Comment suivre ses dividendes ? (+ mon portefeuille dévoilé )

Axel Paris

Je vous présente un outil pour suivre et analyser son portefeuille boursier quand on investi dans des actions à dividendes.  SimplySafeDividends : https://www.simplysafedividends.com  Comment investir dans des actions à dividendes ? https://youtu.be/9EE3uSqfQPI   Mon livre "Le guide financier des jeunes actifs" : https://go.axelparis.fr/livre  Programme : 00:00 Introduction 00:59 Présentation de SimplySafeDividends 04:35 Les portefeuilles populaires 06:03 Les Screens : trouver des actions de qualité ! 08:42 Mes performances en détail 12:05 Mon portefeuille en détail   Tous mes liens : https://go.axelparis.fr/liens  Contact pro : partenariat@axelparis.fr  #AxelParis #SimplySafeDividends #Dividendes

Transcript

00:00 Dans cette vidéo, je vais vous montrer la composition de mon portefeuille boursier orienté à dividende

00:05 et je vais également vous montrer toutes les performances que j'ai, toutes les informations vraiment de mon portefeuille.

00:10 Donc si ça vous intéresse, restez bien jusqu'à la fin puisque c'est à la fin que je vais tout vous montrer en détail.

00:14 Mais juste avant, je vais vous présenter le site sur lequel je me suis connecté pour avoir ces informations,

00:19 qui s'appelle SimpliSafeDividende, qui est un excellent site, qui est payant de base,

00:24 mais vous avez une version qui est gratuite, qui dure 14 jours.

00:27 Et en fait, ce que je fais personnellement, c'est que quand je veux faire une analyse ponctuelle de dividende ou de mon portefeuille,

00:32 eh bien je crée un nouveau compte tout simplement.

00:34 Donc ce que je fais, c'est que je vais sur le site SimpliSafeDividende,

00:37 je me crée un nouveau compte avec une nouvelle adresse email qui va être aléatoire ou une autre que j'ai personnellement,

00:42 et je vais venir pouvoir utiliser les services gratuitement pendant 14 jours.

00:46 Alors vous pouvez tout à fait prendre un compte payant avec eux, sauf que là, je crois que ça coûte 300 ou 400 dollars par an,

00:51 donc je me dis, autant créer un compte ponctuellement lorsque j'ai juste simplement besoin de faire une analyse.

00:56 Donc ici, je vais venir me connecter avec mon compte, et donc on arrive sur ce site-là,

01:00 on peut voir que j'ai encore 7 jours d'essai par rapport à ce compte-là, mais c'est pas grave, j'en recréerai un nouveau plus tard.

01:05 Donc comment ça va se passer ? Sur SimpliSafeDividende, vous allez pouvoir rechercher une action en particulier,

01:10 et ils vont faire des analyses, alors soit ça va être des analyses qui vont être soit automatiques,

01:14 soit c'est des analyses qu'eux vont faire avec leur propre déduction, ils vont écrire des news, etc.

01:21 D'ailleurs, c'est ce qu'on peut voir sur cette page d'accueil, ici, on a des news concernant chaque entreprise qu'eux analysent.

01:26 Donc ils suivent, je crois, entre 90 et une centaine d'entreprises au total, je crois, sur leur site,

01:31 où ils peuvent faire des rapports sur, eh bien, je pense que l'action va monter, l'action va descendre,

01:36 ou tout du moins, je pense que le score des dividendes est élevé, pas élevé, etc.

01:41 Puisqu'en fait, le but de SimpliSafeDividende, c'est de noter la probabilité d'avoir son dividende ou pas,

01:48 en tout cas d'avoir un cut de dividende. Et ça, je vais vous montrer tout ça dans cette vidéo.

01:51 Donc ici, on va avoir les différentes news régulières de SimpliSafeDividende de manière générale.

01:57 Mais si on veut rechercher une action en particulière, par exemple, EPD, une entreprise qui s'appelle Enterprise Product Partners,

02:04 on va venir dessus. Et donc là, c'est typiquement une entreprise où là, ils font, eux, une analyse dessus.

