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Investir en Bourse avec la Méthode Trident : https://go.axelparis.fr/trident


Roman a investi plus de 200k€ en Bourse et nous partage ses leçons.
Je suis dans sa formation depuis 1 an, j'en suis très satisfait donc je lui ai demandé de faire un coucou sur la chaîne.


Programme :
00:00 Introduction
00:42 Présentation rapide de Roman
01:40 Qu'est ce qui t'as motivé à commencer d'investir ?
08:49 Peut-on compter sur l’État Français pour assurer les retraites ?
19:23 Pourquoi tu as choisi d'investir en Bourse et pas ailleurs (immobilier, business) ?
30:00 Tu as parlé de la performance sans dividende : comment ça fonctionne les dividendes ?
41:45 Est-ce qu'on ne peut pas gagner plus avec les cryptos ?
52:31 C’est quoi les grosses erreurs à éviter ? (Erreur #1)
01:01:10 Erreur #2
01:10:25 Erreur #3
01:17:45 C’est quoi la méthode Trident ? (Formation en Bourse)

Ressources
La chaîne Youtube de Roman : @RomanPaillet
Google Sheets présenté dans la vidéo : https://docs.google.com/spreadsheets/d/1h6j7KK-wsfTA9cGJ7OrNjTf4oBwW9IhwTPZuI4zZd7Y/copy

Tous mes liens : https://go.axelparis.fr/liens

Contact pro : partenariat@axelparis.fr
Transcription
00:00:00 Salut à tous, j'espère que vous allez très très bien. Dans cette vidéo, je suis avec Romain. Donc,
00:00:03 merci Romain de m'avoir rejoint pour cette grosse vidéo, puisque aujourd'hui, on va parler de la
00:00:07 bourse et on va parler de la bourse de manière générale, comment fonctionne la bourse et
00:00:11 surtout comment investir en bourse. Et on va voir une petite spécificité dans la bourse avec les
00:00:16 actions à dividendes. Et donc Romain est plutôt spécialisé dans ce domaine-là, puisque ça fait
00:00:20 déjà un ou deux ans que je le suis. Et donc, avec lui, je vais vous présenter cette grosse vidéo,
00:00:25 on va avoir beaucoup de valeur. Donc, n'hésitez pas à la mettre, comment dire, à regarder plus
00:00:30 tard si vous n'avez pas le temps de la regarder en entier, parce qu'il y aura beaucoup de choses
00:00:33 hyper intéressantes qui va nous partager. Donc, déjà Romain, merci d'être avec moi. Et est-ce
00:00:38 que tu pourrais te présenter pour les gens qui ne te connaissent peut-être pas ?
00:00:41 Ouais, salut Axel. Merci pour l'invitation, franchement, ça fait super plaisir. Donc,
00:00:46 je m'appelle Romain Payet, j'ai 28 ans et ça fait un peu plus de 5 ans maintenant que j'investis
00:00:51 en bourse. Ça a vraiment démarré comme un hobby, enfin ça a démarré très tranquillement et c'est
00:00:57 devenu vraiment un hobby. Et désormais, du coup, j'ai une chaîne YouTube dans laquelle j'explique
00:01:01 justement comment investir en bourse pour se générer une source de revenus passive, sécurisée
00:01:05 et croissante grâce aux dividendes. Et d'ailleurs, tu as quand même pas mal
00:01:08 d'expérience puisque tu as investi un bon patrimoine déjà que tu partages dans tes vidéos. Donc,
00:01:12 moi, c'est ce que j'avais vraiment aimé dans tes vidéos. C'est pour ça d'ailleurs que contrairement,
00:01:16 enfin pas contrairement, mais par rapport aux autres personnes qui faisaient des vidéos sur
00:01:19 la bourse, etc., en fait, ils ne parlaient jamais de leur portefeuille, ils ne montraient jamais
00:01:23 réellement quelles actions ils achètent, etc. Pourquoi ? Et en fait, tu n'as jamais vraiment
00:01:26 de concret. Et toi, tu étais genre l'un des seuls qui montrait réellement ton portefeuille,
00:01:30 combien tu gagnais, combien tu perdais. Donc, tu expliques tes erreurs, ce que la plupart des
00:01:35 gens ne font pas. Donc, je trouve que c'était hyper cool. Donc, moi, c'est ce qui m'a donné
00:01:38 vachement confiance dans toutes tes vidéos. Et du coup, donc toi, tu as commencé donc il y a 5
00:01:42 ans à investir. Qu'est-ce qui t'a genre poussé à investir ? Je ne sais pas s'il y a eu un déclic
00:01:48 ou quelque chose qui t'a donné envie ? Ouais, donc juste pour rebondir vite fait sur ce que
00:01:52 tu as dit, en effet, j'ai commencé ma chaîne parce que je voyais beaucoup de chaînes YouTube
00:01:56 qui montraient un peu bling-bling, tu sais, qui montraient la réussite financière et qui montraient
00:01:59 que le côté « je dépense beaucoup, regardez, je suis dans des villas, etc. » Et c'est vrai que
00:02:04 ça manquait un petit peu d'honnêteté, de franchise, de choses réelles parce qu'on sait très bien qu'il
00:02:08 y a des gens qui louent des villas et derrière, ils ne vivent pas forcément dans cette villa.
00:02:11 Enfin voilà, il y avait beaucoup de… c'était assez opaque comme milieu et du coup, j'avais envie
00:02:15 d'avoir une approche plus honnête, plus transparente. « Voilà mes erreurs, voilà ce que j'ai fait,
00:02:18 voilà combien j'ai investi, voilà ce que ça a donné. » Vraiment pour essayer de motiver parce
00:02:23 que finalement, investir, ce n'est pas justement réservé aux riches. On peut démarrer avec un
00:02:27 petit capital et on peut obtenir de très bons résultats, on va en parler ensemble là. Et
00:02:31 voilà, j'avais juste envie de montrer que… voilà, mon parcours, partager tout ça et ça a
00:02:35 vachement connecté avec pas mal de gens. Donc, c'est cool et je vois de plus en plus de gens
00:02:39 qui sont plus honnêtes, qui partagent de manière plus franche les choses sur YouTube, donc ça fait
00:02:42 super plaisir. Et du coup, pour répondre à ta deuxième question, comment je me suis retrouvé à
00:02:47 démarrer à investir ? En fait, depuis que j'ai 18 ans, j'ai une activité indépendante et donc,
00:02:52 les indépendants doivent bien le savoir, on peut gagner pas mal d'argent quand on a une activité,
00:02:55 quand on est à son compte, mais souvent, ça va faire les dents de scie. Donc, on va avoir des
00:02:59 périodes où on va gagner beaucoup d'argent, on va être super content, on va se dire « j'ai fait
00:03:01 un super mois, on va commencer à payer des trucs à droite, à gauche, etc. » Et au contraire,
00:03:06 on va avoir des périodes où boum, d'un coup, ça va beaucoup moins bien marcher, on ne va pas trop
00:03:08 savoir pourquoi. Moi, j'ai fait beaucoup d'e-commerce, donc j'ai été lié par exemple à la
00:03:12 publicité sur Facebook. Donc voilà, on est souvent dépendant de certaines plateformes et les revenus
00:03:16 peuvent vraiment beaucoup varier. Et je t'avoue que j'ai enchaîné comme ça plusieurs années parce
00:03:21 que j'y connaissais pas forcément grand-chose dans l'argent et j'enchaînais, je savais un petit peu
00:03:24 comment gagner de l'argent, mais je ne savais pas comment conserver cet argent et l'investir. Et
00:03:27 donc, j'enchaînais plusieurs années où j'étais super heureux d'avoir fait des bons chiffres et
00:03:31 je dépensais tout, avec des périodes limite de dépression où je me stressais énormément,
00:03:35 je me disais « il faut absolument que tu fasses du chiffre ce mois-ci, sinon tu vas te retourner
00:03:38 dans la merde, tu ne vas pas avoir de quoi payer ton loyer ». Donc voilà, j'enchaînais beaucoup
00:03:41 de périodes comme ça jusqu'au jour où je me suis dit « ok Romain, ça suffit ». J'ai carrément
00:03:45 fait un burn-out à un moment et je me suis dit « ok, ça suffit, il faut que tu mettes de l'argent
00:03:49 de côté pour juste te rassurer, juste te dire si tu fais un mauvais mois, ce n'est pas la fin du
00:03:54 monde, tu as toujours de l'argent sur tes comptes, tu auras de quoi rebondir ». Et donc au début,
00:03:58 c'était juste ça, c'était juste me dire « ok, il faut que je mette de l'argent de côté et que
00:04:02 j'arrête de tout dépenser ». Parce que j'avais vraiment ce mauvais réflexe qui était « je gagne
00:04:05 plus, je dépense plus ». J'avais tellement été frustré de ne pas gagner assez un moment dans
00:04:08 ma vie, dès que j'ai commencé à débloquer des choses, je me suis mis à acheter des choses. Et
00:04:12 donc en fait, je ne m'enrichissais pas vraiment parce que si tu gagnes 1000 euros de plus tous
00:04:14 les mois… En fait, tu n'épargnais même pas en fait, tu n'épargnais même pas.
