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00:00 [Générique]
00:09 Bonjour, bienvenue sur L'Instant TV dans notre émission "Idées Placements"
00:13 où les professionnels de la finance, de la gestion du patrimoine
00:16 viennent nous partager leurs idées de placement.
00:19 Aujourd'hui, c'est le président de SoGénial Immobilier, Jean-Marie Souclier, que nous recevons.
00:25 Jean-Marie, bonjour.
00:25 Bonjour Stéphane.
00:26 Et bien commençons dans un premier temps par la présentation de votre maison.
00:30 SoGénial Immobilier, comme vous le dites, est une société de gestion de fonds immobiliers.
00:34 On gère 32 fonds, 33 fonds aujourd'hui, avec des fonds grand public,
00:38 SCPI, Cœur de Ville, Cœur d'Europe, Cœur de Région, un GFI, Cœur Forest.
00:43 Et puis beaucoup de fonds professionnels, c'est la majorité de nos encours sous gestion aujourd'hui.
00:47 Et c'est vrai qu'on gère aujourd'hui un peu plus d'un milliard d'eux,
00:50 dont à peu près 400 millions en SCPI.
00:52 Et c'est vrai que ce qui fait un peu notre particularité,
00:55 c'est vraiment cette dualité de gestion, d'être capable de répondre
00:58 à la fois aux demandes des investisseurs privés sur des fonds très grand public,
01:02 où vraiment il y a une délégation de gestion totale,
01:04 et où on apporte un vrai plus aux gens, parce que finalement,
01:07 comme on aime à dire nous, la pierre papier c'est l'immobilier sans avoir à le gérer.
01:11 Et puis à côté, le service qu'on apporte à des professionnels de la gestion immobilière
01:14 en structurant avec eux des fonds.
01:16 Et du coup, en étant capable de s'inspirer de leur gestion, de voir ce qu'ils font,
01:20 et du coup de pouvoir dupliquer ensuite ça quand c'est intéressant pour les fonds grand public.
01:24 D'accord, un peu des fonds sur mesure, ensuite vous le utilisez pour le grand public.
01:28 Alors vous avez choisi de nous présenter donc 4 SCPI,
01:32 plus particulièrement aujourd'hui.
01:33 La première c'est Coeur de Région.
01:35 Alors Coeur de Région, c'est un peu notre véhicule amiral, on l'a lancé fin 2018.
01:39 Dans l'histoire de SoGénial, SoGénial c'est une société qui a une grande ancienneté,
01:42 qui a lancé sa première SCPI Coeur de Ville en 2013.
01:46 En 2018, on a vraiment un redémarrage de la SCPI,
01:50 et de la société de gestion des changements d'actionnaires.
01:52 Et on lance un vrai produit amiral qui est Coeur de Région,
01:54 qui aujourd'hui fait presque 400 millions d'euros de capitalisation,
01:58 dans quelques jours aura fait 100 millions d'euros de collecte sur l'année 2023,
02:05 ce qui est plutôt bien puisqu'on avait beaucoup moins l'an dernier,
02:08 à la taille de notre société de gestion bien évidemment.
02:10 Et c'est une SCPI qui va investir en commerce, bureaux, activités,
02:13 qui va se diversifier en France bien évidemment.
02:15 Le but, comme son nom l'indique, c'est de cibler les régions,
02:18 c'est d'être vraiment les partenaires des PME en région, des TPE,
02:21 de tous les opérateurs locaux, et d'avoir un vrai ancrage local sur l'investissement,
02:25 et après sur la gestion, parce que nous on croit énormément à la proximité.
02:28 - Les agglomérations à partir de combien d'habitants ?
02:30 - Tout type d'agglomération en fait, on n'a pas de...
02:32 Nous ce qu'on cible, c'est vraiment les endroits où il y a un tissu économique dynamique,
02:35 et il y a des besoins.
02:36 On dit que finalement, si l'économie est dynamique, on aura des locataires,
02:39 on aura un emploi pour notre immeuble, et donc des ressources pour nos porteurs de parts.