02:09 On va avoir plein de détails sur les chiffres de l'entreprise. Donc là, je ne vais pas vous faire un récap total,

02:14 mais grosso modo, on peut voir qu'on a un rendement sur dividende, un rendement de 7,9% par an.

02:21 On a un score de dividende qui va être de 65/100, en sachant que quand on va avoir un score qui va être supérieur à 60/100,

02:28 c'est un très bon score. Et ce qu'il faut savoir, c'est qu'eux, ils ont lancé leur service en 2015.

02:33 Et donc, avec leur fameux système de score, si on a des actions qui ont un score supérieur à 60/100,

02:39 alors on évite 98% des coupures de dividende, ce qui est quand même assez énorme.

02:44 Donc c'est pour ça que, évidemment, leur utilité d'avoir un score de dividende est assez utile.

02:49 On va avoir donc les informations sur le prix, le market cap, etc. Et on va voir un peu plus bas,

02:53 donc là, c'est plus moi ce qui m'intéresse personnellement, les informations sur les dividendes.

02:57 Donc là, on va avoir des informations sur le payout ratio, c'est en gros, combien est-ce qu'ils donnent

03:04 par rapport à ce qu'ils ont en bénéfice. C'est-à-dire que là, au niveau des dividendes, ils vont verser 60% des dividendes

03:09 60% des bénéfices, et donc ça, ça va représenter leurs dividendes.

03:13 Donc on peut voir qu'ils vont garder 40% dans leur caisse, ce qui est plutôt une très bonne nouvelle,

03:18 en sachant qu'il y a certaines boîtes qui vont avoir un payout ratio qui va être supérieur à 100%,

03:22 et là, ça peut être le danger, puisque, évidemment, c'est quelque chose qui n'est pas viable sur le long terme.

03:26 On va avoir d'autres informations sur l'évolution du dividende au fur et à mesure des années.

03:30 Un graphique très simple qui vous permet de savoir, bon, là, grosso modo, la tendance est quand même très correcte,

03:35 puisque c'est croissant, ça ne redescend pas, il n'y a pas des crochets ou quoi que ce soit,

03:40 et donc ça fait 22 ans qu'ils ont versé un dividende sans une réduction et sans interruption.

03:45 Donc c'est un très bon point. On va avoir d'autres informations sur les chiffres de la boîte, etc.

03:50 Donc je vous invite à aller regarder et jeter un petit coup d'œil sur tous les chiffres qu'on va avoir sur ce type de page-là,

03:54 sur SimpliSave Dividend, et donc ce qui est très très bien, c'est que, comme je vous le disais,

03:59 SimpliSave va faire des analyses sur les actions, et donc là, on peut voir qu'ils vont faire des notes,

04:04 de manière régulière. Alors je crois que c'est tous les trimestres. Par exemple, le 7 octobre 2020,

04:09 eh bien, ils ont fait un update, et donc on peut voir qu'au fur et à mesure du temps,

04:13 eh bien, au début, le dividende, il y a encore 2 ans, il était "Very Safe", maintenant, il est juste "Safe",

04:17 donc ce qui reste très correct encore, mais, voilà, il a simplement baissé un petit peu,

04:21 et en fait, ils expliquent pourquoi. Donc si vous allez dans les notes, ils vont vous dire

04:24 pourquoi est-ce qu'on a choisi de baisser ce score, et on va avoir donc une description sur ce que fait la boîte, etc.

04:30 Donc voilà, beaucoup d'informations très très cool, et on va avoir soit les portefeuilles proposées par SimpliSave,

04:37 donc là, ça va être des portefeuilles qui vont être soit très connues, soit les portefeuilles de SimpliSave.

04:40 Dans la partie "Ideas", là, ce sont les portefeuilles qui sont très connues. Par exemple, on va avoir

04:45 le fameux portefeuille des "Dividend Kings". Donc en gros, c'est les entreprises qui versent un dividende

04:50 depuis plus de 50 ans, depuis plus de 50 ans de manière consécutive,

04:55 donc ils n'ont jamais fait un moment un arrêt de versement de dividende. On va avoir les "Dividend Aristocrats" ici, voilà,

05:02 qui vont être les entreprises du S&P 500 qui, pareil, ont versé un dividende sur les 25 dernières années.

