Blanchiment, fraude fiscale, corruption, manipulation des cours... : depuis la crise de 2008, la banque HSBC est au cœur de tous les scandales.
Créée à Hong Kong, il y a un siècle et demi, par des commerçants écossais liés au trafic d’opium, HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation) n’a cessé de prospérer en marge de toute régulation.
Aujourd’hui, la banque britannique à l’ADN pirate incarne à elle seule les excès et les dérives de la finance internationale. Blanchiment de l’argent du crime – celui des cartels mexicains et colombiens – évasion fiscale massive, corruption ou manipulation du cours des devises et des taux d’intérêt : depuis la crise de 2008, ce géant a été mêlé à de nombreux scandales avec régularité et en toute impunité.
Car l’opaque HSBC, experte en sociétés-écrans, dont les coffres débordent d'argent liquide déposé par ses clients discrets et douteux, est devenue "too big to jail", "trop grosse pour aller en prison". La banque, riche de quelque 3 000 milliards de dollars, s’en tire chaque fois avec des amendes dérisoires.
Trait d’union entre l’Orient et l’Occident, elle sert aussi désormais de pipeline pour les centaines de milliards d’euros de capitaux chinois partant à la conquête des marchés occidentaux : HSBC navigue aujourd'hui sous pavillon rouge.
Dirty Money
Un film de Jérôme Fritel, Marc Roche
Une production Magneto Presse & ARTE France
Créée à Hong Kong, il y a un siècle et demi, par des commerçants écossais liés au trafic d’opium, HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation) n’a cessé de prospérer en marge de toute régulation.
Aujourd’hui, la banque britannique à l’ADN pirate incarne à elle seule les excès et les dérives de la finance internationale. Blanchiment de l’argent du crime – celui des cartels mexicains et colombiens – évasion fiscale massive, corruption ou manipulation du cours des devises et des taux d’intérêt : depuis la crise de 2008, ce géant a été mêlé à de nombreux scandales avec régularité et en toute impunité.
Car l’opaque HSBC, experte en sociétés-écrans, dont les coffres débordent d'argent liquide déposé par ses clients discrets et douteux, est devenue "too big to jail", "trop grosse pour aller en prison". La banque, riche de quelque 3 000 milliards de dollars, s’en tire chaque fois avec des amendes dérisoires.
Trait d’union entre l’Orient et l’Occident, elle sert aussi désormais de pipeline pour les centaines de milliards d’euros de capitaux chinois partant à la conquête des marchés occidentaux : HSBC navigue aujourd'hui sous pavillon rouge.
Dirty Money
Un film de Jérôme Fritel, Marc Roche
Une production Magneto Presse & ARTE France
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00:00:00 Une énorme déclin, plus de 11 millions de records,
00:00:04 est un éclat sur la direction de l'argent noir
00:00:07 dans le système financier mondial.
00:00:09 Voix de l'interprète
00:00:13 Ces types d'entités off-shore ont été utilisées pendant des décennies.
00:00:17 Voix de l'interprète
00:00:20 Voix de l'interprète
00:00:27 Voix de l'interprète
00:00:33 Voix de l'interprète
00:00:38 Depuis une dizaine d'années, les plus grandes banques internationales
00:00:41 sont impliquées dans de multiples scandales.
00:00:46 Un nom incarne les excès de cette finance hors la loi,
00:00:51 HSBC.
00:00:55 Quel que soit l'endroit où vous vivez et votre activité,
00:00:58 si vous voulez ouvrir des comptes secrets à l'étranger,
00:01:01 HSBC est votre banque.
00:01:07 Il y a à la fois l'argent de la drogue,
00:01:09 à la fois l'argent du terrorisme,
00:01:11 à la fois l'argent des diamantères belges,
00:01:13 à la fois l'argent du Gotha, du showbiz.
00:01:22 De Genève à Hong Kong, de New York à Paris,
00:01:26 cet empire financier a su tisser un réseau unique
00:01:29 pour faire tourner l'argent noir autour de la planète.
00:01:36 HSBC est l'une des meilleures blanchisseuses d'argent sales au monde.
00:01:41 Évasion fiscale, blanchiment de l'argent des mafias,
00:01:45 manipulation du cours des monnaies,
00:01:47 HSBC est de tous les mauvais coups.
00:01:54 Des membres des cartels de la drogue
00:01:56 venaient déposer dans les agences des centaines de milliers de dollars,
00:02:00 parfois des millions de dollars en espèces.
00:02:11 Cette banque a violé toutes les règles qu'une banque peut violer.
00:02:17 Souvent poursuivie, mais jamais condamnée.
00:02:29 HSBC bénéficie d'une incroyable impunité
00:02:32 et engrange toujours plus de profits.
00:02:36 Normalement, cette banque aurait dû fermer.
00:02:38 Elle aurait dû perdre sa licence.
00:02:44 Depuis Londres, les banquiers d'HSBC ont réduit les gouvernements à l'impuissance.
00:02:55 Est-ce que les banques s'en tirent toujours bien ?
00:02:58 Oui, c'est le capitalisme et les banques ont beaucoup d'influence.
00:03:04 On a besoin d'honnêteté et de morale.
00:03:08 Il faut que les grands patrons des grandes banques
00:03:10 viennent s'expliquer devant le peuple.
00:03:15 HSBC a été de tous les scandales.
00:03:18 Au moment où le cœur de la finance internationale se déplace vers l'Asie,
00:03:23 la grande question c'est, quel est son prochain coup ?
00:03:28 Le premier coup d'Hans Zimmer, le premier ministre de l'Asie,
00:03:32 est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:35 Il est un coup d'envers pour la finance internationale.
00:03:38 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:41 Il est un coup d'envers pour la finance internationale.
00:03:44 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:46 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:48 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:50 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:52 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:54 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:03:57 Il est un coup d'envers pour le capitalisme.
00:04:00 HSBC, pour Hong Kong and Shanghai Banking Corporation.
00:04:06 À Hong Kong, on l'appelle la banque, tout simplement.
00:04:12 C'est ici qu'elle est née et qu'elle réalise la majeure partie de ses profits.
00:04:21 Car Hong Kong est le nouvel eldorado de la finance mondiale.
00:04:26 Chaque année, la ville s'enrichit des centaines de milliards d'euros
00:04:29 accumulés par les nouvelles fortunes chinoises.
00:04:33 Hong Kong est sans doute la seule ville au monde à comprendre la Chine.
00:04:49 Vous voulez faire du commerce avec la Chine ?
00:04:51 Vous n'y avez jamais mis les pieds.
00:04:53 Ce n'est pas un pays facile à comprendre.
00:04:56 Mais nous, parce que nous sommes si proches culturellement,
00:04:59 nous comprenons et savons ce que les businessmen chinois veulent.
00:05:03 Nous sommes les meilleurs intermédiaires pour faire des affaires avec la Chine.
00:05:15 En même temps, la plupart des Chinois ne savent pas comment l'Occident fonctionne.
00:05:21 Alors si je suis un riche Chinois qui veut investir à l'étranger,
00:05:25 je vais appeler en premier mes amis à Hong Kong et leur demander à qui je dois m'adresser.
00:05:32 Hong Kong symbolise le grand basculement de la richesse de l'Occident vers l'Asie.
00:05:42 Et HSBC profite de sa position unique.
00:05:45 Elle est la plus chinoise des banques occidentales ou la plus européenne des banques chinoises.
00:06:09 Quand les Chinois viennent à Hong Kong, ils se tournent naturellement vers HSBC.
00:06:15 On a souvent vu des touristes chinois débarquer dans nos agences avec des sacs remplis de billets de banque.
00:06:23 Cela se passait comme ça au début, ce n'est pas un secret.
00:06:32 Mais ça s'est passé.
00:06:58 Être le témoin de la transformation d'un pays communiste en régime semi-capitaliste,
00:07:03 mais quand même plus capitaliste que la plupart des pays,
00:07:07 c'est comme vivre dans un livre d'histoire.
00:07:10 Et HSBC en fait partie.
00:07:14 Je suis leur client depuis des années.
00:07:27 Et je peux vous l'affirmer, HSBC a fait la richesse de la plupart des milliardaires de Hong Kong.
00:07:34 Hong Kong est la Suisse de l'Asie.
00:07:44 Aux nouveaux milliardaires chinois, elles serrent de plaques tournantes pour investir leurs fortunes.
00:07:50 Au reste du monde, elles proposent toute une palette de services financiers haut de gamme.
00:07:56 Ils proposent des services de protection, de protection de l'environnement, de protection de l'environnement.
00:08:01 Ils proposent des services de protection de l'environnement, de protection de l'environnement.
00:08:06 Ils proposent des services de protection de l'environnement, de protection de l'environnement.
00:08:11 Cette ville est faite pour attirer l'argent sale.
00:08:14 C'est une juridiction extrêmement secrète.
00:08:18 Mais c'est aussi un immense entrepreneur financier.
00:08:23 Hong Kong est l'un des principaux centres de l'industrie offshore.
00:08:26 Cette combinaison entre le volume des opérations et l'épaisseur du secret
00:08:31 constitue l'une des plus grandes menaces pour la stabilité financière internationale.
