Estados Unidos, según analistas, puede estar al borde de una recesión económica debido al efecto de la emisión de deuda pública, que puede empezar a dar problemas en 2025.
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00:00o en una crisis? ¿Qué va a pasar con el gigante, uno de los gigantes que es la economía estadounidense,
00:10si este supuesto se confirma? ¿Y cómo nos afecta a nosotros como inversionistas y en
00:15general a la economía global? Si se quedan en CariCharm y me siguen, me dan follow, sabrán
00:22de qué estoy hablando. Adelante, sigamos.
00:30Pues qué bueno que se quedaron, son más que bienvenidos. Recibí muchos mensajes esta semana
00:54sobre el tema de inversiones, cómo invertir y cómo está este ajetreo de los mercados y eso
01:00me motivó a platicarles sobre este tema en este capítulo. Y aunado a que en esta semana leí un
01:08libro interesante sobre un inversionista en Estados Unidos que además de ser muy crítico con el mercado
01:15estadounidense, dice algunas cosas bien interesantes y aquí se los voy a platicar. Seguramente han
01:21escuchado en las noticias de que la OCDE y algunos otros datos estadísticos hablan de que hay una
01:31desaceleración de la economía a nivel mundial. También hablaron de México, cuál es la perspectiva
01:40de crecimiento que va de cero a menos en perspectiva de crecimiento, pero seguramente también escucharon
01:47que Estados Unidos está atravesando algún tema de sobredeuda y no es casualidad porque Estados
01:55Unidos es uno de los países más sobreendeudados que básicamente ha vivido y ha sido consistente
02:02con la deuda y así sostiene su economía. Y bueno, respecto a eso, como les comento,
02:08también en una entrevista que le hicieron a este personaje, que les voy a hablar, es un inversionista
02:14neoyorquino que se llama Rey Dalio. Si no lo han escuchado, pues básicamente él maneja fondos de
02:22inversión de los más grandes del mundo y pues básicamente invierte en empresas que tengan
02:30alguna estrategia focalizada a largo plazo, incluyendo evidentemente que esa estrategia
02:35sea diversificada. Las más básicas en donde invierte este gran inversor y filantrópolo
02:43es en materias primas como oro, petróleo, bonos de tesoro. Evidentemente le presta dinero a su
02:50país, a Estados Unidos. No es casualidad que este inversionista pues le vea mucho potencial al
02:55petróleo y al oro porque son derivados seguros ante la incertidumbre y si algo estamos viviendo
03:01actualmente es eso, incertidumbre en los mercados. Seguramente también se enteraron que esta semana
03:09las bolsas cayeron a mínimos históricos en dos ocasiones y luego se recuperaron. Es un poco
03:15normal, así funciona esta dinámica de la bolsa y más pues ante la situación de que Estados
03:23Unidos pues está básicamente gobernado con oligarcas que todos los días son noticia y se levantan con
03:31algo nuevo que decir y que atacar. Entonces, bueno, lo interesante de Rey Dalio además del
03:38tipo de inversiones que tiene, que no es donde me quiero centrar, sino donde quiero poner el
03:43dedo en el renglón, es que básicamente él hablaba en una entrevista que le hicieron en Dubái sobre
03:52que ha advertido ciertas cuestiones y elementos que le hablan de una posible crisis de deuda en
03:59Estados Unidos. Específicamente criticando cómo el país pues vive de una sobre deuda que es
04:08necesario para hacerlo crecer o ha sido necesario históricamente para hacerlo crecer, pero que esta
04:15misma deuda lo ha llevado a tener la situación actualmente. Es decir, una situación de alta
04:22inflación en donde las materias básicas de alimentación de la gente están carísimas,
04:28sólo hablar de el kilo de huevo, de la canasta básica básica que tiene la gente para sobrevivir
04:36está por los cielos. Entonces ya básicamente comprar un kilo de huevo es irse a una próxima
04:43plaza comercial y cotizar ahí en la bolsa el derivado, no sé, porque es algo que se están
04:50quejando mucho los estadounidenses y no sólo eso, también leche, productos muy básicos están
04:57teniendo alta inflación y eso también ha generado una inconformidad muy elevada por parte de la
05:09gente que a su vez se ha visto alimentada de un alto desempleo. Recordemos que cuando Elon Musk
05:16llega a la Casa Blanca trata de eficientar el gobierno y lo primero que hace básicamente es
05:24implementar una serie de recortes gubernamentales. Gente despedida por doquier sacando su cajita y
05:30su maletita para irse literalmente a la calle. Y en Estados Unidos pues no sucede como en México,
05:37que a veces el mismo sistema te permite refinanciar tus deudas y hablar con el
05:44pariente y con el banco y te esperan un poco. En Estados Unidos lamentablemente no es así. Ahí
05:49dejas de pagar tu hipoteca y al mes te están sacando. Entonces eso también ha generado que
05:56mucha gente se vea en la necesidad de irse a campers, a vivir en estas situaciones, de no