02:44 - C'est une SCPI qui délivre un taux de distribution de combien environ ?
02:48 - Aujourd'hui, le taux qu'on délivre depuis le début de l'année, c'est 6,15%,
02:51 et on a eu une petite revalorisation de parts de 0,8% au mois de juin.
02:58 - Bien entendu, je précise que les performances passées ne prétachent pas des performances futures.
03:02 - Évidemment.
03:04 - Cœur de ville aussi, vous en parliez...
03:06 - Cœur de ville, c'est un peu le bébé de la maison, c'est la première,
03:09 c'est l'ADN historique de notre groupe qui est un ADN commerce,
03:12 qui aujourd'hui, sur l'ensemble de nos actifs, représente la majorité de nos encours sous gestion.
03:17 Donc on va investir en cœur de ville et aussi en périphérie,
03:20 puisque le commerce n'est pas que du centre-ville.
03:22 La magie du commerce, c'est d'avoir une vraie proximité avec les gens,
03:25 les gens se reconnaissent beaucoup plus dans le commerce,
03:27 parce qu'ils les fréquentent, ils connaissent les enseignes,
03:29 que dans les bureaux, qui pour eux, leur parlent beaucoup moins.
03:32 C'est une relative petite SCPI, ça fait une trentaine de millions d'euros aujourd'hui.
03:36 - C'est que du commerce, il n'y a pas de bureaux, c'est-à-dire que vous ne pouvez pas durer tel part,
03:39 c'est un peu en périphérie.
03:40 - Oui, l'idée, c'est vraiment de se dire que dans le commerce, la mode change.
03:43 À une époque, il faut faire beaucoup de centre-ville, à une époque, il faut faire beaucoup de retail park.
03:46 Nous, on se dit qu'il faut faire un peu de tout, comme ça, on est assez perméable aux tendances.
03:50 Les choses se passent et nous, on a une SCPI qui se développe
03:52 et qui roule sa petite bosse tranquillement.
03:54 - OK. Cœur d'Europe, alors dupliqué dans les pays européens, j'imagine ?
03:59 - Cœur d'Europe, c'est exactement la duplication de Cœur de Région en Europe.
04:02 Ça aurait pu être Cœur de Région d'Europe, mais c'était un peu long, donc on a fait Cœur d'Europe.
04:05 Donc là, c'est la même idée, c'est commerce, bureau, activité.
04:09 En Europe, ça pourrait être la France, mais...
04:10 - C'est des pays plutôt de prédilection ?
04:12 - En fait, ça pourrait être la France, mais on préfère éviter la France,
04:14 puisqu'on a déjà Cœur de Région.
04:16 Et aujourd'hui, on développe les pays petit à petit.
04:18 L'idée, c'est vraiment de s'implanter dans un pays, d'avoir du patrimoine, de structurer des équipes,
04:21 pour, comme je vous ai dit tout à l'heure, la proximité.
04:24 Donc on a commencé par la Belgique, on a développé l'Espagne ensuite.
04:27 Là, on a notre premier investissement qui va arriver au Portugal.
04:31 Et puis, il y a des belles opportunités aujourd'hui en Allemagne.
04:34 Donc on est en train de regarder très activement l'Allemagne
04:36 et peut-être un investissement avant la fin de l'année.
04:38 - D'accord. On est dans les mêmes ordres de taux de distribution ?
04:41 - On est un petit peu moins, on est à 5%, mais on est net de fiscalité étrangère.
04:45 Donc finalement, il n'y a quasiment pas de fiscalité sur cet SCPI.
04:48 Ça rentre dans le taux marginal pour le calcul de l'impôt global.
04:51 Ça, c'est des subtilités fiscales.
04:52 Mais l'impôt est payé à l'étranger, donc en fait, le porteur de part ne repaye pas d'impôt,
04:56 ce qui fait le grand succès de cet SCPI, puisque c'est, comme dirait un grand gérant de SCPI,
05:00 c'est net in the pocket.