00:08:36 Depuis Hong Kong, c'est très facile de contacter les îles vierges britanniques
00:08:50 et leur demander de créer une société.
00:08:53 Ils le font en 24 heures.
00:08:57 Au mois d'avril 2016, une poignée de journalistes d'investigation dévoilent un trésor.
00:09:05 11 millions de documents confidentiels
00:09:09 qui racontent le fonctionnement d'un cabinet d'avocats spécialiste de l'évasion fiscale.
00:09:13 C'est le scandale des Panama Papers.
00:09:18 L'onde de choc planétaire provoquée par le scandale Panama Papers.
00:09:22 De cette boîte noire du blanchiment d'argent, émergent deux acteurs clés.
00:09:30 Hong Kong et la banque HSBC.
00:09:46 Nous savions que c'était l'une des banques favorites
00:09:49 de ceux qui souhaitaient bénéficier de comptes secrets à l'étranger.
00:09:53 Alors, quand nous avons entré le nom HSBC dans notre banque de données,
00:09:59 nous avons vu des milliers de résultats, des milliers de mails,
00:10:04 de tableaux, de documents qui détaillaient le rôle d'HSBC dans l'industrie des comptes secrets.
00:10:11 Hong Kong a toujours joué les aveugles
00:10:14 quant à l'origine des fonds qui sont investis.
00:10:17 L'impact des Panama Papers sur les banques de données
00:10:25 a été très important.
00:10:27 Les banques de données de Hong Kong ont été les premières à s'intégrer
00:10:32 à la banque de données de Hong Kong.
00:10:36 L'impact des Panama Papers à Hong Kong a été bien plus faible que partout ailleurs,
00:10:43 alors que ce sont les gens de Hong Kong qui ont créé la majorité de ces sociétés-écrans.
00:10:49 Et au milieu de cette vaste plateforme offshore,
00:11:00 règne l'une des plus grandes banques mondiales.
00:11:03 C'est d'ailleurs exactement pour cela qu'elle a été créée.
00:11:07 Hong Kong est le coffre-fort d'HSBC, un coffre-fort à double visage,
00:11:27 celui de ses dizaines d'agences qui financent les particuliers et les entreprises,
00:11:31 mais surtout celui invisible des sociétés-écrans créées pour blanchir l'argent du crime,
00:11:37 de la corruption et de la fraude fiscale.
00:11:40 C'est intéressant de voir que la banque HSBC que nous connaissons,
00:11:52 devant laquelle nous passons tous les jours en allant au travail ou à l'école,
00:11:56 est un milieu de seille dont les activités et les clients apparaissent dans les Panama Papers.
00:12:03 Un nombre incroyable d'hommes et de femmes d'affaires chinois,
00:12:16 et évidemment beaucoup de familles des dirigeants du Parti communiste,
00:12:20 sont apparues dans les Panama Papers
00:12:23 et ont utilisé Hong Kong comme plateforme pour accéder au monde des sociétés-écrans.
00:12:29 Ce n'est pas le genre de client à entrer dans une agence pour encaisser un chèque ou déposer de l'argent.
00:12:37 Je n'en reviens pas de ce que je vois ici.
00:12:48 Hong Kong n'exerce aucun contrôle à ses frontières.
00:12:51 Si vous réussissez à sortir l'argent de Chine,
00:12:54 vous arrivez ici avec un camion de 18 tonnes rempli de cash et personne ne vous posera de questions.
00:12:59 Ancien agent infiltré au sein des réseaux de blanchiment des cartels de la drogue,
00:13:06 Bill Mascher travaille maintenant pour le gouvernement chinois.
00:13:10 Il traque les flux d'argent illégaux qui s'échappent du pays.
00:13:17 Le paysan illettré
00:13:21 Les deux plus grosses affaires de blanchiment d'argent à Hong Kong ces dernières années
00:13:36 ont abouti à la condamnation d'une paysanne illettrée de 65 ans.
00:13:40 Elle avait blanchi près d'un milliard d'euros.
00:13:44 Une vieille dame en alphabète déposait chaque fois 30 millions d'euros.
00:13:48 Peu après, une autre personne est arrivée avec 13 milliards en liquide.
00:13:53 C'était un jeune, viré du lycée, qui traversait chaque jour la frontière
00:14:02 avec un camion transportant 50 millions d'euros.
00:14:05 Il avait une carrière de 13 ans.
00:14:08 Comment autant d'argent peut-il être injecté dans le système
00:14:11 sans que personne, à part deux idiots, ne soit jeté en prison ?
00:14:15 Le gouvernement chinois a décidé de faire un plan de réforme.
00:14:35 Il y a 40 ans, Hong Kong était peut-être le Far West,
00:14:41 mais nous avons fait beaucoup de progrès
00:14:44 et je ne crois pas qu'il soit juste de dire aujourd'hui
00:14:47 que Hong Kong est un paradis fiscal.
00:14:50 Je n'ai aucune idée des quantités d'argent qui arrivent de Chine.
00:14:58 Nous ne gardons aucune trace de l'origine des fonds investis à Hong Kong,
00:15:02 qu'ils viennent de Chine, d'Inde, de Singapour ou du Japon.
00:15:07 Cela a toujours été et ce sera toujours le cas.
00:15:10 Laura Cha est le visage du Manhattan de l'Asie.
00:15:17 Elle incarne aussi toute l'opacité de cette place financière.
00:15:21 Proche des dirigeants chinois pour qui elle a travaillé en tant que gendarme de la bourse,
00:15:28 elle conseille aujourd'hui le gouvernement de Hong Kong,
00:15:32 tout en siégeant au conseil d'administration d'HSBC.
00:15:35 Quel a été l'impact des Panama Papers à Hong Kong ?
00:15:43 Ça a juste fait la une pendant quelques jours.
00:15:48 Plus personne n'en parle.
00:15:56 Aujourd'hui, il y a une exigence de morale, or l'évasion fiscale est immorale.
00:16:01 Ça ne pose aucun problème aux entreprises de Hong Kong d'avoir des filiales aux Îles Vierges,
00:16:06 au Caïman ou au Bermude. Certaines sont même cotées en bourse.
00:16:10 Et ça ne pose aucun problème ?
00:16:12 Non, aucun.
00:16:22 À Hong Kong, HSBC fait figure d'intouchable.
00:16:26 La banque préférée des Chinois est protégée par les plus hautes autorités.
00:16:36 Elle est depuis toujours l'un des piliers du pouvoir local.
00:16:41 HSBC fait partie de Hong Kong.
00:16:46 Beaucoup de gens possèdent leurs comptes là-bas.
00:16:49 Cette banque appartient à leur vie quotidienne.
00:16:52 Peut-être est-ce la raison du succès d'HSBC.
00:16:56 L'histoire d'HSBC épouse celle de Hong Kong.
00:17:14 La banque et l'ancienne colonie sont nées ensemble il y a plus de 150 ans.
00:17:19 À l'époque, la couronne britannique rêve de conquérir le marché chinois interdit aux Occidentaux.
00:17:30 Les premiers colons choisissent le port de pêche de Hong Kong comme base avancée pour leur guerre commerciale.
00:17:38 Le port de pêche de Hong Kong est un lieu de pêche qui est connu pour sa piraterie, ses maladies et sa prostitution.
00:17:45 Il ne faisait pas bon d'investir son argent.
00:17:48 En Angleterre, dans les pubs, les gens chantaient cette chanson.
00:17:52 « Va à Hong Kong pour moi, je ne veux pas y aller. »
00:17:55 « Ok, vas-y à ma place. »
00:17:57 Les Britanniques se lancent sur le marché chinois.
00:18:02 Ils ont fait des ventes de pêche.
00:18:04 Les Britanniques se lancent dans le commerce de l'opium à destination de la population chinoise.
00:18:11 Devant le succès de la drogue, l'empereur fait brûler les cargaisons des trafiquants.
00:18:31 Londres envoie sa flotte militaire et déclenche la guerre de l'opium.
00:18:35 Les Chinois capitulent et les Britanniques obtiennent la possession de Hong Kong pour 99 ans.
00:18:43 Les Britanniques contrôlaient une grande partie de l'Inde où poussait l'opium.
00:18:55 Ils ont compris que c'était ce que les Chinois voulaient et qu'ils pouvaient en fournir de grandes quantités.
00:19:01 Avant que l'opium ne devienne populaire auprès des Chinois, la balance commerciale penchait en leur faveur.
00:19:07 Après, elle est devenue favorable aux Britanniques.
00:19:10 Le commerce de l'opium connaît son âge d'or.
00:19:19 Les colons ont besoin d'une banque.
00:19:22 Ils créent HSBC, la Hong Kong and Shanghai Banking Corporation.
00:19:28 Au premier conseil d'administration siègent les plus gros trafiquants de la ville, la plupart écossais.
00:19:34 HSBC n'a pas forcément été créé par des trafiquants d'opium, mais par des commerçants qui étaient impliqués dans ce trafic.
00:19:52 Le trafic de l'opium est un problème pour le commerce de l'opium.
00:19:57 On a souvent dit que la culture d'HSBC était imprégnée de la mentalité écossaise.
