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Lundi 19 juin 2023, Florence Duprat reçoit dans SMART LEADERS Alexandre Monteil (Wealthy Gestion Privée) et Antonin Rouzier.

Wealthy GestIon Privée :
Conseil pour la gestion et les affaires, conseil en gestion de patrimoine, conseil en investissements financiers

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Transcription
00:00 [Musique]
00:07 Quel est le point commun entre la gestion de patrimoine et le sport ?
00:10 C'est ce qu'on va voir justement dans un instant avec mes deux invités.
00:13 Alexandre Montaigne, bonjour. Président fondateur de Wellsee Gestion Privée.
00:18 Bonjour.
00:19 Bienvenue sur ce plateau.
00:20 Et Antonin Rousier, bonjour.
00:22 Bonjour.
00:23 Vous êtes responsable de Wellsee Sport Management.
00:25 Alors ce qui est intéressant, c'est que vous êtes ancien capitaine de l'équipe de France de volets,
00:29 champion d'Europe et meilleur joueur du monde en 2015.
00:32 C'est ça, exactement.
00:33 Alors vous nous direz tout à l'heure pourquoi vous avez décidé de venir à CGP.
00:38 Et ce que vous pouvez apporter justement à Wellsee Gestion Privée.
00:42 Mais tout d'abord parlons un petit peu en ce moment du contexte actuel avec l'inflation.
00:46 Quelles sont les attentes des clients ?
00:48 Et voilà, est-ce que l'accompagnement de ces clients du coup est plus compliqué pour les conseillers en gestion de patrimoine ?
00:54 Oui, le contexte a été assez mouvementé depuis 2018.
00:59 On a connu une crise sanitaire, une crise géopolitique, pas loin d'une crise financière.
01:05 Et puis finalement tout ça nous mène à une forte inflation.
01:07 Je pense que ça nous mène d'abord à un bouleversement des cycles économiques.
01:11 On a connu depuis les années 80, 90, peut-être même depuis l'après-guerre, des cycles longs.
01:15 Et dans une période de cycles longs, l'investissement est plutôt au porteur à faire
01:19 puisqu'on a moins de chances de tomber au mauvais moment ou moins de chances effectivement de vendre au mauvais moment.
01:25 Dans des cycles courts, il faut être beaucoup plus précis.
01:27 Alors justement, comment est-ce que vous accompagnez vos clients dans ce contexte ?
01:30 Alors nous, on a d'abord la partie structure, c'est-à-dire que le groupe Wellsee Gestion Privée est composé de quatre structures.
01:37 Wellsee Expat, Wellsee Sport Management, quand on a représenté brièvement aujourd'hui.
01:42 Wellsee Private Finance, pour nos cadres salariés et retraités.
01:46 Et puis Wellsee Entreprises, pour nos chefs d'entreprise et profession libérale.
01:49 L'idée pour nous, elle est avant tout de s'adapter aux situations de nos clients.
01:52 Avant de commencer à parler métier, il faut connaître effectivement l'environnement que traversent nos clients et que connaissent nos clients.
01:59 Oui, donc pour cibler encore plus le conseil.
02:02 Alors comment vous avez eu l'idée de devenir conseiller en gestion de patrimoine après cette carrière professionnelle dans le volley ?
02:09 Alors ce n'est pas une idée, c'est plus une opportunité.
02:12 J'ai fait 20 ans dans le volleyball, 11 ans en équipe de France et j'avais besoin de changer de domaine.
02:17 Et j'étais toujours un peu curieux sur les investissements, l'immobilier ou autre.
02:22 Et donc j'ai rencontré Alex en 2018, où j'étais client du coup.
02:28 Et ça vous a donné envie de devenir vous-même conseiller en gestion de patrimoine ?
02:32 Alors pas tout de suite, mais en tout cas, j'étais curieux.
02:35 Je suis allé au bureau et puis finalement, j'ai eu l'opportunité de m'associer avec Alex.
02:40 Et finalement, aujourd'hui, je suis avec les sportifs de haut niveau et je les accompagne.
02:44 Parce qu'il y a énormément de sportifs qui sont mal accompagnés aujourd'hui.
02:48 Et c'est vraiment un sujet important pour moi, en tout cas.
02:50 Donc il y a des points communs comme ça, entre l'approche sportive et la gestion de patrimoine ?
02:55 Oui, la compétition dans un premier temps, l'esprit d'équipe qui est très important, la résilience.
03:01 Je pourrais en citer beaucoup d'autres, mais en tout cas, pour moi, j'ai besoin d'une transparence.
03:07 Peut-être que je n'ai pas eu quand j'étais joueur et j'ai envie d'accompagner les jeunes joueurs dans leurs investissements.
03:14 Donc quatre structures pour justement mieux accompagner les clients.
03:18 Est-ce que c'est la digitalisation aussi qui a poussé vers plus de personnalisation en matière de conseil ?
03:24 Le futur de notre métier, il va évoluer. Il est déjà en constante évolution.
03:28 On l'a vu avec le métier de la banque notamment.
03:30 Je crois que le digital, aujourd'hui, est une aide précieuse pour nous et pour nos clients
03:35 pour gain de temps, pour gain d'efficacité, pour tous les sujets qu'on connaît que le digital peut nous amener.