00:04:16 C'est ça, c'est ça. Donc tu gagnes 1000 euros de plus, tu dépenses 1000 euros de plus. Et il y a
00:04:19 beaucoup de gens qui pensent, d'ailleurs pour rebondir là-dessus, il y a beaucoup de gens
00:04:21 qui se disent « oui, je mettrai de côté quand je gagnerai de l'argent ». Tu vois, « ne t'inquiète
00:04:25 pas, là, c'est parce que je ne gagne pas grand-chose, je ne mets pas de côté. Mais quand je
00:04:28 gagnerai plus, c'est faux ». La réalité, c'est que mettre de côté, c'est une habitude. Et vous
00:04:32 pouvez demander à des gens, des fois qui sont SMIC, ils arrivent à mettre 10-15 % de côté. Pourquoi ?
00:04:36 Parce qu'on leur a appris depuis le temps de l'enfance qu'il fallait mettre un pourcentage de
00:04:39 côté. Moi, on ne m'avait pas appris ça et du coup, peu importe combien je gagnais, je dépensais tout.
00:04:42 Parce que moi, dans ma mentalité, c'était bon, il y a de l'argent sur mon compte, à quoi bon le
00:04:45 garder ? De toute façon, autant le dépenser tout de suite dans quelque chose qui me fait plaisir.
00:04:51 Je n'avais pas du tout cette notion-là. Du coup, j'ai commencé à me dire « Romain, il faut que
00:04:55 tu mettes de l'argent de côté ». Et je me suis mis à lire un peu des livres de finances personnelles,
00:04:58 tu vois, notamment aux Etats-Unis. Un des livres les plus connus que vous avez peut-être déjà lu,
00:05:02 ça s'appelle « Père riche, père pauvre » de Robert Kiyosaki. C'est un des livres les plus connus
00:05:07 dans les finances personnelles. Donc, je lis ça et j'essaie de le lire en me disant peut-être qu'il
00:05:10 va me donner des conseils justement sur comment mettre un peu plus de côté, épargner, prendre
00:05:14 les bonnes habitudes là-dessus. Et je me souviens avoir été un peu déçu, déçu et choqué parce
00:05:19 que justement, au contraire, Robert Kiyosaki, à un moment dans le livre, annonce au KLM « Les
00:05:23 épargnants sont des perdants ». Donc, « savers are losers », comme il dit en anglais. Et je me
00:05:29 dis « Attends, je suis en train de lire un bouquin pour justement apprendre à épargner et le gars
00:05:33 est en train de me dire que c'est un comportement de perdant. » Donc, tu vois, je lis ça, je suis
00:05:36 un peu énervé. Je me dis « Mais attends, pourquoi ça serait un comportement de perdant ? Au
00:05:40 contraire, ça va me permettre d'avoir plus d'argent de côté, etc. Etc. ». Et en fait, il explique que
00:05:43 c'est un comportement de perdant pour la bonne raison que pendant que moi, je travaille dur et
00:05:47 j'épargne mon argent, de l'autre côté, il y a des institutions financières, donc les banques et des
00:05:52 États qui en impriment en masse, donc en grande, grande quantité. Et ce qui se passe automatiquement,
00:05:57 quand on imprime, c'est très logique, plus quelque chose est disponible, moins la valeur diminue. Au
00:06:02 contraire, plus la chose est rare, plus sa valeur augmente. Et donc, si on imprime, on imprime, on
00:06:06 imprime le billet, moi, les miens, ceux que j'ai, ils baissent tout simplement en valeur. Et donc,
00:06:10 ce qu'il explique, c'est que si vous mettez juste de l'argent de côté, vous ne faites que ça,
00:06:12 eh bien tout simplement, il y a l'inflation, c'est le fameux phénomène économique de l'inflation qui
00:06:16 va petit à petit manger vos économies et qui fait que finalement, vous auriez beau avoir mis de
00:06:20 l'argent de côté, vous allez vous retrouver avec pas grand-chose. Donc, tu vois, j'ai fait un petit
00:06:24 fichier cheat que je vais pouvoir partager tout de suite histoire de vous le montrer. Ici, vous avez
00:06:28 vraiment ce schéma qui illustre bien finalement ce phénomène. On voit qu'en 1913, 1 dollar valait
00:06:33 1 dollar, donc avec 1 dollar, on pouvait faire beaucoup de choses. Et le pouvoir d'achat de ce
00:06:37 1 dollar, vous voyez, a chuté. Alors, on a quelques périodes où ça a remonté, mais globalement,
00:06:40 aujourd'hui en 2013, donc ce n'est même pas aujourd'hui, ça a dû baisser encore plus dernièrement
00:06:45 avec la Covid et avec toute l'impression monétaire qu'on a pu avoir. Mais en gros, ce que ce schéma
00:06:49 veut dire, c'est-à-dire qu'avec 1 dollar en 1913, vous avez vraiment 1 dollar de pouvoir d'achat et
00:06:53 aujourd'hui, ce billet a perdu 95% de sa valeur. Donc globalement, en 1913, avec 1 dollar, vous
00:06:59 pouviez faire des petites courses et manger pour votre famille avec toute la semaine. Aujourd'hui,
00:07:03 en 2013, vous ne pouvez même pas acheter un café avec ce billet de 1 dollar. Et donc ça, c'est le
00:07:08 phénomène de l'inflation. Et qu'est-ce que ça veut dire globalement ? Ça veut dire que si on garde
00:07:11 son argent en cash, on perd de l'argent chaque année. En moyenne, l'inflation tourne autour des
00:07:16 2%. Je vais mettre un petit calcul ici. Vous voyez que si vous démarrez à 25 ans, vous mettez 10 000
00:07:20 euros de côté et que chaque année, il y a ces fameux 2% d'inflation, c'est globalement ce qu'on
00:07:24 constate. Donc là, je vous ai mis la photo en dollars, mais évidemment, c'est exactement pareil
00:07:28 pour l'euro. C'est une monnaie qui a été beaucoup imprimée depuis sa création en 1999 et donc qui a
00:07:33 aussi été dévaluée. Et vous voyez que petit à petit, chaque année, vous perdez, vous perdez,
00:07:36 vous perdez, vous perdez, vous perdez. Et donc si vous commencez à mettre 10 000 euros, par exemple,
00:07:40 de côté en vous disant « Ok, je ne les touche pas, je les garde pour ma retraite quand j'aurai
00:07:43 62 ans, la date de la retraite en France », vous voyez que vos 10 000 euros ne vous donneront plus
00:07:47 que 4 735 euros de pouvoir d'achat, c'est-à-dire qu'ils auront perdu 53% de leur valeur. Et tu
00:07:54 vois, Axel, c'est assez vicieux comme système parce que sur notre compte en banque, on a toujours
00:07:58 nos 10 000 euros. On les a toujours et ils sont toujours affichés. Donc, on se dit « Il n'y a
00:08:01 pas de souci, j'ai toujours mes 10 000 euros ». Et en fait, non. En fait, non, parce que ces 10 000
00:08:05 euros ne vous donneront plus que 4 735 euros de pouvoir d'achat. Et encore, là, on est gentil
00:08:09 parce qu'on part sur le fait que l'inflation restera, tu vois, à cette moyenne de 2%. Il y a
00:08:13 des moments, historiquement, on a vu que l'inflation pouvait aller beaucoup plus haut.