00:20:05 C'était une manière polie de dire qu'ils étaient radins, mais aussi travailleurs et consciencieux.
00:20:11 Les qualités traditionnelles des Écossais, en somme.
00:20:20 C'était des gens à l'esprit pratique, pas des intellectuels.
00:20:25 C'était comme un régiment avec sa propre culture qui regardait le monde extérieur avec suspicion.
00:20:33 À Hong Kong, HSBC prend le pouvoir.
00:20:41 Elle imprime la monnaie locale, finance la construction de la ville et sert les intérêts de Sa Majesté en Extrême-Orient.
00:20:50 Il y avait trois ou quatre centres de pouvoir au sein de cette petite communauté.
00:21:04 Le gouverneur, bien sûr, nommé par Londres, le président du jockey-club, à cause des courses de chevaux,
00:21:11 et le troisième était le président de HSBC.
00:21:14 La banque s'est toujours maintenue au sommet.
00:21:18 Hong Kong reste la principale source de profit pour HSBC.
00:21:33 Si Hong Kong va bien, HSBC va bien.
00:21:36 Et si HSBC va bien, Hong Kong va bien.
00:21:40 HSBC n'a jamais changé son ADN.
00:21:47 Hier banque de pirates, elle continue d'officier du côté obscur de la finance.
00:21:53 Seule différence, elle ne joue plus seulement à Hong Kong.
00:21:59 La banque est devenue un empire mondial.
00:22:03 HSBC a failli fermer.
00:22:24 Le sort de la banque s'est joué aux États-Unis en 2012, quatre ans après le déclenchement de la crise.
00:22:32 Le ministère de la Justice a annoncé la fin de la banque HSBC.
00:22:59 Le ministère de la Justice accuse HSBC de blanchir l'argent des cartels mexicains et colombiens
00:23:05 qui contrôlent le trafic de la cocaïne.
00:23:09 Près d'un milliard d'euros auraient transité par sa filiale mexicaine
00:23:14 avant d'être recyclés dans l'économie américaine.
00:23:28 Des membres des cartels de la drogue venaient déposer dans les agences des centaines de milliers de dollars,
00:23:34 parfois des millions de dollars en espèces.
00:23:38 Ils étaient remis au guichet dans des boîtes spécialement conçues pour passer par la vitre de protection.
00:23:45 Les employés d'HSBC acceptaient les dépôts, créditaient les comptes
00:23:50 et fournissaient un reçu sans jamais dénoncer ces transactions.
00:23:56 Il ne s'agissait pas d'incidents isolés, mais de pratiques systématiques pendant une décennie.
00:24:02 Un jour, un individu a déposé 3 ou 4 millions de dollars.
00:24:22 Les employés ont passé toute la journée à compter les coupures.
00:24:27 Il s'agissait seulement de quelques millions.
00:24:32 Imaginez cela multiplié plusieurs centaines de fois et vous obtenez 881 millions de dollars.
00:24:40 L'enquête est accablante.
00:24:48 Non seulement des salariés de la banque ont travaillé main dans la main avec des organisations criminelles
00:24:54 responsables de milliers d'assassinats,
00:24:57 mais leur direction a ignoré toutes les alertes.
00:25:01 Les autorités américaines et mexicaines ont alerté la banque à de multiples reprises.
00:25:09 Elles l'ont même prévenue qu'elles avaient des enregistrements de trafiquants de drogue
00:25:13 où ils affirmaient qu'HSBC était la banque idéale pour blanchir l'argent.
00:25:18 Londres savait tout. Ils s'en foutaient.
00:25:28 L'enjeu est grave. La banque risque de perdre sa licence aux Etats-Unis.
00:25:40 De quoi précipiter la chute d'une entreprise qui emploie 300 000 salariés sur les cinq continents
00:25:46 et gère un trésor de 3 000 milliards de dollars.
00:25:50 Si HSBC était un pays, elle serait la cinquième puissance économique mondiale.
00:25:56 Ses dirigeants se rendent à Washington pour être auditionnés par le Sénat.
00:26:03 Il faut sauver le soldat HSBC.
00:26:09 Vous promettez que la témoignage que vous allez donner sera la vérité, la vérité entière, et rien que la vérité, alors aidez-vous Dieu.
00:26:14 Je reconnais qu'il y a eu des zones significatives de faillite.
00:26:21 Je l'ai déjà dit et je le ferai encore une fois.
00:26:24 Malgré les meilleurs efforts et les intentions de nombreux professionnels dédiés,
00:26:28 HSBC a été en retard sur nos propres attentes et sur les attentes de nos régulateurs.
00:26:35 Le Sénat a été en retard sur les attentes de HSBC.
00:26:39 Ils arrivent aux auditions, font acte de contrition, se défaussent de leurs responsabilités,
00:26:47 le Sénat pose plus de questions, ils s'excusent encore plus et c'est fini.
00:26:52 Une déclaration au Média et l'affaire est vite oubliée, ensuite un arrangement est conclu ou non.
00:27:00 Le groupe a toujours eu en tête, comme élément fondamental de sa politique de compliance,
00:27:04 un focus sur la lettre et sur le spirit des lois et des régulations.
00:27:07 Pas seulement sur ce qui est permissible, mais sur ce qui est prudent et responsable.
00:27:12 La plupart des dirigeants d'HSBC auditionnés ont esquivé toutes les questions.
00:27:21 On a l'impression qu'ils lisaient le même script du même réalisateur
00:27:28 qui avait dirigé auparavant les auditions des PDG des banques américaines.
00:27:49 Le gouvernement Obama est divisé.
00:27:52 Le ministère de la Justice veut faire un exemple,
00:27:55 tandis que le ministère du Trésor plaide pour un règlement à l'amiable.
00:27:59 HSBC fait intervenir l'étoile montante de la politique britannique,
00:28:06 le ministre de l'économie George Osborne.
00:28:09 Il écrit une lettre à son homologue Timothy Geithner,
00:28:17 ainsi qu'au président de la Banque centrale américaine Ben Bernanke,
00:28:21 dans laquelle il défend la cause d'HSBC.
00:28:24 "Chère Ben,
00:28:28 les questions sur la capacité durable d'HSBC de commercer en dollars
00:28:32 risquent de déstabiliser la banque globalement,
00:28:35 avec de sérieuses conséquences pour la stabilité économique et financière,
00:28:39 notamment en Europe et en Asie.
00:28:42 J'adresse une copie de cette lettre au secrétaire au Trésor, M. Geithner,
00:28:46 si j'ai déjà évoqué cette question.
00:28:49 Salutations sincères, George Osborne."
00:28:52 Le ministre des Finances, George Osborne,
00:29:00 a exercé d'énormes pressions politiques sur les autorités américaines.
00:29:04 Pour lui, il s'agissait de protéger à tout prix la City de Londres.
00:29:10 Normalement, la banque aurait dû être fermée
00:29:13 pour la mise en place d'une licence aux États-Unis.
00:29:16 "On sort à peine de la crise de 2009.
00:29:30 Il s'agit surtout de ne pas la relancer.
00:29:33 Donc, George Osborne déclare
00:29:36 HSBC est une banque planétaire très puissante.
00:29:39 Si vous l'inculpez, vous risquez de déstabiliser le système financier international.
00:29:44 Cela en dit long sur le pouvoir des banques."
00:29:47 Deux mois plus tard, le gouvernement américain cède aux pressions
00:29:54 de George Osborne et des milieux d'affaires.
00:29:57 HSBC échappe au procès, ses dirigeants sont épargnés
00:30:04 et les hauts fonctionnaires du ministère de la Justice font profil bas.
00:30:09 "Notre objectif ici n'est pas de faire tomber HSBC.
00:30:13 Ce n'est pas de causer un effet systémique sur l'économie.
00:30:17 Ce n'est pas pour que les gens perdent des milliers d'emplois.
00:30:20 Ce n'est pas...
00:30:22 Je ne dirais pas que c'est trop grand pour le procès. Je ne dirais pas ça."
00:30:25 La banque s'en tire avec une amende de 2 milliards d'euros,
00:30:30 l'équivalent d'un mois de profit.
00:30:34 Le financement des banques
00:30:38 "Pour le citoyen lambda, l'amende paraît énorme.
00:30:45 Pour une banque planétaire qui engrange des profits colossaux,
00:30:49 l'amende est l'équivalent d'une contravention.
00:30:52 En plus, à l'arrivée, elle n'est pas payée par les dirigeants de la banque,
00:30:59 mais par les actionnaires.
00:31:03 Donc c'est une contravention adressée aux mauvaises personnes."
00:31:07 "Est-ce que j'ai le sentiment de m'être fait avoir avec cette amende ?
00:31:13 Pas du tout.
00:31:16 J'étais furieux contre le régulateur, car le montant était obscène."
00:31:20 "Alan, soyez sérieux. Ce ne sont pas les régulateurs qui sont sévères.
00:31:26 Ce sont les banquiers d'HSBC qui commettent des choses abominables."
00:31:31 "Écoutez, quand on fait des affaires au Mexique,
00:31:35 il y a forcément de l'argent de la drogue.
00:31:38 Vous savez bien que cela fait partie du métier.
00:31:41 L'argent a juste été transféré dans le monde entier.