06:03poder financiar su deuda hipotecaria, de básicamente llegar con la cara abajo e ir al
06:10banco y que el banco te diga pues ahí está la puerta porque no tienes esa posibilidad. Esa es
06:15la situación que actualmente está enfrentando el país. Entonces este rey Dalio habla de eso,
06:24habla de la debilidad del sistema financiero y no solamente a nivel global sino en su país,
06:31identificando diversos patrones que pueden llegar a indicar que Estados Unidos está en
06:39una posible quiebra. Uno de los elementos que él identifica en uno de sus libros que me parece
06:46interesantísimo es que hay un aumento de la deuda pública privada, hay un deterioro de la balanza
06:55comercial y esto pues no nos debe de sorprender. Evidentemente que hay un deterioro de la balanza
07:01comercial porque con toda la pelea que trae comercialmente en el mundo, pues Estados Unidos
07:10ha implementado, como ya le hemos hablado en otros episodios, aranceles altísimos que han
07:16descompensado esta balanza comercial, que han llegado a sobrevalorar todos los productos que
07:24tiene que importar y pues ha provocado a su vez la inflación persistente. Y pues bueno, esto unado
07:31a malas políticas económicas financieras, que no es todo culpa de Trump. Hay que reconocer que Biden
07:38hizo lo suyo, que Biden ingresó al país a diversas guerras que implicaron un aumento en el gasto
07:47público militar para hacer frente a su amiguismo con Israel e involucrarse en la guerra de
07:57Medio Oriente cada vez más. Y esto pues implicó muchísimo aumento en la tasa de gasto de Estados
08:04Unidos. Y este personaje también señala que si bien pues Estados Unidos no es como una persona
08:14que de repente se cae en impago y no puede seguir negociando sus deudas y se declara en quiebra. En
08:23realidad en los países no funciona tanto así. En los países es diferente. Estados Unidos
08:29históricamente ha pagado sus deudas, lo cual pues lo tiene como un buen parámetro para ser
08:39ejemplo de inversiones a nivel global, tener los índices más seguros y que los países inviertan
08:48en fondos gubernamentales estadounidenses así como en el dólar. ¿Por qué? Porque esa seguridad que
08:55da hacia el mundo de no caer en impago ha mantenido su buena presencia como país inversor en el mundo.
09:08Sin embargo, de recientes análisis que han hecho incluidos este personaje de Rey,
09:16este inversionista, es que últimamente Estados Unidos ya muestra un descenso en su actividad
09:23económica de 2.8 por ciento menos. Y si esto se extiende por dos o tres periodos podríamos empezar
09:32a hablar de una recensión. Y aunado a que el desempleo en Estados Unidos ha aumentado un 26
09:40por ciento en lo que va a enero, febrero y marzo, pues realmente tenemos una situación que no se
09:48había visto al menos en 12 años. Entonces básicamente hay como elementos que indican
09:54que Estados Unidos está viviendo como una situación económica y gubernamental doméstica muy fuerte.
10:03Sin embargo, aquí el análisis que empieza a hacer este inversionista es que hay una estrategia
10:13aparentemente detrás. Aparentemente toda esta cuestión de los aranceles que lanza Donald Trump
10:19junto con su grupo de élite gubernamental, que son básicamente todos empresarios, es que tratan
10:27o podrían estar cuartando una cuestión de intentar generar una desaceleración controlada
10:35de la economía para que esto permita un crecimiento económico antes de las elecciones intermedias.
10:42Qué interesante, fíjense, este análisis. Es mejor que podría suceder ahorita un poco un caos
10:49mediático y financiero, pero no en medio de las elecciones intermedias y no al final,
10:55en donde probablemente Trump busque su reelección. Y entonces cuando lo vemos así,
11:00de que esto pudiera estar controlado desde la misma Casa Blanca, puede empezar a generarnos
11:07sentido. Es decir, que entonces la apuesta a que la economía de Estados Unidos un poco deje de
11:18estar como por los cielos para refinanciar la propia deuda de Estados Unidos no parece tan
11:24alocada. Porque esto permitiría entonces, o lo que está buscando de acuerdo a este análisis de
11:31este libro, es que Estados Unidos busque prácticamente con todo el objetivo de dejar
11:42caer las bolsas de su propia economía para entonces así financiar nuevamente la deuda
11:51que tiene. Es como darle una vuelta y como caer en una espiral de deuda. Yo hago caer el mercado,
11:56las acciones están más baratas. Esto por una parte me implica que unos inversores caigan en
12:04pánico y corran y saquen sus derivados, que va a ser la gran mayoría que no está preparada
12:11para estos escenarios. Pero otros, los más tiburones, los que saben y se dedican a esto
12:16de mucho tiempo atrás, saben que se van a quedar. Y entonces cuando se queden estos inversores y
12:22las acciones estén por los suelos, entonces van a invertir más. Y con ese dinero que inviertan
12:27de más, entonces es como si se financiara nuevamente la economía de Estados Unidos.