00:08:16 En ce moment, on voit, par exemple, qu'on a des certains pics d'inflation, notamment parce qu'il
00:08:20 y a des pénuries sur certaines matières premières. Et donc, imaginons qu'on passe à 4% par an,
00:08:24 ce qui n'est pas non plus impossible, eh bien, vous voyez que là, boum, vous retrouvez au bout
00:08:29 de 62 ans, vos 10 000 euros ne valent plus que 2 200 euros. Vous avez perdu 78% de la valeur de ce
00:08:36 que vous avez mis de côté. Et donc, c'est énorme. Et voilà, c'était un petit peu ça, finalement,
00:08:41 que tu vois, Robert Kiyosaki voulait dire quand il a dit « Ne laissez pas simplement votre argent
00:08:45 sur un compte en banque ». Oui, ça fait clairement très, très mal. Et du coup,
00:08:49 et le problème, c'est du coup aussi que les retraites ne vont pas évoluer, c'est-à-dire
00:08:53 que chaque année, tu n'as pas les retraites qui vont faire +2%, même les salaires ne vont pas
00:08:56 faire +2% chaque année. Donc, c'est un gros problème. Exactement, c'est très vicieux. Et
00:09:01 j'entends, tu vois, dernièrement, j'ai entendu sur un podcast que, je crois que c'était dans
00:09:05 le milieu médical, ils allaient augmenter les salaires de 1%. Donc, les gens sont contents
00:09:08 parce qu'ils se disent « Ah, mais cool, mon salaire va gagner 1% ». Mais ce que les gens
00:09:11 ne comprennent pas, c'est que si l'inflation est à 2% et qu'il augmente de 1%, en fait,
00:09:14 c'est une autre manière de dire, en fait, vous allez perdre 1% de pouvoir d'achat. Et je trouve
00:09:20 ça bien de garder le focus sur le pouvoir d'achat et pas juste l'augmentation des salaires. Et en
00:09:25 effet, si l'inflation est même à 4% et qu'on augmente de 1%, c'est très peu, ça ne suffit
00:09:28 pas. Et tu vois, c'est assez triste, mais j'entends beaucoup de gens qui disent, même moi,
00:09:33 je connais pas mal de gens qui comptent sur l'État français pour payer leurs retraites. Et la réalité
00:09:38 du système aujourd'hui, c'est que financièrement, ce n'est pas tenable. C'est-à-dire que l'État
00:09:41 s'est trop endetté pour payer les retraites. Aujourd'hui, il n'y a pas assez d'actifs par
00:09:45 rapport aux gens qui sont à retraite. Et donc, globalement, il n'y a que deux possibilités,
00:09:48 c'est très simple. Soit l'État conserve ce système-là, c'est-à-dire avec le départ à 62
00:09:52 ans et des retraites assez généreuses. Mais ça veut dire que pour le financer, il va falloir
00:09:55 imprimer des billets. Donc, on l'a vu ensemble, imprimer des billets, ça veut dire que finalement,
00:09:58 vous allez avoir vos 2 000 euros de retraite, mais en fait, ils vous donneront 1 000 euros de
00:10:01 pouvoir d'achat. Donc, ça, ce n'est pas incroyable. C'est-à-dire que vous allez avoir un pouvoir
00:10:03 d'achat qui va baisser. Ou alors, l'État va dire, OK, on change le système. Désormais, il ne faudra
00:10:07 pas travailler jusqu'à 62 ans, mais peut-être jusqu'à 70, peut-être jusqu'à 75. Il faudra
00:10:11 travailler jusqu'à ce que le système retourne à l'équilibre. Donc, dans les deux cas, tu vois,
00:10:14 ça ne sent pas très bon. C'est ça. Et donc, du coup, tu as plus une vision, comment dire,
00:10:18 un peu étatsunienne du système, donc plus par retraite, par capitalisation et donc avoir son
00:10:24 propre investissement par soi-même, gérer soi-même son truc. Alors, je crois que là-bas,
00:10:28 aux États-Unis, tu vas me corriger si je me trompe, mais je crois qu'en gros, ils le donnent
00:10:31 principalement à des fonds, à des fonds liés à leur entreprise, je crois. Il y en a aussi beaucoup
00:10:36 qui le font eux-mêmes, mais je pense que c'est beaucoup plus lié aux entreprises, leur système
00:10:40 de retraite. C'est vraiment une habitude que j'ai beaucoup vue aux États-Unis et qui n'est
00:10:44 justement pas du tout développée en France. En France, on se dit « bon, je fais confiance à
00:10:46 l'État, tout ira bien ». Aux États-Unis, on sait que l'État donne moins à la retraite,
00:10:50 alors il y a quand même des aides, ils peuvent quand même être aidés. Et bien sûr, en France,
00:10:53 si vous pouvez bénéficier, vous pouvez cotiser pour la retraite, c'est toujours ça de gagner,
00:10:56 évidemment. Mais je ne me ferais pas 100 % confiance, c'est-à-dire que je ne mettrais pas
00:11:00 tous mes yeux dans le même panier et je ne me dirais pas « ok, je fais 100 % confiance à l'État
00:11:02 français » parce qu'on ne sait jamais ce qui peut arriver, surtout sur une période aussi longue.
00:11:05 Aujourd'hui, si vous avez 25 ans, dans 40 ans, qu'est-ce que sera la France, qu'est-ce que sera
00:11:10 les autres pays ? On ne sait pas. Donc, c'est toujours bien, moi je dis toujours, ne laissez
00:11:13 pas votre argent sur des comptes en banque, vraiment commencez à investir, à créer vous-même votre
00:11:17 propre retraite. Et en effet, comme tu as dit très bien, je pense que le défaut de beaucoup de gens,
00:11:21 il y a des gens qui investissent, ça n'investit déjà pas beaucoup en France et en plus de ça,
00:11:25 souvent on va aller se placer sur des fonds qui sont gérés, on ne sait pas trop dans quoi c'est,
00:11:29 et il y a pas mal de frais. Les frais sont énormes, oui, tout à fait. Ça peut vraiment
00:11:35 bouffer ta rentabilité. Mais en gros, moi ce que j'ai réalisé du coup en lisant « Père riche,
00:11:39 père pauvre » et plein de livres, c'est que non seulement il fallait que j'apprenne à épargner
00:11:43 de l'argent, mais que j'allais devoir faire aussi la deuxième étape qui était d'investir cet argent.
00:11:47 Et c'est ça que je n'avais pas compris. Et en fait, à nouveau, si je te montre un petit exemple
00:11:53 sur l'investissement, je te l'ai mis juste ici, ce que j'ai réalisé, c'est que non seulement en
00:11:58 investissant, j'allais pouvoir conserver mon pouvoir d'achat, mais en plus de ça,
00:12:02 j'allais pouvoir même le faire monter. Donc, tu vois, moi au début, j'étais juste,
00:12:04 si je peux battre l'inflation, c'est-à-dire si je peux gagner 2% et l'inflation est à 2%,
00:12:08 bon, c'est bon, mon pouvoir d'achat sera maintenu. Mais ce qu'on peut faire avec les
00:12:11 investissements, c'est gagner plus que l'inflation. Et donc, chaque année, on s'enrichit et on se
00:12:16 retrouve avec un pouvoir d'achat qui s'améliore année après année. Le temps est finalement joué
00:12:20 en notre faveur. Et je vous ai mis un petit exemple ici. Donc, on reprend un exemple des
00:12:24 10 000 euros qu'on met de côté. Imaginons qu'au lieu de les mettre de côté, on les investit.