00:31:45 HSBC a été un peu naïf."
00:31:48 HSBC a sauvé sa peau.
00:31:59 La banque donne naissance à un nouveau privilège,
00:32:03 celui d'être "too big to jail",
00:32:06 trop grosse pour être condamnée.
00:32:09 C'est-à-dire au-dessus des lois.
00:32:12 Mais le refus d'envoyer des banquiers en prison déclenche la colère de l'opinion.
00:32:19 Les responsables du département du Trésor passent sur le grill.
00:32:29 Merci, Monsieur le Président.
00:32:31 Merci à tous trois pour être ici.
00:32:34 Combien de milliards de dollars
00:32:37 doivent-ils dépenser pour les drogueurs
00:32:40 et combien de sanctions économiques doivent-ils violer
00:32:43 avant que quelqu'un ne considère
00:32:47 de fermer un institution financière comme celle-ci?
00:32:50 Monsieur Cohen, pouvons-nous commencer avec vous?
00:32:53 Pour notre part, nous imposons sur HSBC
00:32:57 les plus grosses sanctions que nous avons imposées sur n'importe quelle institution financière.
00:33:01 Je vais vous faire un point, Monsieur Cohen.
00:33:04 Ma question est, dans votre opinion,
00:33:06 combien de milliards de dollars
00:33:08 doivent-ils dépenser pour les drogueurs
00:33:11 avant que quelqu'un ne considère de fermer une institution financière?
00:33:13 La réaction, et je suis sûr que les régulateurs peuvent y répondre,
00:33:17 la réaction que nous avons pris dans le cas de HSBC,
00:33:20 nous pensions être appropriées dans ce cas.
00:33:23 Peut-être que vous pouvez m'aider, Gouverneur Powell?
00:33:26 Bien sûr. Nous ne faisons pas d'investigation criminelle.
00:33:28 Dans le cas de HSBC, nous avons donné
00:33:32 essentiellement les maximums de penalités de l'argent
00:33:35 et nous avons donné des ordres de séance de décès très stringents
00:33:40 et nous avons fait ce que nous avons le droit de faire.
00:33:42 Je vais juste dire ici,
00:33:44 si vous êtes attrapé avec une ounce de cocaïne,
00:33:46 les chances sont bonnes, vous allez aller en prison.
00:33:48 Si ça se passe de nouveau,
00:33:50 vous pouvez aller en prison pour le reste de votre vie.
00:33:52 Mais évidemment, si vous empruntez près de 1 milliard de dollars
00:33:56 pour des cartels de drogue et que vous violez nos sanctions internationales,
00:34:01 votre entreprise vous paye un fin et vous allez dormir chez vous
00:34:04 à la nuit, chaque individu associé à cela.
00:34:07 Je pense que c'est fondamentalement faux.
00:34:10 Vous pouvez dire, les banques s'en sortent mieux que les criminels.
00:34:16 Bien sûr, parce que les individus ne peuvent pas battre le système.
00:34:20 Mais HSBC, oui.
00:34:22 HSBC a obtenu son immunité grâce à sa grande taille.
00:34:37 Elle a pu continuer à opérer en toute impunité.
00:34:48 Les "Banksters", les banquiers gangsters,
00:34:51 ont fait plier la première puissance économique du monde
00:34:54 au nom de la soi-disant stabilité financière internationale.
00:34:59 Il faut s'interroger.
00:35:05 Si vous ne poursuivez pas ces gens, qui allez-vous poursuivre ?
00:35:13 Qui a autorité sur une institution qui opère dans une centaine de pays ?
00:35:18 Qui peut se permettre de s'attaquer à une telle entreprise criminelle ?
00:35:26 HSBC est déjà plus qu'une banque.
00:35:35 Elle a changé de dimension et joue maintenant dans la cour des États.
00:35:42 C'est l'aboutissement d'une stratégie lancée 20 ans auparavant.
00:35:46 Tout démarre en 1997.
00:35:58 La Grande-Bretagne restitue officiellement Hong Kong à la République populaire de Chine.
00:36:06 C'est la fin de l'Empire britannique en Extrême-Orient,
00:36:10 après un siècle et demi de domination.
00:36:14 La banque doit choisir
00:36:16 partir dans les valises de la couronne
00:36:19 ou rester et passer la vie à la banque.
00:36:22 La banque doit choisir
00:36:26 partir dans les valises de la couronne
00:36:29 ou rester et passer la vie à la banque.
00:36:32 La banque doit choisir
00:36:36 partir dans les valises de la couronne
00:36:39 ou rester et passer la vie à la banque.
00:36:42 Ou rester et passer sous la coupe de la Chine.
00:36:45 La principale inquiétude d'HSBC pour la période post-1997
00:36:56 était que les autorités chinoises
00:36:59 imposent un changement à la tête de la banque,
00:37:02 que les plus hauts cadres soient des Chinois.
00:37:05 Ce qui était totalement inacceptable
00:37:07 pour toute cette génération de dirigeants britanniques.
00:37:11 À cette époque,
00:37:13 beaucoup à Hong Kong ont eu le sentiment d'être abandonnés.
00:37:16 On s'est sentis trahis,
00:37:18 comme si quelqu'un nous tournait le dos.
00:37:21 On s'est dit, c'est la fin de la banque.
00:37:27 On a eu la chance de vivre
00:37:34 dans un pays où les gens étaient très déçus.
00:37:37 C'était la fin de la banque.
00:37:39 HSBC décide de jouer sur les deux tableaux.
00:37:46 Elle déménage son siège à Londres,
00:37:53 mais conserve le cœur de ses affaires à Hong Kong.
00:37:56 La Chine vient en effet d'ouvrir ses frontières
00:38:04 et promet d'être un marché fabuleux.
00:38:07 La priorité consiste à flatter les nouveaux maîtres de Pékin.
00:38:11 Ils nous ont demandé de créer la plus belle banque du monde.
00:38:25 Cette tour était une preuve de confiance dans l'avenir.
00:38:32 C'était une manière de se projeter dans le futur,
00:38:35 au-delà de la transformation de Hong Kong en territoire chinois.
00:38:39 En même temps, c'était une manière d'afficher ses ambitions.
00:38:46 HSBC était à l'époque une banque locale
00:38:54 et ils sont devenus depuis des acteurs globaux.
00:38:57 Mais nous n'avons vraiment réalisé cela que plus tard.
00:39:00 Pionnière de la mondialisation,
00:39:14 HSBC entend faire fructifier son ADN chinois.
00:39:24 Dès le début des années 2000,
00:39:27 elle est la première banque étrangère à s'implanter dans l'empire du milieu.
00:39:31 Son président, Stephen Green,
00:39:37 joue les ambassadeurs du capitalisme auprès des dirigeants du Parti communiste.
00:39:41 Les dirigeants à Londres connaissent tellement bien la Chine.
00:39:52 Ils passent au moins un tiers de leur temps à Hong Kong
00:39:55 et voyagent sans cesse en Chine.
00:39:58 Tandis que l'économie chinoise s'affirme comme le moteur de la croissance mondiale,
00:40:08 les dirigeants d'HSBC placent leur pion.
00:40:11 Au départ, nous étions les premiers à faire face à la crise.
00:40:19 Au départ, nous étions les conseillers de la Banque of Shanghai
00:40:22 qui souhaitaient lever des capitaux.
00:40:25 Son président me dit « Pourquoi votre banque ne deviendrait-elle pas actionnaire ? »
00:40:31 Nous aimerions beaucoup qu'HSBC nous rejoigne.
00:40:36 J'ai averti Stephen Green qui a immédiatement saisi la balle au bond.
00:40:41 Il m'a rejoint et à l'issue du dîner avec le président de la Banque of Shanghai,
00:40:46 Stephen m'a dit « J'aime bien cette banque et j'ai entièrement confiance en son patron.
00:40:52 Investissant. »
00:40:54 Et bien sûr, notre bénéfice a été intéressant aussi.
00:41:00 HSBC triple sa mise et empoche près de 300 millions d'euros.
00:41:14 La banque prolonge sa lune de miel avec Pékin.
00:41:17 Elle joue de son histoire.
00:41:20 Sous la dictature de Mao, elle a été la seule à maintenir une présence en Chine.
00:41:28 Quand le géant s'est réveillé, HSBC était déjà dans la place.
00:41:38 HSBC a fait passer un message imparable.
00:41:41 Elle disait « On a toujours été présent, on n'est jamais parti ».
00:41:46 Elle se comparait aux banques américaines qui viennent et repartent.
00:41:49 Son message était simple « Nous autres britanniques, nous restons ».
00:41:54 C'est la philosophie chinoise.
00:42:01 Penser à la Chine, c'est penser à la Chine.
00:42:04 C'est la philosophie chinoise, penser à long terme.
00:42:09 Une nouvelle fois, l'histoire va accélérer le destin d'HSBC.
00:42:20 En septembre 2007, la crise financière frappe les rues de Londres.
00:42:28 La banque de l'Ontario a été enceinte.
00:42:31 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:34 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:37 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:40 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:43 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:46 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:49 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:52 Elle a été enceinte par le gouvernement britannique.
00:42:55 HSBC snobe la réunion et refuse toute aide publique.