03:40 Mais ce qu'on essaie de conserver, c'est que le digital ne remplace pas l'humain.
03:44 On est dans un métier de service, dans un métier de conseil, et l'humain a sa place et doit être prépondérante dans un métier de conseil et dans un métier de service.
03:51 Le digital, c'est notre outil, c'est un de nos outils.
03:54 Et ce digital, il va même nous permettre demain d'avoir des accès sur des éléments qu'on parle beaucoup en ce moment.
03:59 Je pense au CO2 qu'on rejette lors de nos investissements.
04:04 On est en train de travailler à la création d'une application qui sera livrée dans le cours de l'année 2024
04:08 et qui va beaucoup nous aider pour moderniser ce métier.
04:11 Alors, vous toujours pour Wealthy Sport Management, ça les rassure les sportifs ?
04:17 Vous n'avez que des clients qui sont des sportifs.
04:19 Ça les rassure justement de parler à un ancien sportif ? C'est ça votre valeur ajoutée ?
04:23 Forcément, quoi de mieux qu'un ancien sportif pour accompagner des sportifs ?
04:27 J'ai eu une expérience avant sur des investissements.
04:30 J'ai été dans des banques privées, j'ai été dans d'autres cabinets
04:35 et je n'ai jamais retrouvé ce que j'ai pu retrouver avec Alex.
04:38 Donc, j'ai envie vraiment de les accompagner et que ça soit bien fait.
04:41 Oui, l'idée, c'est de mieux comprendre leurs besoins finalement.
04:43 Exactement, et de les suivre pendant leur carrière et même après.
04:47 Alors, vous misez à fond sur le conseil. Qu'est-ce qui vous différencie d'un banquier ?
04:51 Alors, si je vous dis tout ce qui nous différencie d'un banquier…
04:54 Rapidement, on va dans l'ordre.
04:55 …ayant toute ma famille dans la banque, je pense que ça me créera des problèmes en repas de famille.
04:59 Il ne faut pas aller fâcher.
05:00 Mais effectivement, je pense que le full digital est arrivé dans la banque
05:05 parce que les métiers de conseil dans la banque ont peut-être disparu
05:07 ou en tout cas n'ont plus été à la hauteur de l'efficacité qu'ils ont connue dans le temps.
05:11 Nous, sur ce schéma de différentes structures, d'abord on va personnaliser l'approche métier
05:16 mais l'approche juridique, économique et sociale puisqu'il faut savoir dans quel contexte on évolue,
05:21 savoir avec quels clients on parle, pour que tous ces éléments, mis bout à bout,
05:26 donnent une préconisation qui dure.
05:28 Alors, les projections c'est toujours du long terme,
05:30 mais si on peut faire des preuves d'étape court et moyen terme, c'est encore mieux.
05:33 Il y a un phénomène de concentration importante dans le secteur.
05:36 Est-ce que ça veut dire qu'il y a moins en moins de place pour les indépendants ou pas forcément ?
05:40 Parce que votre histoire est intéressante quand même.
05:42 On a une belle histoire.
05:43 Sortant d'une banque anglo-saxonne en 2017, on crée Wealthy,
05:47 un cabinet de gestion de patrimoine en 2018.
05:49 Et dès 2019, on est repris par un groupe de gestion de patrimoine
05:52 qui en a fait sa filiale gestion privée.
05:54 L'année dernière, on a racheté cette filiale pour devenir un groupe
05:58 avec les structures que je vous évoquais précédemment.
06:01 Alors qu'est-ce que vous avez comme projet de développement ?
06:03 On en a beaucoup.
06:04 Et je crois que le temps nous est compté, mais le digital on en a parlé.
06:07 On a une application qui va arriver sur une version 1 en 2024,
06:10 et une version définitive en 2025.
06:13 On a l'ouverture d'un bureau dans une zone où nous nous trouvions
06:17 la semaine dernière avec Antonin, très belle zone d'ailleurs de la France,
06:21 qui arrive avec un collaborateur expert.
06:23 Et puis on a deux nouveaux collaborateurs qui nous rejoindront dès le mois de septembre.
06:26 Allez, il nous reste 30 petites secondes.
06:28 Les chefs d'entreprise qui nous écoutent vont être friands de conseils.
06:31 Dans le contexte actuel, quels placements conseillez-vous ?
06:35 Pas des noms de placements, mais peut-être des grandes orientations ?
06:38 Alors, eu égard à la réglementation,
06:41 eu égard au profil de nos clients, à leur expérience et à leur durée de placement,
06:45 je pense que s'intéresser à ce qui se fait à Luxembourg est une très bonne chose en ce moment.
06:48 Donc c'est votre conseil. Allez voir les placements luxembourgeois.
06:51 C'est mon idée.
06:52 J'aurais conseillé la même chose.
06:54 Pareil, vous conseillez la même chose aux sportifs ?
06:56 Exactement.
06:57 Ah, vous avez déjà bonne école, alors c'est super.
06:59 Ça monte, on est en phase.
07:00 Voilà, vous êtes en phase et c'est super.
07:01 Merci beaucoup Alexandre Monteil, Antonin Rousier, Well's Suggestions Privées,
07:05 d'être venus sur le plateau de Smart Leaders.
07:07 Merci à vous.
07:08 [Musique]

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