00:12:27 Imaginons qu'on parvienne à faire 10% de rentabilité par an. Vous voyez que donc la
00:12:31 première année, vous gagnez 11 000, la deuxième année, 12 100, 13 310 et vous voyez qu'à 62 ans,
00:12:36 donc à l'âge de retraite, vous terminez avec 340 039 euros. Donc, j'avoue que la première fois
00:12:42 que j'ai vu ça, j'ai dit « Waouh ! C'est quoi ce délire ? Il y a un truc de magie. Ce n'est pas
00:12:45 possible. Comment 10 000 euros ? ». Donc, à nouveau, on n'a pas ajouté un seul euro. Comment
00:12:48 10 000 euros se transforment en 340 000 ? Comment faire x34 sur son argent ? Sachant que là,
00:12:54 à nouveau, on a mis 10 000 euros et il y a 330 000 euros de gains qui ont été générés juste
00:12:58 en les investissant à 25 ans et en les touchant plus jusqu'à l'âge de la retraite. Et donc,
00:13:02 je me suis dit « C'est magique ». En fait, non, ce n'est pas magique, c'est des maths. C'est-à-dire
00:13:05 que vous voyez qu'ici, on a le graphique. Le rendement n'est pas linéaire. C'est-à-dire
00:13:11 que ce n'est pas une courbe. On a tendance à penser dans la vie de manière linéaire,
00:13:13 donc les fameuses courbes comme ça. En fait, c'est un rendement exponentiel. C'est-à-dire
00:13:16 que plus le temps passe et plus ça s'accélère. Et ça, c'est vraiment impressionnant. Ce sont
00:13:22 donc les fameux intérêts composés. Albert Einstein, j'ai mis la petite citation ici,
00:13:25 disait que c'était la huitième merveille du monde. Et il disait « Celui qui les comprend
00:13:29 les gagne et celui qui ne comprend pas les paye. Celui qui ne comprend pas les paye parce que
00:13:33 celui qui ne comprend pas, il laisse son argent en banque. » Et ce qu'il faut savoir, c'est que la
00:13:36 banque, elle, elle connaît les intérêts composés évidemment. Elle travaille dans la finance. Et
00:13:39 donc, elle va se servir de votre argent pour investir. Elle va accorder des prêts, elle va
00:13:44 acheter elle-même des obligations, des actions. Et les frais, c'était intéressant ce que tu disais
00:13:50 sur les frais. Il faut faire très attention de minimiser ses frais parce que malheureusement,
00:13:53 les frais sont aussi exponentiels. Et finalement, un frais de 1%, on se dit 1%, ce n'est pas grand
00:13:57 chose. Eh bien, sur une longue période de temps, ça fait une différence énorme. Là, on a vu qu'avec
00:14:02 10% de rentabilité, on finissait à 340 000. Si je baisse, vous voyez, cette petite rentabilité,
00:14:05 je vous mettrai le fichier si vous voulez vous amuser, vous voyez que d'un coup, on vient de
00:14:09 perdre 100 000 euros. On vient de perdre quasiment peut-être, je ne sais pas, 30%, 40% de la somme,
00:14:15 juste parce qu'on a eu un frais de 1%. Donc, très attention, il faut faire très attention aux frais.
00:14:21 Et tu vois, quand j'ai compris ces deux choses-là, quand j'ai compris que un, l'inflation allait
00:14:25 bouffer mes économies et deux, en investissant, je pouvais, avec les intérêts composés, me retrouver
00:14:29 avec une énorme somme pour ma retraite, je me suis dit bon, c'est très simple. Il va falloir
00:14:32 que… Ok, pour mettre 3, 4, 5 000 euros de côté pour me rassurer et pour avoir de l'argent en cas
00:14:38 de pépin, mais tout le reste de l'argent, il va falloir que je l'investisse et le plus tôt
00:14:41 possible afin que ces intérêts composés travaillent pour moi et que toute ma vie,
00:14:45 je ne sois pas lié à mon travail, mais que petit à petit, ce soit mon capital qui travaille pour
00:14:48 moi, me donnant évidemment plus de liberté, plus de choix dans ma vie et une retraite où justement
00:14:52 mon pouvoir d'achat sera conservé et je ne serai plus rassuré évidemment que d'avoir uniquement,
00:14:57 de compter uniquement sur l'État français pour ça. Oui, tout à fait. Et puis même, du coup,
00:15:00 ça te permet de créer une nouvelle source de revenus. Donc, tu aurais ta retraite,
00:15:03 donc tes revenus en bourse et peut-être même autre chose si tu as d'autres placements,
00:15:07 d'autres investissements, d'autres business, etc. Et du coup, ça te permet d'avoir des flux qui
00:15:11 vont pouvoir, au pire, si ta retraite baisse de 10%, tu n'as pas moins de 10% de pouvoir d'achat
00:15:16 puisque tu auras aussi tes autres revenus qui vont fluctuer aussi. Mais du coup, la somme de tout ça,
00:15:21 globalement, ça va s'harmoniser et donc tu auras normalement une bonne, avoir une bonne situation.
00:15:25 Tu diversifies, tu mets différentes sources et tu te retrouves, voilà, tu es tranquille à ta retraite,
00:15:31 tu sais que, voilà, tu diversifies un petit peu et tu sais que tu ne comptes pas que sur une seule
00:15:35 chose, par exemple que l'État français, tu comptes sur tes autres placements pour t'assurer une
00:15:40 retraite paisible. Et d'ailleurs, on parle de retraite, mais on va en parler un petit peu.
00:15:42 Si vous êtes plus efficace et vous êtes un peu plus ambitieux, vous pouvez partir à la retraite
00:15:46 plus tôt. Moi, c'est ce que je vise. Je vise une retraite. Ça choque toujours les gens quand je
00:15:48 dis ça, mais je vise une retraite vers les 33, 34, 35 ans. Donc, le plus tôt sera le mieux.
00:15:55 Sachant que l'objectif, je tiens à le préciser pour les gens, quand je parle de retraite,
00:15:58 les gens pensent tout de suite à ne plus rien faire. Mon objectif, ce n'est pas juste de partir
00:16:02 à la retraite, c'est vraiment juste d'avoir une liberté totale sur mes choix et, tu vois,
00:16:05 de ne pas me dire « Ok, je suis obligé de faire ce travail que je n'aime pas, dans lequel je ne me
00:16:07 sens pas bien parce que j'ai des factures à payer ». Je pense que quand on atteint ce stade-là,
00:16:11 on fait ce qu'on veut dans la vie. Et donc, si j'ai envie d'aller faire pousser des carottes
00:16:15 dans le désert du Nevada, je peux. Et si je ne peux pas…
00:16:19 Ils répondent aux opportunités que la vie t'offre et tout ça. Tu ne te dis pas « Je suis attaché à
00:16:22 mon boulot, quelqu'un me propose d'aller faire un voyage et tout ça, je ne peux pas y aller parce
00:16:26 que je ne peux pas », alors que là, tu pourrais. Ce serait ça qu'il faut.
00:16:29 C'est dommage parce qu'en plus, avec ce système-là de retraite classique, ce qui est dommage,
00:16:33 c'est que le moment où on a le plus d'énergie quand on est jeune, on peut justement voyager,
00:16:36 faire des expériences, vraiment, on est dans l'âge d'or, eh bien, on doit bosser et souvent
00:16:42 bosser sur des horaires pas possibles qui nous laissent très peu de temps libre. On n'a pas le
00:16:46 temps de profiter de sa famille, de ses proches, de ses loisirs, de ses plaisirs. Et évidemment,
00:16:50 on pourra en profiter quand on aura 62, voire même 70. Mais à ce moment-là,
00:16:53 évidemment, on n'a plus d'énergie. Donc moi, j'ai envie de prendre une retraite anticipée,
00:16:57 quelque part. Commencer déjà à prendre des vacances, avoir plus de liberté dans la vie,
00:17:00 commencer à faire les choses qui me plaisent et ne pas attendre d'avoir 62 ans. C'est nul.
00:17:04 C'est quoi le but de la vie si c'est d'attendre 50 ans pour pouvoir en profiter ?