00:43:00 Être renfloué par l'État signifie que le gouvernement a de l'influence sur vous.
00:43:07 HSBC voulait dire aux autorités,
00:43:09 "Vous n'avez aucun pouvoir sur nous, nous sommes indépendants et capables de nous recapitaliser tout seuls.
00:43:15 Et si vous nous forcez à accepter votre argent, nous vous poursuivrons en justice."
00:43:21 "Vous pensez que c'est arrogant ? Oui, ça l'est."
00:43:25 La banque adressait un message aux autorités en disant,
00:43:28 "Nous sommes une banque mondiale, vous n'êtes qu'un gouvernement.
00:43:32 Réfléchissez au rapport de force entre nous."
00:43:36 Les banquiers d'HSBC préfèrent se tourner vers leurs amis,
00:43:44 les hommes d'affaires de Hong Kong qui ont fait fortune grâce au commerce avec la Chine.
00:43:50 Ils proposent de leur vendre pour 18 milliards d'euros d'actions.
00:43:54 "J'étais conscient que la banque avait des problèmes, qu'il fallait l'aider.
00:44:03 À l'époque, son cours en bourse était au plancher.
00:44:07 La plupart des hommes d'affaires se sont dit, pourquoi ne pas souscrire à l'augmentation de capital ?
00:44:14 Et ces investisseurs ont fait un profit juteux, très juteux en fait."
00:44:19 "Et cet investissement vous a rapporté beaucoup ?"
00:44:22 "Oui, généralement je ne fournis pas de chiffres sur mes profits,
00:44:26 mais j'ai réalisé un joli bénéfice."
00:44:30 Depuis cette opération, le cours de l'action a été multiplié par trois.
00:44:46 HSBC a enrichi ses actionnaires, comme toujours.
00:44:49 Mais l'histoire retiendra que pour la première fois, l'argent chinois a sauvé la banque britannique.
00:44:55 Désormais, c'est Pékin qui tient les rênes du champion de la mondialisation.
00:45:03 "Le concept d'HSBC était de servir les entreprises partout dans le monde.
00:45:07 Sans HSBC, la mondialisation n'aurait jamais été possible.
00:45:12 Une de ces entreprises, c'est le capitalisme.
00:45:16 Et le capitalisme, c'est le capitalisme.
00:45:20 Et le capitalisme, c'est le capitalisme.
00:45:24 Et le capitalisme, c'est le capitalisme.
00:45:29 La mondialisation n'aurait jamais été possible.
00:45:33 Une telle architecture financière était nécessaire pour alimenter l'économie mondialisée.
00:45:38 Prenez l'exemple d'une entreprise chinoise qui veut faire des affaires avec une entreprise américaine.
00:45:44 HSBC est la mieux placée, car elle dispose de filiales dans les deux pays
00:45:49 et peut suivre intégralement la transaction."
00:45:54 Portée par ses affaires chinoises, HSBC profite de la crise.
00:45:58 Tandis que ses concurrentes affichent des pertes, elle est couronnée à Westminster.
00:46:08 Son président, Stephen Green, fait son entrée à la Chambre des Lords.
00:46:18 "I Stephen, Lord Green of Hersby Point, do swear by Almighty God that I will be faithful
00:46:23 and bear true allegiance to Her Majesty Queen Elizabeth, her heirs and successors, according to law. So help me God."
00:46:30 Le banquier, qui est aussi diacre, prêche la bonne parole le dimanche à l'église,
00:46:37 où il critique le règne de l'argent.
00:46:41 "Le banquier, qui est aussi diacre, prêche la bonne parole le dimanche à l'église,
00:46:47 où il critique le règne de l'argent."
00:46:50 "Lord Green était un membre éminent de l'establishment, tout en étant considéré comme un banquier moral.
00:46:58 Il était le visage acceptable de la profession, à un moment où la plupart des banquiers étaient détestés."
00:47:04 Dans la foulée, Stephen Green entre au gouvernement comme secrétaire d'Etat au commerce.
00:47:15 Le premier ministre David Cameron adopte la stratégie d'HSBC.
00:47:19 Il rêve lui aussi de devenir le héros de la mondialisation.
00:47:42 "Green réalisait son rêve, au moment où le gouvernement Cameron et son ministre George Osborne
00:47:48 voulaient développer les liens entre le Royaume-Uni et la Chine."
00:47:53 La promotion de Stephen Green est l'oeuvre du lobby pro-chinois,
00:48:07 emmené par le ministre de l'économie, George Osborne.
00:48:12 Le sauveur d'HSBC auprès de la justice américaine.
00:48:16 Un pacte informel unit les deux acteurs.
00:48:23 Stephen Green ouvre les portes du marché chinois aux entreprises britanniques.
00:48:28 En échange, George Osborne s'engage à défendre les intérêts de la banque et de son ancien président, partout dans le monde.
00:48:37 George Osborne et moi partageons la même fascination pour la Chine pour une raison bien simple.
00:48:43 L'importance de 1,3 milliard de chinois pour l'avenir de l'économie mondiale
00:48:48 et la nécessité de mettre le Royaume-Uni au cœur de cette relation.
00:48:53 D'ailleurs, nous avons apprécié que la Chine ait pu être un des grands acteurs de la croissance de l'économie mondiale.
00:49:02 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:06 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:11 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:16 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:21 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:27 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:32 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:37 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:42 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:47 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:53 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:49:57 Nous avons apprécié la capacité de la Chine à faire face à la crise financière.
00:50:01 À Paris, un haut fonctionnaire du ministère de l'Économie attend son heure pour passer à l'offensive.
00:50:11 Il a mis la main sur le secret le mieux gardé d'HSBC, la liste des 100 000 clients qui détiennent un compte en Suisse.
00:50:22 Ces documents lui ont été remis par un ancien informaticien de la banque.
00:50:30 Ils révèlent en détail les circuits clandestins qui permettent de blanchir l'argent noir.
00:50:35 On parle de 180 milliards d'euros, soit plus que le budget de l'Union européenne.
00:50:58 Il y a un service en France qui s'appelle la Deneuve, qui est basé à Pantin.
00:51:01 Ce sont environ 450 employés d'élite, ce sont des espions fiscaux au bénéfice de la France
00:51:07 qui traquent justement les fauteurs de troubles, les délinquants fiscaux.
00:51:11 Et là, en l'occurrence, ils s'étaient mis complètement au service de cette opération qu'ils avaient appelée l'opération chocolat.
00:51:17 Et évidemment, chocolat Suisse. Ils ont l'esprit taquin à la Deneuve.
00:51:20 Et en l'occurrence, ils avaient donc un patron qui s'appelle Roland Veillepot,
00:51:23 qui était un patron extrêmement offensif, extrêmement agressif, qui voulait récupérer cet argent.
00:51:27 C'est un chasseur en quelque sorte.
00:51:29 Pour les agents du fisc, pour les spécialistes de la finance, c'est pas quelque chose qu'on découvrait.
00:51:45 Mais personne n'avait eu le loisir d'observer des choses qui par nature sont cachées ou secrètes.
00:51:53 Et là, ce qu'on a vu apparaître, c'est quelque chose de gigantesque et industriel,
00:51:57 avec des armées d'avocats, d'experts comptables, de cabinets conseils et tout ça.
00:52:02 Suisse Lix. C'est sous ce nom que les médias du monde entier révèlent le scandale et publient le nom des fraudeurs.
00:52:21 Mafieux, chefs d'Etat, dictateurs ou simples citoyens,
00:52:24 à tous ces clients, HSBC propose des comptes numérotés anonymes
00:52:28 et fournit des sociétés-écran, clé en main pour échapper aux lois.
00:52:32 Seule condition, disposer d'au moins un million d'euros.
00:52:40 Il y a à la fois l'argent de la drogue, à la fois l'argent du terrorisme,
00:52:47 à la fois l'argent des diamantères belges, à la fois l'argent des chirurgiens dentistes français,
00:52:51 à la fois l'argent du Gotha, du showbiz, de l'aristocratie française et européenne.
00:52:56 C'est l'argent qui vient vraiment de tous les endroits, tous les domaines possibles, là où il y a de l'argent.
00:53:00 Il fallait à un moment donné, c'était un sport national, cacher son argent en Suisse, chez HSBC.
00:53:05 [Musique]
00:53:24 On proposait aux gens qui, pour une raison ou une autre, voulaient garder un profil bas,
00:53:32 on leur proposait de s'acheter une société offshore, Panama, BVI, Cayman, n'importe quoi.
00:53:39 Toutes les banques de la place faisaient de la concurrence, c'est absolument clair.
00:53:47 On ne pouvait grandir que par l'apport d'argent frais.
00:53:51 Au cœur de ce vaste réseau opèrent les gérants de fortune.
00:54:01 Ils sont les envoyés spéciaux de la banque aux quatre coins du monde,
00:54:05 chargés de démarcher les clients et de rapatrier les fonds en Suisse.
00:54:09 [Musique]
00:54:19 Il fallait venir en France, traverser la frontière avec des manières un peu d'agent secret,
00:54:24 c'est-à-dire qu'il ne fallait évidemment pas que le fisc français soit au courant.