05:07 On va avoir le portefeuille de Warren Buffett, de Bill Gates, et d'autres portefeuilles aussi très populaires.

05:14 Et ils vont avoir aussi leur propre portefeuille dans "Our Portfolios". Donc là, on va en avoir 3,

05:20 "Conservatives Retires", "Top 20 Stocks" et "Long Term Growth". Donc après à vous d'aller regarder un petit peu

05:27 la description de comment est-ce que c'est composé. Si vous descendez un peu plus bas, on voit qu'on va avoir

05:31 un tableau qui va récapituler toutes les actions qui sont dans ces portefeuilles. Donc assez intéressant,

05:37 on peut essayer de comprendre justement quelle est leur stratégie et eux, justement, l'explicitent avec un petit texte

05:41 de description. Ils parlent aussi de leurs "updates". Donc par exemple, ils vont faire un portefeuille et tous les trimestres,

05:47 tous les X temps, là en l'occurrence c'est tous les mois, ils vont faire un rapport en disant "on a acheté, on a vendu"

05:52 ou "on n'a pas acheté, on n'a pas vendu, pourquoi, qu'est-ce qu'il s'est passé". Bref, ils vont faire un rapport.

05:57 Donc c'est assez intéressant si vous suivez totalement leurs recommandations.

06:02 Et donc maintenant, on va aller vite fait jeter un petit coup d'œil dans la partie des "Screeners".

06:06 "Screeners", c'est hyper cool pour trouver des entreprises intéressantes. Donc là ici, vous allez pouvoir mettre

06:11 des filtres, par exemple sur le score qu'eux vont noter pour les entreprises. Donc là, on va choisir que des entreprises

06:16 qui ont un score de plus de 60. Uniquement les entreprises sur lesquelles ils ont fait un "outlooks".

06:21 Donc là, c'est là où ils ont pu faire une recherche un peu plus approfondie. Donc c'est pas robotisé, c'est-à-dire

06:25 qu'ils ont vraiment regardé les chiffres d'entreprises et ils ont fait des petites notes sur leur site.

06:30 Donc nous, on va accepter que ces entreprises-là et on va exclure toutes les entreprises que moi je possède déjà

06:36 dans mon portefeuille. On peut, si on le souhaite, les ajouter. Et on peut rajouter d'autres filtres sur le PE ratio,

06:42 sur d'autres choses. Par exemple, nous ce qu'on veut, c'est que le "payout ratio" soit donc "very low", "low"

06:51 ou "edging high", mais pas au-dessus de "high" ni "very high". Donc on va faire "apply". Et donc là, voilà, on a bien

06:57 filtré nos actions. Maintenant, on va pouvoir, eh bien, recliquer sur d'autres catégories. Par exemple, si on veut

07:03 filtrer, enfin trier, pardon, par "dividend growth trick". Donc là, par exemple, "Protect Gumbel", ça fait 65 ans

07:11 qu'elle verse des dividendes. Et donc là, ça fait, sur les 5 dernières années, ça fait 10% d'augmentation par an.

07:17 Donc ce qui est assez énorme, en sachant que le rendement sur dividende est de 2,4%. Donc c'est pas énorme,

07:23 mais on voit que l'augmentation du dividende est assez élevée. Mais par contre, ils nous disent que l'action, attention,

07:28 peut être surévaluée. Donc peut-être que c'est pas un bon coup de l'acheter maintenant. En tout cas, on va avoir une autre action

07:34 en dessous qui va être "maybe undervalued". Donc là, peut-être qu'elle est sous-évaluée. Et là, ça peut-être être intéressant

07:40 de l'acheter, puisque là, ça fait 62 ans que l'entreprise n'a pas coupé son dividende, ce qui est quand même assez énorme.

07:46 Donc voilà, vous avez ces screeners qui vous permettent de trouver des idées de portfolio. Et maintenant, je vais vous montrer

07:51 mon portefeuille pour avoir un peu de chiffres sur tout ça. Donc moi, ce que j'ai pu faire, c'est que j'ai pu connecter mon compte

07:57 Interactive Broker avec SimpliSafe. Donc ça m'évite de rentrer la quantité, le nom des actions et tout ça.