00:17:07 Oui, je suis clairement d'accord. Moi, j'ai exactement la même vision que toi. C'est d'ailleurs
00:17:11 pour ça que ça a très bien matché et que j'ai suivi toutes tes vidéos, tous tes contenus,
00:17:15 parce que j'ai la même vision. Et moi, genre pareil, 30, 33, max. 33, c'est un peu tard quand
00:17:21 même pour prendre sa retraite. Non, je plaisante. Mais le plutôt, en effet, c'est de se donner le
00:17:24 choix. Et oui, comme tu dis, en fait, moi, c'est plus une question d'opportunité. C'est plus se
00:17:29 dire « tiens, j'ai l'opportunité de faire ça. En fait, on me propose quelque chose. Tiens,
00:17:35 je peux le faire. » C'est ça qui est fou. Typiquement, là, je vois que par exemple,
00:17:38 les allers-retours France-New York sont à 300 euros. J'aimerais tellement partir maintenant
00:17:43 tout de suite aux États-Unis. Mais le problème, c'est que là, je suis en alternance et donc je
00:17:46 ne peux pas y aller parce que je dois poser des jours, etc. Alors que si j'étais…
00:17:48 Non, mais c'est énorme. La liberté géographique, la liberté temporelle,
00:17:53 c'est juste incroyable. Moi, des fois, j'ai des copains. Là, je suis à Maurice. En plus,
00:17:56 j'en profite bien. Je suis au soleil. Donc, tu vois, tu peux voyager aussi dans d'autres endroits
00:17:59 du monde. J'ai des copains. Par exemple, je ne sais pas, le mercredi matin, il va me dire « tiens,
00:18:03 vas-y, t'es chaud ? On va faire un petit peu de squash ou on va aller à la plage. » Voilà,
00:18:07 je suis dans un travail. Je dirais « non, je ne peux pas. » Et là, je peux me dire « allez,
00:18:09 hop, je poste ce jour-là. Je fais ça demain. J'organise mes journées comme je veux. » Et ça,
00:18:15 ça fait partie des choses. Quand on sent qu'on a le contrôle de son planning et qu'on fait
00:18:19 vraiment ce qu'on a envie de faire et qu'on ne se sent pas obligé de faire les choses pour l'argent,
00:18:22 c'est énorme. Donc, c'est un peu particulier. En fait, l'idée, c'est de gagner plus d'argent
00:18:25 pour justement s'en foutre de l'argent. Alors que souvent, les gens te disent « ah ouais,
00:18:29 toi, tu es un peu obsédé de l'argent. » Non, au contraire. En fait, je m'y intéresse pour
00:18:32 justement ne plus avoir un ami intéressé. Pour au moins que déjà, tu te dises aussi,
00:18:36 comment dire, de ta relation qui peut être très… Enfin, moi, je sais que je connais des gens qui
00:18:40 sont très sentimentaux, si on peut dire ça, avec l'argent. Et du coup, je ne sais pas,
00:18:44 ils vont avoir par exemple un truc tout con, mais ils vont perdre… Ils avaient 5 euros dans
00:18:48 leur poche, ils vont perdre les 5 euros, mais ils vont être tristes toute la journée parce qu'ils
00:18:50 ont perdu 5 euros. Ça, c'est un truc tout con. Mais… Enfin, alors forcément, chacun réagit
00:18:55 différemment à ce truc-là. Mais plus vous vous intéressez à l'argent et plus vous vous dissociez,
00:18:59 en fait, et que ce n'est vraiment qu'un chiffre sur votre compte de banque. Et vous dites « bon,
00:19:02 ben, j'ai perdu 5 euros. Bon, ben, tant pis. Qu'est-ce que je peux faire pour faire mieux ?
00:19:05 Enfin, voilà, j'ai des placements et tout ça. » Et donc, en fait, moi, je sais que ma relation
00:19:09 avec l'argent a tellement évolué en deux ans. C'est genre du jour… Enfin, le jour et la nuit,
00:19:15 quoi. C'est vraiment hyper différent. Et moi, je trouve ça hyper intéressant, du coup,
00:19:20 de faire évoluer cette relation-là. Et donc, toi, tu n'as parlé depuis le début que de la bourse,
00:19:25 mais tu ne nous as pas dit pourquoi est-ce que tu as choisi la bourse et pas l'immobilier ou un
00:19:29 autre placement ? Ça peut être… Ça peut être investir par exemple ton argent dans des business
00:19:34 ou l'immobilier. Mais pourquoi du coup la bourse, tu as choisi plutôt que…
00:19:37 Oui, c'est une très bonne question. Et je t'avoue qu'à la base, j'étais parti sur l'immobilier
00:19:41 parce qu'en France, tout le monde dit… Moi, je dis souvent en France, il y a deux choses qu'on
00:19:45 n'a pas le droit de critiquer, c'est l'immobilier et la bouffe. Donc, on a le droit de dire ce qu'on
00:19:49 veut sur tout ce qu'on veut sur les Français, mais il ne faut pas critiquer la bouffe et l'immobilier.
00:19:52 C'est deux choses sacrées, il ne faut surtout pas les toucher. Donc, en effet, j'ai notamment,
00:19:55 un de mes mentors, un des premiers gars que j'avais suivi, c'était Cedric Anissette. J'avais commencé
00:19:58 à bosser pour lui sur Internet et il vendait à l'époque un e-book qui s'appelait « Parking
00:20:01 Attitude ». Donc, comment gagner de l'argent avec des parkings ? Ça m'a tout de suite séduit un
00:20:04 petit peu parce que je me suis dit « Cool, je peux démarrer avec un petit budget, je peux m'acheter
00:20:08 un petit truc ». Ça me rassurait de pouvoir démarrer avec un petit budget parce que l'immob,
00:20:11 ça fait un peu peur, notamment parce que tout de suite, c'est des grosses sommes. On parle de 100
00:20:14 000, 200 000 euros quand tu es étudiant et que tu as 500 euros sur tes comptes en banque. Tu te dis
00:20:18 « Bon, ça t'aide un peu beaucoup, je ne sais pas où je vais trouver cet argent ». Donc, je n'avais
00:20:21 pas en plus cette situation financière forcément pour faire un crédit. Et donc, je commence avec
00:20:25 un petit parking, je fais un crédit auprès de mon père. En fait, c'est un garage que je
00:20:28 rachète directement à mon père dans ma petite ville du Puy-en-Blais. Et je me dis « Bon,
00:20:32 ça va être une première expérience à l'immobilier, ça va être cool ». Et je t'avoue Axel que même
00:20:37 si j'étais content de toucher mes premiers loyers, tu vois, c'est cool de voir un peu l'argent
00:20:40 rentrer. Cette première expérience immobilier, elle m'a un petit peu dégoûté de l'immobilier
00:20:43 parce qu'il s'est passé… J'ai eu pas mal de galères. Donc déjà… Avec un garage ? Quelles
00:20:49 sont les galères de pouvoir être avec des garages ? C'est incroyable. Et bien, donc première,
00:20:53 donc il faut trouver un locataire. Donc, j'ai un petit peu galéré, je postais des annonces. En
00:20:56 plus, j'étais derrière mon ancien lycée, tu vois, donc j'avais un peu peur qu'il y ait des profs,
00:20:59 des anciens profs qui viennent me voir. Enfin bon, ça aurait été marrant. Donc, je poste une annonce,
00:21:04 donc je trouve quelqu'un. Déjà, tu vois, un petit peu de temps pour trouver quelqu'un. Peut-être
00:21:07 deux semaines après, la porte du garage pète. Donc, la porte ne marchait plus, c'était un peu
00:21:11 un ancien garage. Donc, j'appelle un gars, il vient réparer, tac, tac. Donc bon, ça me fait
00:21:15 des frais en plus. Le gars, du coup, pendant ce temps-là, il avait fait autre chose. Donc
00:21:19 finalement, il part. Donc, je retrouve quelqu'un d'autre, tu vois. Donc, je reposte des annonces,
00:21:22 machin. Ensuite, la nouvelle qui rentre, eh bien, une inondation. Littéralement,
00:21:27 genre peut-être deux semaines plus tard, une inondation. Donc, elle avait ses affaires,
00:21:30 donc il a fallu que je la rembourse. Elle aussi, du coup, était dégoûtée,
00:21:34 elle voulait repartir. Donc, je devais retrouver quelqu'un. En fait, tu vois, à travers cette
00:21:38 expérience, je me suis dit « Ok, Limo, c'est intéressant, mais attention, il y a du temps
00:21:42 de gestion. Ce n'est pas quelque chose, voilà, ou ultra passif où il n'y a plus du tout besoin
00:21:46 de s'en gérer. » Et je t'avoue que moi, ça m'a un peu dégoûté parce que je me suis dit « Attends,
00:21:49 mais qu'est-ce qui va se passer ? Là, c'est un garage. Qu'est-ce qui va se passer quand je vais
00:21:52 avoir deux, trois appartements ? » Parce que le but, c'est quand même ça, tu vois, c'était de
00:21:55 développer ça. Je me suis dit « Est-ce que je vais devoir gérer tout ça ? Ça va être quand même
00:21:59 compliqué. Est-ce que jusqu'à mes 62 ans, il va falloir que quand il y ait des problèmes dans
00:22:03 l'appartement, on m'appelle et qu'il va falloir que je me déplace, etc. » Donc, évidemment,
00:22:06 j'étais au courant que je pouvais déléguer une partie de cette gestion à des agences, ce genre
00:22:11 de choses. Sauf que déléguer, c'est aussi de l'humain. Il faut trouver la bonne personne,
00:22:14 il faut trouver la bonne agence. Voilà. S'il y a des problèmes, l'artisan… Moi, ma soeur,
00:22:20 par exemple, elle a eu des problèmes dans son appart, mais elle n'a pas voulu passer par
00:22:22 l'artisan, tu vois, conseillé par les assurances parce qu'elle s'est dit « Je ne sais pas comment
00:22:25 ils vont me réparer ça. Ça se trouve, ça va mal se passer. » Donc, tu demandes à ton artisan
00:22:29 que tu connais, machin, il faut qu'il vienne, tu vérifies que c'est bien fait, il faut que tu
00:22:32 es locataire, tout ça. En fait, je me suis dit « Ok, c'est bien, mais c'est un vrai boulot. »
00:22:36 Ça te prend une charge mentale aussi. Tu y penses en fait. Tu y penses en tâche de fond aussi.
