimoine.

04:44 Thomas Binet, Philippe David.

04:46 Avec Altaprofit, assurance vie, retraite, immobilier,

04:50 le meilleur de l'épargne en ligne depuis plus de 20 ans.

04:53 Le conseil en plus.

04:55 Sous-titrage Société Radio-Canada

04:57 Sous-titrage Société Radio-Canada

04:59 Sous-titres réalisés para la communauté d'Amara.org

05:02 [Sous-titres réalisés para la communauté d'Amara.org]

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