08:03 Comment est-ce qu'on fait ? On va sur "Add or import an account". On le nomme. Alors là, si vous le créez, c'est là où vous allez

08:10 devoir le rentrer à la main. Ou sinon, vous cliquez sur "Connect a brokerage account". Et là, vous allez pouvoir, avec l'outil

08:17 qui s'appelle "Plaid", je crois, c'est ça, vous allez pouvoir connecter différents comptes. Alors vous allez pas avoir

08:22 beaucoup, beaucoup de brokers qui vont être disponibles. Actuellement, on a que ceux-là. Et donc je crois que nous, en tant que

08:29 Français, par exemple, on peut s'inscrire que sur Interactive Broker. Après, peut-être que les autres, vous pouvez vous inscrire,

08:34 mais je crois qu'ils acceptent pas les or US. Donc Interactive Broker, on peut le connecter. C'est ce que j'ai fait. Et donc maintenant,

08:41 si je vais dans mon portefeuille Interactive Broker, j'ai actuellement 40 000 $ dans la valeur de mon compte avec un revenu de

08:49 dividendes de 1781 $ par an, un rendement sur dividende du coup de 4,41 % et un rendement sur coût de 4,6. Donc voilà les informations

08:59 globales de mon portefeuille. Et si on regarde un petit peu au niveau justement des scores, on peut voir que mon portefeuille, il est à

09:05 50 % d'actions qui sont "likely safe", donc qui vont être dans la fourchette vraiment haute. Ensuite, 33 % qui va dans la partie

09:12 "border safe" et 16 % dans la partie "unsafe". Donc là, peut-être qu'il faudra que je fasse attention à ces actions-là et peut-être qu'il va

09:18 falloir que je rééquilibre mon portefeuille. Ensuite, on va aller dans la partie "dividend growth". Donc là, ça va être assez

09:24 intéressant. On va pouvoir voir comment va évoluer les dividendes que je vais percevoir. Donc là, actuellement, on est en 2021 et

09:32 donc là, actuellement, je perçois 1 700 $ de dividendes par an. Mais si je regarde par rapport à ce que les entreprises que j'ai

09:39 actuellement, donc si j'avais le même nombre d'actions que j'ai actuellement et que je regarde en 2011 par exemple, j'aurais reçu que

09:46 1 000 $. Donc j'ai une croissance de dividendes qui va être de 5,8 % sur les 10 dernières années. Donc on pourrait présumer que sur

09:55 les 10 prochaines années, je continue d'augmenter de 5, 6 % par an en termes de revenus en dividendes. Donc ça veut dire que c'est

10:02 1 700 $ que je touche maintenant. Si j'arrête d'investir et que j'arrête d'acheter des actions, eh bien probablement que je vais

10:08 toucher 1 700 $ + 6 %, + 6 %, + 6 % pendant 10 ans et donc là, peut-être que j'arriverai à quelque chose. Mais d'ailleurs, je crois qu'on

10:18 peut le voir sur Interactive Broker, on peut voir la partie Income Forecast. Ici, on peut voir qu'en fonction de ce qui s'est passé avant,

10:25 voici ce qu'on prévoit dans le futur. Donc comme je vous le disais, actuellement, je suis à 1 700 $, mais peut-être que dans 10 ans,

10:31 normalement, je serai vers les 2 400 $ de revenus en n'ajoutant pas plus d'argent sur mon compte. Et donc là, l'idée, c'est que si

10:39 je continue comme ça cette croissance, eh bien là, je vais arriver à 3,3 000 $ de revenus par an, etc. et augmenter au fur et à mesure.