00:22:40 Complètement. Donc, je me suis dit « Ok, voilà. Et si tu délègues, c'est ta rentabilité qui prend
00:22:46 un coût. » Donc, j'ai commencé à me dire « Ok, je peux déléguer, mais attention, du coup,
00:22:50 je vais gagner moins et du coup, ça a moins d'intérêt aussi. » Donc, tu vois, j'étais un
00:22:53 peu dans cette réflexion-là. J'étais un peu frustré de cette expérience immobilière. Je me
00:22:58 suis dit « Ok, tu as déjà un boulot, Romain. Tu veux te concentrer dessus. C'est ça qui te
00:23:02 passionne vraiment. Ce n'est pas d'aller gérer des choses immobilières. Moi, j'avais envie de faire
00:23:06 le travail une fois et que ça paye pour le restant de mes jours sans savoir à m'en occuper. » Donc,
00:23:10 je me disais « Peut-être, je suis peut-être un peu trop ambitieux. Peut-être, ça n'existe pas,
00:23:12 ce genre d'investissement. » Et finalement, tu vois, j'ai creusé un peu le sujet et c'est là
00:23:16 que j'ai commencé à m'intéresser à la fameuse bourse. Donc, comme beaucoup de Français,
00:23:20 j'avais une image très négative de la bourse. Je me disais « Ça a l'air compliqué. Il y a des
00:23:25 mecs en costard. Il y a des graffes un peu de partout. Il va falloir être Bac+9 en maths pour
00:23:30 comprendre des trucs. » Je me suis dit « C'est peut-être réservé un peu aux riches. Il faut
00:23:33 peut-être avoir beaucoup de capital pour investir dedans. » C'est risqué, quoi.
00:23:37 Oui, risqué et puis être tout le temps connecté. Je sais que vous avez cette vision de se dire
00:23:41 « Tous les jours, il faut que je check si le cours est bon, pas bon. » Tu ne sais pas trop.
00:23:45 Bon, pas bon, exactement. Et les risques, on m'a dit qu'il y avait des gens qui avaient perdu
00:23:50 beaucoup d'argent en bourse. Le but, ce n'est pas de perdre de l'argent et tout. Et petit à petit,
00:23:55 j'ai quand même commencé à m'y intéresser parce que j'étais bloqué par rapport à cette situation
00:23:58 dans l'immobilier, surtout que moi, je voyageais beaucoup. Donc, tu vois, j'irais à un garage.
00:24:01 Là, c'était juste un garage. Donc, j'irais à des appartements avec 2000 kilomètres de distance
00:24:05 quand tu es en vacances en Thaïlande, tu as une galère dans ton appart. Là,
00:24:08 c'est l'intérêt d'avoir des bonnes personnes sur place. Donc, je commence à me dire « Ok,
00:24:12 regardons quand même de plus près la bourse parce qu'il y a quand même pas mal de gens
00:24:14 qui ont l'air d'avoir du succès dessus. » Et tu vois, en me renseignant dessus, je me dis « En fait,
00:24:17 ce n'est pas mal du tout. » C'est-à-dire qu'avec un petit capital, je découvre que je peux être
00:24:21 diversifié sur des centaines d'entreprises différentes et donc, finalement, ne pas avoir
00:24:24 tant de risques que ça parce que tu te places sur des grosses entreprises qui sont bien connues.
00:24:27 Je me suis rendu compte que je n'avais pas besoin de me déplacer, etc. Je pouvais tout gérer depuis
00:24:31 mon téléphone, etc. Je pouvais acheter, je ne sais pas, des actions Amazon par exemple et que
00:24:36 Amazon n'allait pas m'appeler à 3 heures du mat pour me dire « Oui, Romain, on a un problème avec
00:24:41 nos entrepôts, il faudrait que tu viennes nettoyer, etc. » Je me suis dit « C'est trop cool. Je vais
00:24:45 pouvoir investir dans ces boîtes, elles vont continuer de générer du profit et je vais être
00:24:47 un actionnaire, un de ses propriétaires de l'entreprise et elles vont me verser une partie
00:24:51 de leurs profits et les actions devraient monter aussi. » Et ce qui a un petit peu fini de me
00:24:56 convaincre sur cette histoire, c'est que je me suis dit « Bon Romain, c'est bien beau la bourse,
00:24:59 tu n'as rien besoin de faire, c'est passif. À mon avis, ça doit rapporter quand même beaucoup
00:25:03 moins que l'immobilier. Ce n'est pas possible. » En commençant à regarder les chiffres concrets,
00:25:10 les chiffres historiques de la bourse, je me suis rendu compte qu'en fait, la bourse n'avait pas du
00:25:13 tout à rougir de l'immobilier et qu'on pouvait obtenir des rendements finalement assez proches
00:25:18 et avec la possibilité d'investir régulièrement du petit capital. Je n'avais pas besoin d'aller
00:25:22 faire un crédit à la banque, chercher 100 000 euros. J'avais 1 000 euros sur mes comptes,
00:25:25 je pouvais ouvrir un compte en bourse et commencer tout de suite à les investir et acheter des
00:25:29 actions. Et tu vois, notamment ce qui m'a vraiment convaincu, c'est que j'ai regardé un petit peu
00:25:33 l'historique, je vous mets juste ici l'historique du SP500. Donc, le SP500, c'est un tracker,
00:25:38 en fait, donc un ETF. En fait, c'est un indice qui suit les 500 plus grandes entreprises
00:25:42 américaines. Donc, il y en a plein que vous devez connaître. Vous voyez, on a Amazon, Apple,
00:25:45 Microsoft, Facebook. Et donc, cet indice, vous pouvez l'acheter via un tracker et donc acheter
00:25:50 directement les 500 entreprises américaines avec un très petit budget au départ. Et vous voyez,
00:25:55 ici, on a la performance année après année. Donc, on commence en 1984. Je vous ai mis les
00:26:01 36 ans jusqu'à 2021, histoire de reprendre notre exemple. Donc, on imagine qu'à 25 ans,
00:26:05 vous posez 10 000 euros sur le SP500, donc dans les 500 plus grandes entreprises américaines.