12:32Está muy interesante. Y si bien también Estados Unidos a lo largo del tiempo siempre ha buscado
12:40colocar su deuda en otros países, en otros bancos, el Banco Nacional, bancos internacionales,
12:47economías medias y otras economías como el caso de China, que China compró básicamente toda la
12:54deuda de Estados Unidos y poco a poco en el tiempo la ha ido devolviendo. Ahora probablemente la
13:00estrategia no sea buscar esos grandes, colocar su dinero en estos mercados, en estos países,
13:08sino que con acciones cada vez más bajas, lo que esté buscando entonces es que inversores más comunes
13:19y corrientes, personas y otros inversionistas de a pie o de empresas más como que no tan de
13:28altos derivados puedan invertir en las acciones y esto tendría o atraería capital nuevo.
13:35Qué interesante, ¿no? Una cuestión como darle un respiro a la economía en Estados Unidos. Y aparte,
13:41aún así, si nos vamos ahí, como que me metí un poco de curiosa a ver alguna de las casas de
13:48apuestas de la bolsa, cómo está la situación económica en Estados Unidos, me pude encontrar
13:53que inclusive hay casas de apuesta que están apostando en positivo, que básicamente sí,
14:02Estados Unidos va a caer en una recesión. Entonces es como si ya lo estuvieran básicamente
14:07orquestando y las casas de apuestas y los mismos analistas inversores supieran que
14:15esto va a pasar y que eso tiene un propósito. Entonces a veces me sorprende considerar que
14:23todo el tema de Wall Street, todos los grandes capitales petroleros saben de ese tipo de
14:32movimientos y únicamente están esperando la señal para ejecutarlos y entonces sí, tener el capital
14:41para invertir o reinvertir y hacerse de grandes acciones y empresas. Entonces al final la apuesta
14:51es eso, que veamos un 2025 muy ajetreado con mercados prácticamente muy aterrados, pero que
15:00eso tampoco a nosotros como inversionistas nos tenga que echar para atrás y nos tenga que espantar.
15:04Porque recuerden que al final Wall Street y las bolsas mundiales y el S&P 500, que es uno de los
15:11índices más fortalecidos de la economía estadounidense, pues siempre ha caído a lo
15:16largo del tiempo. En la Segunda Guerra Mundial cayó por los suelos, en la pandemia de COVID
15:22también y nuevamente encuentra su ajuste y se va para arriba. Entonces a nosotros qué nos indica?
15:30Pues sabiendo bien identificar las grandes oportunidades y teniendo una constancia en el
15:37tiempo y no desesperarnos y salirnos con nuestro capital, pues al final el mensaje es que la bolsa
15:44se recupera y que vuelve a superar sus máximos históricos para arriba. Entonces básicamente es
15:50como no tener miedo ante la situación, sí advertir que 2025 será muy ajetreado, principios del 2026
15:57también. Puede tener una expectativa del crecimiento económico bastante moderado, pero pues esto es
16:06básicamente por todo el tema mediático internacional que se está viviendo. Algunos expertos también
16:15aseguran que parte de la deuda de Estados Unidos básicamente es porque pues ha dedicado a aumentar
16:21el presupuesto en gastos de salud, en seguridad social, que ojo ha disminuido desde la llegada
16:27de Trump. Cada vez más el tema de seguridad social se ve mermado, pero algo que no ha mermado y hay que
16:34señalar es el gasto en armamento. A ver, ¿por qué? ¿Por qué le quitas seguridad social a la gente,
16:40medicamentos, empleo, pero no reduces tu gasto armamentista? Pues claro, la respuesta está en
16:48que Estados Unidos ha sido una economía de guerra a lo largo de, básicamente desde su creación, y eso
16:55ha generado que pues al menos el techo de deuda actual esté aproximadamente entre los 31 billones,
17:02billones de dólares, y la mayoría de los de este tope está financiado en petroleras,
17:10alguna industria armamentista y otra muy muy poca en derivados y capitales. Entonces ahí
17:20sí no hay una reducción, ahí básicamente el gobierno sí puede hacer lobbying en la cámara
17:29y obtener los beneficios financieros y fiscales que necesita. Y bueno, traigo a colación tan solo
17:36que esta semana pues también el tema de la aparentemente paz en Gaza pues reviró porque
17:45Israel nuevamente rompió el acuerdo de paz e inrumpió con sus fuerzas armadas nuevamente en
17:52la franja. Y pues está muy ligado a esta cuestión de seguir alimentando la bolsa de guerra que