10:48 Et je peux aussi également simuler le fait de réinvestir les dividendes et d'ajouter une contribution annuelle. Alors moi, je ne vais pas

10:55 réinvestir les dividendes parce qu'au bout d'un moment, j'aurai envie de les retirer, mais juste pour montrer le test, essayer de dire,

11:02 voilà, j'ai envie de continuer d'investir, par exemple, mettons 10 000 $ par an. Ici, j'update. Et donc là, tout de suite, c'est

11:11 vraiment autre chose. Donc là, au lieu de toucher 2 700 $, je touche 5 000 $ en 2026. Donc en fait, la courbe forcément de revenus va

11:18 vachement s'accélérer. Et encore, je n'ai pas réinvesti les dividendes. Donc vous avez compris un petit peu l'idée. Je vais revenir sur mon

11:24 portefeuille ici. Voilà. On va pouvoir aussi voir la partie diversification. Donc là, pour le coup, j'ai un portefeuille qui est assez

11:32 diversifié. Il va falloir encore que je travaille dessus, mais il est plutôt diversifié, que je ne suis pas trop dans les secteurs

11:38 technologiques, je ne suis pas trop dans les communications, pas trop dans l'énergie. Donc ça, c'est assez cool à ce niveau-là. Et pareil,

11:44 au niveau de la proportion des revenus, alors là, c'est autre chose puisque là, je vais avoir forcément beaucoup de revenus qui

11:50 viennent de gros entreprises qui vont verser un gros dividende. Forcément, ça fait des gros revenus. Donc ça veut dire qu'il faudrait

11:55 que je réinvestisse un peu plus dans les autres actions pour répartir tout ça. Mais pour le moment, moi, ça me va comme c'est

12:00 actuellement. Je vais revenir un petit peu en arrière. Et une dernière chose, c'est que du coup, je peux vous montrer la composition

12:06 de mon portefeuille ainsi que les performances. Donc voilà. Voilà à quoi ça ressemble. Ici, c'est toutes les actions que j'ai, le prix que ça

12:12 coûte, combien est-ce que j'ai gagné, combien est-ce que j'ai perdu. Donc là, c'est le gain et la perte en pourcentage de tout ça, le score en

12:21 dividende et l'annuel income. Et donc moi, en fait, ce qui m'intéresse, c'est justement de voir cet annuel income augmenter. C'est donc que

12:27 je vais avoir du coup 1780 dollars par an. Et donc, ça correspond à un rendement de 4,39%. Donc c'est plutôt cool. Voilà. Et donc, si vous

12:40 voulez avoir plus d'informations, vous pouvez aussi personnaliser vos colonnes. Pareil, quand vous allez faire la partie sur les

12:45 screeners, vous pourrez personnaliser les colonnes pour avoir plus d'informations quand vous allez trier et chercher des actions à acheter.

12:51 Voilà. J'espère que cette petite vidéo vous a plu sur SimpliSafe Dividende qui est un super site pour analyser, trouver des actions à

12:59 dividende sur lesquelles investir. Je vous ai un petit peu montré mon portefeuille. Donc, je n'ai pas grand-chose de plus à dire que ça.

13:05 Si ce n'est qu'on va avoir le petit calendrier ici qui va être très, très cool puisqu'on peut voir dans le mois, je vais avoir pas mal de

13:12 dividendes. Ce mois-ci, je vais toucher pas loin de 250 dollars, je crois, de dividendes que pour le moment, je ne retire pas mais que je vais

13:18 réinvestir. Et on peut voir aussi également sur l'année, eh bien, comment ça va se dérouler. Donc, on peut voir que mois par mois, voici

13:24 comment ça va se dérouler. Le mois de novembre, donc comme je vous le disais, 264 dollars. En décembre, 85. 64 en janvier, etc., etc.

13:33 Et ensuite, on peut voir donc ce petit calendrier justement avec tous les dividendes qu'on va percevoir de toutes nos boîtes. Ça, c'est un

13:38 graphique qui est très, très cool à voir justement pour savoir où est-ce qu'on en est, sur quoi est-ce qu'il faut qu'on se renforce si on veut

13:45 gagner plus de dividendes un certain mois ou pas. Donc, voilà. Très, très cool. Si vous avez des questions, eh bien, ça se passera dans l'espace

13:52 commentaire. On se retrouve dans une prochaine vidéo. A très bientôt. C'était Axel.

13:56 [Musique]

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