00:54:28 Donc il y avait des méthodes qui étaient employées, des ordinateurs dissimulés, des clés cryptées et autres.
00:54:33 Et il fallait ensuite appâter les plus gros clients, qu'on rapatrie en Suisse.
00:54:38 Chez HSBC, le blanchiment est organisé avec méthode.
00:54:47 Les opérations clandestines font l'objet de rapports internes, archivés dans les coffres suisses.
00:54:55 [Musique]
00:54:58 Ce client nous interdit de le contacter en Belgique. C'est toujours lui qui nous appelle.
00:55:03 Il se présente sous le nom d'un footballeur, Zidane ou Cruyff par exemple,
00:55:07 qui veut connaître le prix du caviar, c'est-à-dire le montant total de ses avoirs.
00:55:12 HSBC s'est dit, ok, on va pouvoir convaincre la clientèle que nous avons
00:55:23 d'ouvrir des comptes à Genève, à Zurich ou à Lugano, dans l'empire bancaire privé qu'ils ont acheté en Europe.
00:55:30 Le fait que des banques se sont emparées de toutes les techniques modernes,
00:55:42 de production de documents, de trucs, pour la mettre au service de la fraude et du crime,
00:55:50 ça, ça m'a déstabilisé.
00:55:53 Genève par rapport à Londres n'était pas indépendante, il ne faut pas croire ça.
00:56:02 C'est clair qu'il y avait un énorme travail de coordination et de direction qui venait de Londres,
00:56:10 puisque nous avions des membres de la maison mère au conseil de la Banque suisse,
00:56:19 donc Londres était informée de ce qui se passait à Genève.
00:56:22 Après l'affaire du blanchiment de l'argent de la drogue aux Etats-Unis,
00:56:31 les révélations sur l'évasion fiscale des VIP sont le scandale de trop.
00:56:36 HSBC devient l'ennemi public numéro un.
00:56:42 Même les Suisses se sentent obligées d'intervenir.
00:56:48 Une perquisition est organisée devant les caméras.
00:56:51 Le but de cette enquête est précisément de vérifier si les informations qui ont été rendues publiques sont fondées
00:56:58 et s'il y a de facto des reproches qui peuvent être faits.
00:57:03 Ici on parle de gros dossiers, on parle de milliers de documents,
00:57:08 on parle de quantité astronomique de données informatiques.
00:57:13 Lorsque nous avons copié les serveurs d'HSBC, il a fallu plusieurs jours pour faire tourner les appareils
00:57:19 servant à copier les données.
00:57:21 C'était suffisamment important pour qu'il n'y ait pas moyen, techniquement même,
00:57:26 d'effacer rapidement toutes ces données.
00:57:28 Le problème du gouvernement suisse et des autorités publiques suisses,
00:57:32 ils sont le dos au mur et ils voient immédiatement les conséquences titanaires.
00:57:38 C'est le tremblement de terre.
00:57:41 Je veux y partir du principe depuis un siècle,
00:57:44 qu'ils donnent tous les éléments pour que la finance internationale vienne en Suisse,
00:57:51 elle y trouve un nid douillet où ils pourront faire leur business sans être embêtés.
00:57:57 La justice suisse referme l'enquête trois mois plus tard.
00:58:03 En échange de son engagement à purger les clients indésirables,
00:58:09 HSBC s'acquitte d'une amende de 40 millions d'euros.
00:58:12 Après la contravention infligée par les Américains,
00:58:17 les Suisses se contentent d'un pourboire.
00:58:20 L'amende maximale qui peut être infligée en droit suisse pour blanchiment d'argent
00:58:27 est de 5 millions de francs suisses.
00:58:29 Lorsque vous faites une négociation, il ne suffit pas d'avoir des cartes.
00:58:32 Il y a aussi le colt que vous avez à la ceinture.
00:58:34 Et en tant que procureur en Suisse, par rapport aux établissements financiers,
00:58:38 c'est un colt de très petit calibre.
00:58:39 Qu'ils aient réussi à négocier ça à 40 millions,
00:58:47 c'est bien, ça prouve qu'ils ont de bons négociateurs.
00:58:51 Je rêve d'un jour où les juges d'instruction français
00:58:56 émettront des mandats d'arrêt internationaux
00:58:59 contre les grands patrons des banques suisses
00:59:02 et les obligeront à venir menotter à Paris.
00:59:06 Alors on m'a dit "non mais, Véhic-Po comme d'habitude, il déconne, je ne déconne pas du tout."
00:59:11 On a besoin d'honnêteté et de morale.
00:59:14 Et il faut que les grands patrons des grandes banques,
00:59:16 qui commettent des choses comme ça,
00:59:18 viennent s'expliquer devant le peuple, c'est-à-dire à la barre d'un tribunal.
00:59:22 Il n'y aura pas de procès contre HSBC,
00:59:28 ni de banquiers à la barre d'un tribunal.
00:59:31 En France et en Belgique par exemple,
00:59:35 les justices préfèrent négocier.
00:59:37 Quant au fonctionnaire parisien qui s'était trop approché du soleil,
00:59:43 il est désaisi de l'enquête.
00:59:46 Roland Véhic-Po, il est en vacances en Chine, on l'appelle.
00:59:56 On lui dit "Roland, quand tu rentres, passe me voir."
00:59:58 C'était le directeur de relations humaines de Bercy,
01:00:01 qui lui a dit "écoute, là tu es déchargé du dossier,
01:00:04 tu vas aller à Melun je crois pour devenir conservateur des hypothèques."
01:00:06 Ça faisait deux ans seulement qu'il était en poste.
01:00:08 Normalement on reste cinq ans en poste.
01:00:10 Donc là il a bien compris que c'était pour une raison simple,
01:00:12 on l'avait déjà demandé avant,
01:00:14 c'était "arrête avec cette opération chocolat,
01:00:16 il y a trop d'enjeux, on se fâche avec la Suisse,
01:00:18 on se fâche avec Nicolas Sarkozy,
01:00:20 on se fâche avec beaucoup de gens,
01:00:22 on va passer à autre chose, on va mettre un peu le pied dessus."
01:00:33 HSBC a été une nouvelle fois sauvée.
01:00:35 La banque n'est plus seulement "too big to jail",
01:00:41 son influence dépasse la sphère financière
01:00:44 et lui garantit une impunité sans faille.
01:00:48 Seule concession, l'ancien président Stephen Green
01:00:59 disparaît de la photo de famille.
01:01:01 "You know when you were in charge at HSBC,
01:01:02 your bankers were helping people dodge tax,
01:01:04 why did you let them do that?"
01:01:06 "As I think I've explained,
01:01:08 I'm not prepared to make any comments
01:01:10 on HSBC's business past or present."
01:01:12 "I'm sorry."
01:01:14 "No, but you sort of have to because at the time,
01:01:16 you were on the news of the tax."
01:01:18 L'ancien banquier modèle,
01:01:20 censé réconcilier finance et morale,
01:01:22 est désormais traqué comme un fugitif.
01:01:24 "After all that had gone on at HSBC,
01:01:26 you then got promoted to the position
01:01:28 of the head of the bank."
01:01:30 "You then got promoted to the government,
01:01:31 you must have been amazed."
01:01:33 "You need to talk to HSBC, I'm sorry."
01:01:35 "One word, sir."
01:01:37 "Any word?
01:01:39 Anything you can say that defends what happened?"
01:01:42 "No word."
01:01:59 "The reverend Stephen Green,
01:02:00 Lord Stephen Green,
01:02:02 was a pillar of the establishment.
01:02:04 I met him a couple of times,
01:02:06 and each time I had the impression
01:02:08 that he hated the projectors.
01:02:10 He's a man who's manipulative
01:02:12 and sometimes even a bit Machiavellian."
01:02:15 "How much did you know
01:02:16 about the secret bank accounts at HSBC?
01:02:18 I think the country demands an answer to that,
01:02:20 not simply the people in this church."
01:02:22 "Lord Green
01:02:35 had presided over HSBC
01:02:37 when they had acquired the Swiss branch.
01:02:39 He was the head of the Swiss branch,
01:02:42 and he knew all that.
01:02:43 I thought it was particularly awful
01:02:45 about being appointed
01:02:47 Secretary of State
01:02:49 by David Cameron
01:02:51 to be a trade minister.
01:02:53 I wanted him to personally
01:02:55 take over the accounts
01:02:57 of the parliamentary commission
01:02:59 that I was in charge of,
01:03:01 but it was a good luck
01:03:03 when politics trumped it."
01:03:05 The case is political.
01:03:09 Stephen Green,
01:03:11 the former Secretary of State,
01:03:12 can bring down
01:03:14 David Cameron's government.
01:03:17 "Does the Prime Minister expect us to believe
01:03:18 that in Stephen Green's three years as a minister,
01:03:20 he never had a conversation with him
01:03:22 about what was happening at HSBC?"
01:03:24 "My responsibility
01:03:28 is the tax laws of this country,
01:03:30 and no one has been tougher.
01:03:32 This government has been tougher
01:03:34 than any previous government.
01:03:36 That's why they're desperate.
01:03:38 That's why they're losing."
01:03:41 "Mr. Conover!"