05:01 - D'accord. Alors on quitte les villes pour aller respirer dans les forêts,
05:06 puisque vous avez aussi un SCPI ou un fonds, je ne sais pas comment on dit...
05:08 - Un GFI.
05:09 - Voilà, un groupement forestier d'investissement, c'est d'investir dans les forêts.
05:13 - Exactement. On a lancé ce produit l'an prochain.
05:15 C'est une rencontre d'hommes qui avaient un projet, qui étaient des professionnels de la forêt,
05:19 qui avaient envie de faire un fonds forestier.
05:21 On s'est dit, on va le faire, ce fonds forestier, si vous le voulez.
05:23 Nous, on pense que c'est une bonne idée, ça donne du sens à l'investissement.
05:26 Et à l'heure d'idée, c'est très simple.
05:28 Groupement forestier d'investissement, on collecte de l'argent, il y a un avantage fiscal.
05:32 On a 25% d'avantages fiscaux sur l'investissement cette année.
05:35 Ce sont des avantages qui sont reconduits ou pas tous les ans, mais cette année, ils existent.
05:39 - Le rendement est plus faible, c'est plus long, mais...
05:40 - Il y a peu de rendement.
05:41 - Si on est avec le...
05:42 - Ce ne sont pas des produits avec beaucoup de rendement.
05:44 Il y a l'avantage fiscal, il y a des intérêts en termes de succession.
05:48 - Oui, souvent, c'est utilisé pour la transmission.
05:49 - Exactement, en transmission, il y a très peu de droits de succession.
05:53 Et puis, ce sont des investissements de cœur.
05:54 Je vous ai dit, on a cœur forest.
05:56 Ce n'est pas finalement...
05:56 C'est donner vraiment du sens à son épargne, c'est investir dans de l'actif tangible.
06:00 Et puis, c'est surtout protéger la forêt.
06:02 On a beaucoup entendu parler, moins cette année en France, mais l'an dernier, d'incendie et de choses comme ça.
06:06 En fait, le bois brûle puisqu'on le plante beaucoup pour le faire brûler.
06:09 Mais si on est capable de travailler la forêt, de préparer les choses, en fait, on peut retarder ça.
06:14 On peut le traiter avec les pompiers quand ça arrive, faire en sorte que ça se passe bien.
06:18 On veut éviter les coups de race, par exemple.
06:20 La forêt, c'est un écosystème.
06:22 On pense qu'aujourd'hui, c'est un puits de carbone immense et très important.
06:25 Il faut le protéger. Et la meilleure façon de le protéger, c'est d'en être propriétaire.
06:28 C'est vrai. C'est un investissement qui est attachant et qui devient tendance.
06:31 On a reçu d'autres acteurs sur History TV pour en parler, en proposer.
06:37 Prochainement, vous lancerez aussi une S&P consacrée à l'enfance, enseignement.
06:40 Mais vous viendrez, j'espère, nous en reparler.
06:42 Avec plaisir.
06:43 Pour acheter vos parcs, ça se passe comment ?
06:48 En projet, chez nos parcs, c'est classiquement...
06:50 Vous allez avoir votre conseiller en gestion de patrimoine, qui sera votre premier conseil
06:53 et qui vous conseillera vraiment dans votre allocation d'actifs,
06:56 puisque ce n'est pas juste acheter une S&P, c'est vraiment une allocation de patrimoine global.
07:00 Vous avez de nombreuses plateformes Internet pour ceux qui ont peut-être besoin de moins de conseils,
07:04 mais qui souhaitent néanmoins passer par cet outil digital.
07:07 Et puis, évidemment, vous pouvez contacter Sogenal Immobilier, la société de gestion,
07:10 qui sera ravie de vous accompagner, de vous conseiller pour vos investissements.
07:14 Jean-Rémi, merci d'être venu nous présenter, proposer ces belles idées de placement.
07:20 Merci à tous de nous avoir suivis.
07:22 Je vous donne rendez-vous très vite sur Investissement TV avec de nouvelles idées de placement.
07:27 [Musique]
07:36 [Silence]