00:26:09 Et vous voyez un petit peu la performance que vous auriez fait chaque année de ce fameux 10
00:26:13 000 euros. Donc, vous voyez qu'on a 38 ans et vous voyez que quand on fait la moyenne,
00:26:16 on retombe sur les fameux 10 %. Alors évidemment, vous voyez que c'est moins carré évidemment que
00:26:21 notre exemple ici où vraiment on faisait 10 % chaque année, on faisait 10, 10, 10, 10. Là,
00:26:27 vous voyez, on fait 1, puis on fait 26, puis on fait 15, puis on fait 2, puis on fait 12,
00:26:31 et puis on fait -7. On voit qu'il y a quand même des périodes évidemment de baisse assez fortes,
00:26:35 mais on voit quand même qu'il y a plus d'années d'augmentation que de baisse et que finalement,
00:26:39 sur la moyenne, on finit par retomber sur les 10 %. Et donc, en investissant nos 10 000 euros,
00:26:43 on ne termine pas tout à fait ici comme dans le cas parfait à 340 000 euros, mais on tombe
00:26:48 quand même pas loin avec 264 000 euros. Donc, à nouveau, c'est en ajoutant 0 euro, c'est-à-dire
00:26:54 vous posez vos 10 000 euros en bourse à 25 ans et à 62 ans, vous rouvrez votre compte,
00:26:58 vous l'avez oublié, et vous êtes à 264 000 euros. Vous avez fait quand même x26 sur votre
00:27:02 investissement. Vous avez gagné 254 000 euros, vous n'en avez mis que 10 000. Donc, c'est super
00:27:06 intéressant. Et à nouveau, on retrouve ici l'effet composé, même si vous voyez qu'il y a des années
00:27:09 de baisse. Donc, il faut accepter que ça ne pourra pas monter tout le temps, mais globalement,
00:27:13 l'économie progresse, les grandes entreprises continuent de progresser. Et vu que vous continuez
00:27:19 de racheter des entreprises les plus grandes, par exemple dans le S&P 500 ici, globalement,
00:27:22 vous faites de la croissance sur le long terme. Et ici, je me suis amusé, tu vois, Axel a rajouté
00:27:27 un petit truc pour si vous décidez de rajouter de l'argent, parce qu'évidemment, imaginons que
00:27:31 vous placez 10 000 euros, vous avez peut-être aussi de l'argent qui va venir un petit peu tous
00:27:34 les ans, vous allez pouvoir rajouter en bourse. J'ai mis un exemple ici. Donc, imaginons que vous
00:27:37 gagnez le salaire médian net français de 2019, donc 1940 euros par mois, c'est-à-dire que 50% des
00:27:42 Français gagnent plus de 1940, 50% moins de 1940. Et imaginons que vous parveniez à mettre 10% de
00:27:48 côté, ce qui n'est pas forcément énorme, ça vous fait 194 euros par mois. Ça vous fait donc,
00:27:52 194 fois 12, 2328 euros. Et donc, on imagine que vous ajoutez 2328 euros, donc 10% de votre salaire
00:27:58 chaque année. Et là, boum, vous voyez que vous finissez à 62 ans avec 906 000 euros. Donc,
00:28:04 finalement, en investissant juste un capital de départ qui est raisonnable de 10 000 euros et en
00:28:09 rajoutant chaque année seulement 194 euros par mois, vous terminez presque millionnaire. Donc,
00:28:14 c'est juste monstrueux. Et en voyant ça, je me dis, OK, donc non seulement les effets composés
00:28:18 sont possibles, mais ils sont très réels, c'est-à-dire que ce n'est pas juste des maths.
00:28:22 Là, je vous ai pris un exemple concret avec vraiment la performance historique du USP500
00:28:26 sur 38 années. Donc, à nouveau, on voit que ce n'est pas toujours, ça ne monte pas tout le temps,
00:28:30 mais on voit que quand même sur une longue période de temps, on retrouve nos 10% par an et on finit
00:28:35 évidemment avec une performance qui est quand même, je ne sais pas ce que tu en penses, Axel,
00:28:37 excellente. Oui, clairement, ça donne clairement envie. Et en plus, je crois, pour moi, tu as
00:28:42 manqué un aussi des avantages de la bourse qui est pour moi la liquidité que tu n'as pas du tout,
00:28:46 enfin que tu as beaucoup moins avec l'immobilier ou quand tu dois avoir besoin, enfin tu as besoin,
00:28:50 imaginons, de 10% de ton bien, mais tu es obligé de déjà le vendre en entier. Et ensuite,
00:28:55 tu dois mettre trois mois à avoir tes sous. Donc, c'est hyper long. Alors que la bourse,
00:28:59 si par exemple tu as besoin tout de suite de 5% de ton portefeuille, tu peux vendre tout de suite,
00:29:03 tu fais ton virement, en deux jours ouvré, tu as ton argent sur ton compte en banque et tu peux
00:29:08 vendre à l'iris. Ça va beaucoup plus vite. J'évite de parler du truc de liquidité parce que ma vision,
00:29:13 c'est justement d'investir sur le long terme et donc j'évite de dire aux gens, vous pouvez vendre
00:29:16 à tout moment parce que pour moi, il faut vraiment garder les actions sur le long terme et attendre
00:29:20 justement suffisamment de temps pour vendre et justement pas vendre, vendre parce que dans
00:29:23 votre vie, vous avez vraiment besoin de l'argent et pas vendre parce que la bourse, ça fait -20%.
00:29:28 Ça, c'est l'erreur. On va en parler un petit peu après. La liquidité, évidemment, et aussi les
00:29:33 frais. On n'en parle pas assez, mais par exemple sur un achat d'un parking, les frais de notaire,
00:29:37 c'est juste du vol. C'est-à-dire que je crois que j'avais payé peut-être 20% de frais de notaire.
00:29:41 Un parking, je l'avais acheté 5 000, j'avais lâché 2 000 euros de frais de notaire. Et les frais
00:29:46 d'agence, les différents frais, beaucoup de paperasse administrative. C'est vrai que quand
00:29:49 on compare à la bourse où on peut ouvrir son compte en deux, trois clics et commencer à
00:29:53 investir son argent, alors en effet, il y a un peu de fiscalité à connaître, il y a des petites
00:29:55 choses à connaître, mais globalement, c'est quand même beaucoup plus simple que l'immobilier.
00:29:59 Ouais, clairement. Et du coup, tu as parlé de la performance en termes de valeur. C'est-à-dire que
00:30:05 quand tu achètes, par exemple, pour 10 000 euros d'indices S&P 500, ça va prendre X% tous les ans.
00:30:12 Mais comme toi, tu investis sur des actions à dividende, tu reçois des dividendes, donc tu
00:30:17 as le double avantage d'investir. Le premier point, c'est gagner des sous sur si tu revends
00:30:25 plus tard ton action, mais en même temps, tu peux gagner tout de suite de l'argent, une rance,
00:30:28 avec les dividendes. Et ça, c'est le truc qui base ta stratégie sur ça.