01:03:42 Some parliamentarians
01:03:50 refuse to bury the case
01:03:52 and demand a lawsuit against the bank.
01:03:54 But no investigation will be launched,
01:04:02 neither by the tax office
01:04:04 nor by the British justice system.
01:04:07 The elected representatives
01:04:08 will have to settle
01:04:10 to hear from the leaders of HSBC.
01:04:12 And it's up to the new number one,
01:04:16 Stuart Gulliver,
01:04:18 to open the ballot box.
01:04:20 Three years after the election,
01:04:27 the British government
01:04:29 has been forced to
01:04:31 make a decision
01:04:34 to close the ballot box.
01:04:35 Three years after Washington,
01:04:37 the same piece
01:04:39 with the same script
01:04:41 is played again in London.
01:04:43 The example comes from above.
01:05:03 The director himself
01:05:04 was taking his bonuses
01:05:06 on a Swiss canton
01:05:08 run by a ghost company
01:05:10 based in Panama.
01:05:12 "He had family here,
01:05:16 he was born here,
01:05:18 his children went to school here,
01:05:20 he worked here,
01:05:22 and he voted here.
01:05:24 And yet, because he said
01:05:26 he was a resident of Hong Kong,
01:05:28 he was exempted from a British tax.
01:05:30 And when we asked him
01:05:32 why, he said
01:05:33 he didn't want the other
01:05:35 members of the bank
01:05:37 to know how much he earned."
01:05:39 Stuart Gulliver
01:05:55 was one of the best-paid bankers
01:05:57 in the world.
01:06:00 "Mr Gulliver will get on a lot faster
01:06:01 if you give a straight answer
01:06:03 to a straight question.
01:06:05 You agree with me
01:06:07 it's caused reputation
01:06:09 and damage to the bank.
01:06:11 Are you the appropriate person
01:06:13 in those circumstances
01:06:15 to remain as the chief executive
01:06:17 officer of HSBC?"
01:06:19 "I believe I am
01:06:21 because my tax affairs
01:06:23 are in order."
01:06:25 He said he didn't understand
01:06:27 why the questions
01:06:29 were living in a bubble.
01:06:30 When they are
01:06:35 face to face with the parliamentarians,
01:06:37 their lives in a golden bubble
01:06:39 are revealed in those bubbles.
01:06:41 Has he changed?
01:06:44 I don't think
01:06:47 Stuart Gulliver can possibly change.
01:06:49 HSBC and its leaders
01:06:58 are definitely
01:06:59 untouchable figures.
01:07:01 First employer of the city,
01:07:07 pillar of the British economy,
01:07:09 the bank makes its law
01:07:11 prevail within the establishment.
01:07:13 At the time of the first revelations
01:07:20 of the Swiss Leaks scandal,
01:07:22 it can count on the censorship
01:07:24 imposed by the great conservative daily newspaper
01:07:27 Le Daily Telegraph.
01:07:28 Its chief editor resigns
01:07:35 and publicly denounces
01:07:37 the influence of HSBC.
01:07:39 The recent HSBC affairs
01:07:49 coverage by Le Telegraph
01:07:51 is a scanty for its readers.
01:07:53 The interests of one of the most important
01:07:56 international banks
01:07:57 have been placed above
01:07:59 its duty to inform.
01:08:01 There is only one word
01:08:03 to describe this terrible situation.
01:08:05 HSBC is growing in numbers.
01:08:10 It threatens to break away
01:08:13 from the London tutelage
01:08:15 and to give up its seat in Hong Kong.
01:08:18 Its sponsor,
01:08:19 George Osborne,
01:08:21 still Minister of Economy,
01:08:23 gives it tax advantages
01:08:25 and a bonus.
01:08:27 The head of the City's gendarme,
01:08:30 Martin Whitley,
01:08:32 a long-time opponent.
01:08:34 The bank
01:08:37 gives up moving.
01:08:39 The bank
01:08:42 is in a state of crisis.
01:08:44 The bank
01:08:47 is in a state of crisis.
01:08:48 During the hearings,
01:08:51 during a suspension of sessions,
01:08:53 a member of the government told me
01:08:55 "Are you aware that you are pushing them
01:08:57 to leave the United Kingdom?"
01:08:59 I thought it was a joke
01:09:02 but I realised he was serious.
01:09:04 The Swiss Leaks scandal
01:09:11 represented the last chance
01:09:13 to sanction HSBC practices.
01:09:16 The Swiss Leaks scandal
01:09:17 represented the last chance
01:09:19 to sanction HSBC practices.
01:09:21 The Swiss Leaks scandal
01:09:23 represented the last chance
01:09:25 to sanction HSBC practices.
01:09:27 The Swiss Leaks scandal
01:09:29 represented the last chance
01:09:31 to sanction HSBC practices.
01:09:33 The Swiss Leaks scandal
01:09:35 represented the last chance
01:09:37 to sanction HSBC practices.
01:09:39 The Swiss Leaks scandal
01:09:41 represented the last chance
01:09:44 to sanction HSBC practices.
01:09:45 The Swiss Leaks scandal
01:09:47 represented the last chance
01:09:49 to sanction HSBC practices.
01:09:51 The Swiss Leaks scandal
01:09:53 represented the last chance
01:09:55 to sanction HSBC practices.
01:09:57 The Swiss Leaks scandal
01:09:59 represented the last chance
01:10:01 to sanction HSBC practices.
01:10:03 The Swiss Leaks scandal
01:10:05 represented the last chance
01:10:07 to sanction HSBC practices.
01:10:09 The Swiss Leaks scandal
01:10:11 represented the last chance
01:10:13 to sanction HSBC practices.
01:10:14 The Swiss Leaks scandal
01:10:16 represented the last chance
01:10:18 to sanction HSBC practices.
01:10:20 The Swiss Leaks scandal
01:10:22 represented the last chance
01:10:24 to sanction HSBC practices.
01:10:26 The Swiss Leaks scandal
01:10:28 represented the last chance
01:10:30 to sanction HSBC practices.
01:10:32 The Swiss Leaks scandal
01:10:34 represented the last chance
01:10:36 to sanction HSBC practices.
01:10:38 The Swiss Leaks scandal
01:10:40 represented the last chance
01:10:42 to sanction HSBC practices.
01:10:43 The Swiss Leaks scandal
01:10:45 represented the last chance
01:10:47 to sanction HSBC practices.
01:10:49 The Swiss Leaks scandal
01:10:51 represented the last chance
01:10:53 to sanction HSBC practices.
01:10:55 The Swiss Leaks scandal
01:10:57 represented the last chance
01:10:59 to sanction HSBC practices.
01:11:01 The Swiss Leaks scandal
01:11:03 represented the last chance
01:11:05 to sanction HSBC practices.
01:11:07 The Swiss Leaks scandal
01:11:09 represented the last chance
01:11:11 to sanction HSBC practices.
01:11:12 Yes, I would be surprised
01:11:14 if Chinese funds
01:11:16 were not already HSBC shareholders.
01:11:18 They probably are.
01:11:20 [Musique]
01:11:38 [Musique]
01:11:55 En cette fin d'année 2015,
01:11:57 le président chinois Xi Jinping
01:11:59 débarque à Londres.
01:12:02 [Musique]
01:12:11 Le Royaume-Uni déroule le tapis rouge
01:12:14 et célèbre en grande pompe
01:12:16 l'amitié sino-britannique.
01:12:18 [En anglais]
01:12:31 [En anglais]
01:12:39 [Bruit de vent]
01:12:45 Ce nouvel âge d'or
01:12:47 doit faire de Londres
01:12:49 la tête de pont des investissements chinois en Europe
01:12:51 et de HSBC le bras armé de Pékin
01:12:54 pour acquérir la haute technologie occidentale.
01:12:58 [Musique]
01:13:08 La banque frappe un grand coup
01:13:10 en parrainant la signature
01:13:12 du contrat nucléaire d'Inclay Point.
01:13:14 [Musique]
01:13:17 Deux réacteurs de la dernière génération,
01:13:19 construits sur le sol anglais
01:13:21 par les ingénieurs français d'EDF,
01:13:23 et financés pour un tiers par la Chine.
01:13:27 [Musique]
01:13:29 [En chinois]
01:13:41 Ce contrat du siècle
01:13:44 est estimé à plus de 20 milliards d'euros.
01:13:47 [Musique]
01:13:56 [En anglais]
01:14:01 Les Chinois ont forcé le Royaume-Uni
01:14:03 à signer Inclay Point.
01:14:05 Grâce à leur puissance financière,
01:14:07 ils ont tordu le bras du gouvernement
01:14:09 en menaçant d'annuler d'autres investissements importants.
01:14:12 [En anglais]
01:14:18 Le Royaume-Uni a conclu un contrat
01:14:21 que personne d'autre n'aurait accepté.
01:14:25 [En anglais]
01:14:27 C'était un choix politique
01:14:29 pour renforcer les liens économiques avec la Chine.
01:14:32 Presque une décision symbolique.
01:14:35 [Musique]
01:14:38 En cédant aux Chinois leur approvisionnement en énergie,
01:14:41 les dirigeants britanniques ont renoncé
01:14:43 à une partie de leur souveraineté nationale.
