Comment les banques, gestionnaires d’actifs et spécialistes du paiement peuvent-ils tirer parti des opportunités offertes par la blockchain afin de gagner en efficacité et proposer de nouvelles offres ? La dernière étude de la collection Focus de Xerfi examine l’impact de ces technologies sur les services financiers et les stratégies des entreprises du secteur pour capitaliser sur ces innovations. [...]
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00:00Comment les banques, gestionnaires d'actifs et spécialistes du paiement
00:14peuvent-ils tirer parti des opportunités offertes par la blockchain
00:19afin de gagner en efficacité et proposer de nouvelles offres ?
00:24La dernière étude de la collection Focus de Xerfi
00:27examine l'impact de ces technologies sur les services financiers
00:31et les stratégies des entreprises du secteur pour capitaliser sur ces innovations.
00:37Nos experts ont notamment mis en lumière les possibilités offertes
00:41par l'entrée en vigueur du Règlement européen sur les marchés des cryptoactifs, ou MICA,
00:47pour Markets in Crypto Assets Regulation.
00:51Ce texte devrait en effet améliorer l'image de ces produits auprès des clients
00:56et permettre de les proposer sans craindre de sanctions
00:59en plus d'imposer de nouvelles règles du jeu aux startups cryptos.
01:04En parallèle, il est essentiel que les sociétés de gestion de portefeuille
01:08explorent la tokenisation d'actifs qui améliore la détention, l'échange et la gestion des actifs.
01:16Cette technologie offre surtout l'avantage de réduire le poids des intermédiaires financiers
01:22et donc de rééquilibrer les rapports de force avec les distributeurs.
01:26Un mouvement qui va cependant pousser les plateformes de règlement livraison
01:30et les émetteurs à adapter leurs infrastructures.
01:34De son côté, l'euro numérique, un nouveau type de monnaie de la banque centrale
01:39potentiellement basée sur la blockchain,
01:41risque de réduire les dépôts bancaires et de perturber le marché des paiements.
01:47Dans ce contexte, quels cas d'usage ont déjà démontré la valeur ajoutée
01:52des crypto-monnaies et de la blockchain dans les services financiers ?
01:56Quels seront les impacts concrets du règlement MICA sur le marché des crypto-actifs ?
02:01Et quels scénarios sont envisageables pour l'adoption de ces technologies
02:06par les acteurs traditionnels d'ici trois ans ?
02:09Dans cette nouvelle étude, les experts de Xerfi ont analysé les stratégies
02:13déployées par les différents acteurs financiers autour de la blockchain
02:17et illustrées par de nombreuses études de cas.
02:21L'étude évalue notamment le niveau de déploiement de la blockchain
02:25dans les banques européennes, analyse les modes de développement privilégiés
02:29et décrypte les stratégies récentes des acteurs les plus actifs,
02:33à l'image de SGForge, la division dédiée de la Société Générale
02:38aux activités de blockchain et crypto-actifs.
02:42Les experts de Xerfi se sont également penchés sur les apports de la blockchain
02:45pour les gestionnaires d'actifs et décrypter les approches
02:49des opérateurs américains et européens pour tokeniser les fonds.
02:54BlackRock a ainsi lancé son fonds tokenisé BIDEL,
02:58tandis que la plateforme pan-européenne ISNES attire de plus en plus d'investisseurs.
03:04Le rapport analyse également les initiatives récentes des plateformes
03:08de règlement et livraison afin d'adapter les infrastructures à la blockchain
03:13ou se positionner sur le trading de crypto-actifs.
03:18De même, les experts de Xerfi ont décrypté les actions des spécialistes du paiement,
03:23notamment pour fluidifier les transactions en crypto-monnaies et en stablecoins.
03:29Au-delà des stratégies par typologie d'acteurs,
03:32les consultants de Xerfi analysent dans cette étude le potentiel de la blockchain
03:36dans les services financiers et présentent les perspectives du taux d'adoption
03:41des crypto-actifs en France par les particuliers à l'horizon 2027.
03:47L'étude analyse également les principaux types d'offres
03:50et passe au CRIB le près de 120 startups de l'écosystème des crypto-monnaies et de la blockchain.
03:57Pour des informations plus complètes sur cette analyse,
03:59vous pouvez télécharger le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.