18:00tiene Estados Unidos. Entonces hay que ver cómo el gobierno empieza a aumentar ahora con Elon Musk
18:08esa capacidad para recaudar impuestos y emitir nueva deuda. A ver a quién le venden esa nueva
18:15deuda. Como decía, pues China básicamente está deshaciéndose de la deuda que tiene e intercambiando
18:21con otras divisas, haciendo nuevos acuerdos comerciales. No sé si esté interesado en captar
18:27nuevamente deuda estadounidense, pero sí buscará a Estados Unidos colocarla en medianas economías,
18:34probablemente en México, por eso esté como tan incisivo con el tema de aranceles, porque
18:42probablemente quiera utilizarlo como simplemente una estrategia que ya lo hemos mencionado que
18:48para mí es una estrategia para infundir temor y después entrar con políticas más favorables
18:54para Estados Unidos y probablemente una de las razones sea para que México sea un poco el que
19:00compre nueva deuda de Estados Unidos. ¿Por qué no? Pues porque podemos, o tal vez no, pero quién se
19:07le puede poner al gigante de arriba. Y al final esto lo tiene que hacer sí o sí, porque Estados Unidos
19:16no puede caer en un tema de impago. Y aumento aún más en las tasas de intereses, que es lo único
19:22que impacta, es a las empresas, tanto que importan a Estados Unidos o las que ya están en Estados
19:28Unidos y llenan el mercado interno, pero sobre todo a los contribuyentes. Seguramente, esperemos que
19:34no, por cuestiones humanitarias y de seguridad alimentaria, pues no tengan que llegar al extremo
19:41de comprar víveres a un sobreprecio todavía aún mayor. Y al final pues hay que considerar que
19:48Estados Unidos evidentemente tiene aún su predominio económico y político y esto pues al final no
19:56quiere perderlo, a pesar de que los expertos hablan de que pudiera no estar encontrando la
20:03salida y caer en esta espiral de deuda constante, que lo único que traería en negativo es que
20:11perjudicaría a otras economías, que dependemos muchísimo de esta compra de bienes por parte de
20:19Estados Unidos o de esta deuda que emite Estados Unidos. Solo para poner un ejemplo, algunos países
20:26de América Latina, como el caso de Argentina o algunos países del continente africano,
20:32destinan muchísimo de su porcentaje de su PIB interno a pagar solamente deuda que adquieren
20:38de otros de otros préstamos internacionales. Hasta un 25 o 30 por ciento es altísimo,
20:45eso no les deja ninguna maniobra a esos países para recuperar sus economías internas. Entonces,
20:52básicamente ya en mi opinión, yo como como veo el escenario, no se alteren, vamos a vivir todavía
21:02un ciclo bajista en cuanto a las bolsas, van a seguir cayendo a mínimos, hay que seguir nosotros
21:11como inversores teniendo bien claro en dónde sí invertir, no caer en pánico y no retirar capital,
21:16esto es literal de el que más aguante, más beneficio puede obtener. Pero lo cierto es que
21:26sí se viene una configuración importante y Estados Unidos busca cambiar las reglas del juego, mejorar
21:33su eficiencia gubernamental interna. ¿Por qué? Porque no puede seguir alzando el techo de la
21:39deuda a niveles tal vez insostenibles. Entonces, es así como como veo el panorama. Yo los invito a
21:49si buscan nuevamente temas de inversiones, saber dónde meter su dinero de manera segura, sigan el
21:57canal, hay un vídeo que habla de todo esto. Me preguntaron por ahí en algunos comentarios si
22:02conocía herramientas de inversiones seguras en Europa. Lo voy a investigar y voy a hacer un
22:08capítulo sobre eso. Aquellas personas que me preguntaron, por favor, atentas porque va a salir
22:12especialmente para ustedes y pues para los que vivimos en América Latina, en México, también voy
22:18a hacer capítulos específicamente de herramientas para invertir en instrumentos confiables. Esto fue
22:24Kari Scharm, no se espanten de la situación económica, más bien síganme y estén atentos
22:30informados. Y recuerden inversionistas que si quieren tener mayor cantidad de información en
22:39su cartera, en su portafolio, tienen que comprar muchos huevos para que digan ¿y esa rosa? Después
22:45se la venden en Estados Unidos y ¡pum! nos volvemos millonarios. Esto fue Kari Scharm, muchas gracias por seguirme.
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