01:14:46 [Musique]
01:14:49 Et en coulisses,
01:14:51 HSBC est omniprésente.
01:14:54 Le Conseil EDF
01:14:55 défend les intérêts des actionnaires chinois
01:14:58 et fait transiter les milliards d'euros de Pékin
01:15:01 par ses comptes.
01:15:03 [Musique]
01:15:11 [En anglais]
01:15:13 HSBC est indispensable
01:15:15 parce que vous avez besoin d'une banque internationale
01:15:18 pour organiser les transactions.
01:15:20 Il faut organiser le financement
01:15:23 et le fond.
01:15:24 C'est ce que fait HSBC pour la Chine.
01:15:27 [Bruits de pas]
01:15:32 Les centrales nucléaires d'Inclay Point
01:15:34 font partie des grands travaux chinois
01:15:36 baptisés "La nouvelle route de la soie".
01:15:39 [Musique]
01:15:41 Une sorte de plan Marshall
01:15:43 lancé pour démultiplier le commerce
01:15:45 entre Pékin et le reste du monde.
01:15:48 [Musique]
01:15:50 Construction de routes,
01:15:52 de fer, de port.
01:15:53 Rien n'est trop beau pour exporter le "Made in China"
01:15:56 et asseoir l'influence du nouvel empereur,
01:15:59 Xi Jinping.
01:16:01 [Musique]
01:16:07 Son objectif principal,
01:16:09 c'est de conquérir le marché européen.
01:16:12 Ce sont les 500 millions d'Européens.
01:16:16 [Musique]
01:16:22 Beaucoup des investissements chinois à l'étranger
01:16:25 sont accompagnés par HSBC,
01:16:27 y compris Inclay Point.
01:16:29 HSBC a l'avantage d'être une marque
01:16:32 reconnue mondialement, une marque positive,
01:16:35 ce qui n'est pas le cas de la Chine en tant que pays,
01:16:37 ce qui n'est pas le cas des banques chinoises.
01:16:39 [Musique]
01:16:45 [Musique]
01:16:49 Le problème majeur, c'est que le nucléaire est différent.
01:16:53 Il n'obéit pas aux lois du marché.
01:16:56 Il est différent des autres sources d'énergie
01:16:58 et des autres contrats financiers.
01:17:00 Il n'existe pas un seul pays au monde,
01:17:03 y compris les Etats-Unis,
01:17:05 qui ouvrirait ses infrastructures nucléaires à la Chine.
01:17:08 C'est incroyable que les Chinois aient été autorisés
01:17:13 à accéder à ce secteur stratégique.
01:17:15 [Musique]
01:17:22 Le siècle de la Chine a démarré
01:17:24 et HSBC a changé de maître.
01:17:26 L'ancienne banque des trafiquants d'opium,
01:17:30 hier au service de sa majesté,
01:17:32 navigue désormais sous pavillon rouge.
01:17:35 Elle doit aider le régime communiste
01:17:39 à réaliser son rêve,
01:17:42 devenir à son tour un géant de la finance mondiale.
01:17:45 Car les dirigeants de Pékin
01:17:48 ont tiré une leçon de la crise financière de 2008.
01:17:51 Ils ne veulent plus dépendre du dollar
01:17:54 et des paris fous des traders de Wall Street.
01:17:57 [Musique]
01:18:03 La Chine n'est pas encore une superpuissance économique.
01:18:11 Pour la simple raison qu'elle n'a pas encore d'industrie financière
01:18:14 ni de monnaie qui reflète son influence et son rang.
01:18:18 Il est donc essentiel pour la Chine de combler ce fossé
01:18:23 et d'avoir une monnaie
01:18:25 qui pourrait être utilisée dans les échanges internationaux.
01:18:31 [Musique]
01:18:41 La Chine a les moyens de ses ambitions.
01:18:44 C'est le banquier du monde.
01:18:46 Elle dispose des plus grandes réserves en devises,
01:18:49 que ce soit en dollars, en euros, en yens, en francs suisses.
01:18:53 Mais ce sont les monnaies des autres, elle ne les contrôle pas.
01:18:58 Et c'est pourquoi elle entend imposer sa propre monnaie,
01:19:01 qui est le yuan, dans la cour des grands.
01:19:04 Elle a 20 ans devant elle pour arriver à cet objectif.
01:19:09 [Musique]
01:19:13 Ce que les Chinois veulent, c'est un monde où le dollar ne serait plus roi.
01:19:17 Et Londres peut jouer un rôle en devenant un pôle important
01:19:22 pour échanger leurs monnaies
01:19:25 et être un capital privilégié pour leurs investissements dans la finance internationale.
01:19:28 [Musique]
01:19:38 Pour détrôner le roi dollar, la Chine doit faire accepter sa monnaie, le yuan,
01:19:44 comme devise de référence dans les échanges internationaux.
01:19:49 [Musique]
01:19:55 Pékin part de loin, sa monnaie du peuple est quasiment inconnue sur les marchés.
01:20:01 [Musique]
01:20:07 HSBC est l'un des acteurs principaux du marché des devises à Hong Kong comme à Londres.
01:20:17 Donc, la banque HSBC sert de pont naturel entre la Chine et la cité.
01:20:25 [Musique]
01:20:30 HSBC est la première banque étrangère à convertir la monnaie chinoise.
01:20:35 Les grands travaux de la route de la soie, financés en yuan,
01:20:40 servent de cheval de troie pour l'imposer sur la scène internationale.
01:20:45 [Musique]
01:20:47 HSBC tient son nouveau coup, devenir le pipeline des capitaux chinois investis à Londres.
01:20:54 [Musique]
01:20:58 40 ans après les pétrodollars du golfe, ce sont les milliards de Pékin qui font saliver la cité.
01:21:05 Et c'est le ministre de l'économie George Osborne, le meilleur ami d'HSBC, qui est toujours à la manœuvre.
01:21:14 Plus d'investissements avec la Chine signifie plus de business et plus de travail pour la Bretagne.
01:21:18 [Musique]
01:21:21 Le ministre a assoupli spécialement la réglementation pour accueillir les capitaux chinois.
01:21:26 C'est le dernier étage d'une politique à haut risque
01:21:30 qui ouvre les portes des marchés internationaux à la finance pilotée par Pékin.
01:21:35 [Musique]
01:21:38 La monnaie chinoise est le trou noir des trous noirs.
01:21:43 L'argent chinois est le trou noir des trous noirs au sein de la finance mondiale.
01:21:47 Nous avons une vaguidée des sommes qui quittent le territoire chinois grâce à Swiss Leaks et aux Panama Papers.
01:21:55 Mais ce n'est qu'un petit aperçu de la vérité.
01:21:59 [Bruits de la rue]
01:22:02 La finance chinoise est totalement différente de la finance occidentale que nous connaissons.
01:22:10 D'abord, elle n'est pas soumise aux mêmes impératifs de transparence et aux exigences de réglementation.
01:22:17 Ensuite, elle est à la solde du parti communiste chinois dont elle sert les intérêts politiques.
01:22:24 Et enfin, parallèlement à cette finance chinoise officielle dont on ne connaît rien,
01:22:33 il existe une finance parallèle, totalement opaque, totalement informelle, sans traces,
01:22:40 qui est constituée d'une nébuleuse de dettes et de prêts.
01:22:45 C'est la finance de l'ombre qui constitue un péril potentiel pour l'économie occidentale.
01:22:53 [Musique]
01:22:56 [Bruits de la rue]
01:22:58 La Chine a énormément de travail à accomplir pour rendre son système financier et ses banques plus sûrs.
01:23:11 C'est-à-dire un système capable de résister au mouvement des capitaux sur le marché.
01:23:17 Les capitaux qui y entrent et ceux qui sortent.
01:23:23 Le gouvernement ne sait pas comment contrôler ces flux.
01:23:27 Ils ne sont pas régulés et cela pourrait même provoquer un crash.
01:23:33 [Musique]
01:23:36 Lorsqu'une banque de la taille d'HSBC se marie avec les énormes banques chinoises,
01:23:52 tous les ingrédients sont réunis pour un désastre potentiel.
01:23:56 [Musique]
01:23:59 En arrimant la finance chinoise à la finance occidentale,
01:24:10 HSBC a fait entrer, si on peut dire, le diable dans la boîte.
01:24:18 Personne ne peut s'opposer à Pékin sur le plan financier.
01:24:23 Personne n'est capable ou ne veut refuser les capitaux chinois dont les économies occidentales ont besoin.
01:24:34 Et personne ne peut s'opposer aux hommes de main de Pékin que sont les banquiers d'HSBC.
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01:24:48 Dix ans après la crise, la stabilité financière est une illusion.
01:24:55 En aidant la Chine à devenir le banquier du monde, HSBC a créé une menace nouvelle.
01:25:02 Jusqu'à présent, Pékin a toujours réussi à cantonner ses crises financières à l'intérieur de ses frontières.
01:25:11 Mais aujourd'hui, les banksters ont fait sauter les pare-feu.
01:25:16 À la première étincelle, l'incendie se propagerait à l'Occident.
01:25:21 Et devant l'impuissance des États, ce sont à nouveau les peuples qui paieront la note.
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