00:30:33 C'est super intéressant ce que tu dis. Et en effet, il y a beaucoup de gens qui le savent
00:30:36 pas forcément en bourse, mais c'est que, en fait, c'est le même système qu'avec l'immobilier. C'est-à-dire
00:30:39 que vous avez à la fois l'aspect appréciation du bien, donc c'est-à-dire que vous achetez un
00:30:43 bien immobilier, il va s'apprécier, vous le revendez plus tard et vous faites une plus-value,
00:30:46 ce que font beaucoup de gens au bout de 10-15 ans. Donc ça, vous l'avez aussi en bourse,
00:30:48 vous achetez vos actions, elles vont prendre de la valeur et vous les revendez plus tard. Donc ça,
00:30:51 c'est la manière classique que tout le monde connaît. Mais dans l'immobilier, on a aussi les
00:30:55 loyers qui tombent chaque mois et qui sont super appréciables parce que justement, on n'a pas
00:30:57 besoin de vendre son bien pour commencer à toucher du cashflow et du vrai cash, de l'argent qu'on va
00:31:02 pouvoir utiliser justement, comme tu le dis, pour s'amuser, faire des choses dans la vie sans avoir
00:31:05 forcément besoin de revendre son bien, surtout que c'est assez compliqué. Et bien, ce qu'il faut
00:31:08 savoir, c'est qu'en bourse, c'est exactement pareil. C'est-à-dire qu'il y a une partie des
00:31:10 entreprises, une grande partie des grandes entreprises qui génèrent tellement de profit
00:31:14 et tellement de manière stable qu'elles vont s'engager en fait à reverser une partie de ces
00:31:18 profits sous forme de dividendes à leurs actionnaires. Donc finalement, chaque trimestre,
00:31:22 notamment aux Etats-Unis, c'est chaque trimestre. En France, c'est plutôt chaque année. Donc je
00:31:24 préfère un peu les Etats-Unis là-dessus. Chaque trimestre, ils vont reverser une partie de leur
00:31:27 profit. Donc ça peut être 30, 40, 50 %. Ça dépend des entreprises. Mais en gros, chaque trimestre,
00:31:31 vous pouvez être payé. Et si vous achetez une dizaine, vingtaine d'entreprises différentes
00:31:34 qui versent à des trimestres différents, vous pouvez faire en sorte que chaque mois,
00:31:37 recevoir comme ça des revenus passifs. Donc exactement comme un loyer. Et je t'avoue que
00:31:41 c'est ça qui m'a vraiment boosté en fait. Je me suis dit « Ah ouais, donc non seulement je vais
00:31:45 avoir aussi de la rentabilité purement au niveau des actions, mais je ne vais pas avoir besoin de
00:31:48 suivre les cours des bourses, savoir quand est-ce que je dois acheter et revendre. Je vais pouvoir
00:31:51 toucher des revenus passifs comme ça tous les mois qui tombent sur mon compte. Et je vais du
00:31:55 coup pouvoir me concentrer sur ces revenus passifs qui sont d'ailleurs beaucoup plus
00:31:58 stables parce que c'est très rare, notamment si vous sélectionnez les bonnes entreprises,
00:32:01 d'avoir des coupures de dividendes. C'est très, très rare. Vous pouvez faire en sorte d'éviter
00:32:04 98 % des coupures de dividendes, sachant que ça peut arriver comme un loyer. D'ailleurs,
00:32:08 un loyer, évidemment, votre locataire peut partir. Ce n'est jamais garanti complètement.
00:32:11 Mais en sélectionnant les bonnes entreprises, vous pouvez vous assurer que vos dividendes
00:32:15 soient continuellement versés. Et surtout, et ça aussi, pas grand monde en parle, c'est qu'en
00:32:20 immobilier, on ne peut pas augmenter le loyer. Tu imagines, tu vas voir ton locataire et tu lui
00:32:24 dis « Bon, cette année, désolé, mais ma renta est pas bonne, donc je vais t'augmenter ton loyer de
00:32:27 10 %. » Et non, parce que l'immobilier est lié à la politique. Et il y a plein de soucis. Et donc,
00:32:31 à partir du moment où les gens peuvent plus loger, évidemment, vous ne pouvez pas appliquer les prix
00:32:34 que vous voulez. Et donc, c'est indexé sur la façon. Vous allez peut-être augmenter votre loyer
00:32:38 de 1 ou 2 % par an, ou alors il faut que votre locataire y parte, mais ce n'est pas vous qui
00:32:41 décidez quand votre locataire y part. Donc, c'est assez compliqué. Ce qu'il faut savoir en bourse,
00:32:45 et justement, je suis allé voir l'historique du S&P 500, parce que le S&P 500, les 500 plus
00:32:48 grandes entreprises américaines, versent aussi un dividende. Ce n'est pas toutes les entreprises
00:32:51 du S&P 500, mais globalement, vous allez avoir un dividende qui va vous être versé. Et je suis
00:32:55 allé chercher l'historique. J'étais curieux de connaître ça. Et bien, l'historique d'augmentation
00:33:00 des dividendes, je l'ai noté juste ici, c'est de 6 % par an. C'est-à-dire qu'en moyenne,
00:33:05 les entreprises, les 500 plus grandes entreprises, j'ai pris sur les fameuses 38 ans,
00:33:11 et donc en moyenne, ces entreprises ont augmenté de 6 % par an leurs dividendes. C'est énorme.
00:33:15 Ça veut dire que juste avec les augmentations de dividendes, vous battez l'inflation et donc
00:33:18 vous êtes de plus en plus payés. Donc, j'ai repris notre exemple de 10 000 euros. J'ai pris un
00:33:23 exemple conservateur, c'est-à-dire un rendement dividende net de départ de 2 %, c'est-à-dire
00:33:27 que vous achetez vos actions, elles vont vous verser 2 % de dividendes. Il y a certaines personnes
00:33:31 qui vont vous dire « oui, vous pouvez obtenir 4 %, 5 %, mais souvent, ils ne parlent pas en net,
00:33:35 ils parlent en brut, donc ils ne prennent pas en compte les impôts. Et puis souvent,
00:33:38 ils vont se placer sur des actions plus dangereuses. » Ça aussi, on pourra en parler un
00:33:40 petit peu, mais globalement, il faut viser plutôt un dividende raisonnable parce que les entreprises
00:33:45 qui versent des gros dividendes sont aussi moins sécurisées que les autres. Donc moi,
00:33:47 j'estime que 2 %, c'est vraiment quelque chose de tout à fait atteignable en sélectionnant les
00:33:51 bonnes entreprises. Et voyez que si vous démarrez, donc à nouveau, on reprend notre exemple,
00:33:55 à 25 ans, vous posez 10 000 €, vous avez 2 %, donc ça ne fait pas grand-chose, ça vous fait
00:33:59 200 € par an et 17 € par mois de dividendes, mais bon, c'est toujours 17 € par mois,
00:34:02 ça fait plaisir. Et vous voyez que grâce à cette augmentation de 6 % par an, la première année,
00:34:08 donc vous gagnez 200 € par an, 212, 225, 238 et de nouveau, on retrouve l'effet composé des
00:34:15 dividendes, les intérêts composés. Et donc, qu'est-ce qui se passe à la fin ? Vous touchez
00:34:19 avec vos 10 000 €, 1727 € par an de dividendes et donc, vous êtes quand même à 17 % de rendement
00:34:26 chaque année sur votre investissement initial, ce qui est monstrueux. On parle de 17 % qui vous
00:34:30 est versé en cash chaque année et à nouveau, on est sur un exemple, on n'investit que 10 000 €.
00:34:34 Donc, certains vont dire « Ouais, Romain, c'est pas mal, mais bon, 144 € par mois,
00:34:38 ça ne permet pas de payer une retraite ». Et c'est vrai. Maintenant, ce qui est intéressant
00:34:41 de savoir, c'est que là à nouveau, on n'a posé que 10 000 € et on n'a jamais rajouté d'argent
00:34:44 et aussi, on n'a pas réinvesti les dividendes. C'est-à-dire que là, on imagine que vous les
00:34:47 sortez chaque mois, vous les versez sur votre compte et vous en faites un peu ce que vous voulez.
00:34:52 Mais si vous les réinvestissez, vous voyez que ça vous permet de booster cette accélération
00:34:55 de dividendes de 3 %, et donc, on passe à 9 % par an. Et là, vous voyez qu'on accélère encore
00:35:00 plus et on atteint des chiffres qui commencent à être beaucoup plus sympas. Vous voyez qu'on
00:35:03 est à 48 % de retour sur investissement sur cet investissement de 10 000 € et donc,
00:35:09 on touche quand même 4851 € par an et donc, 404. Donc, vous voyez que rien qu'en réinvestissant,
00:35:14 on peut se retrouver déjà avec beaucoup plus de revenus passifs. Et voilà, à nouveau,
00:35:19 dans cet exemple-là, on a posé 10 000 €, on ne les a plus touchés. Et ce qu'il ne faut pas
00:35:22 oublier évidemment, c'est que ces 2 % de performance, c'est la performance en dividendes,
00:35:26 mais vous allez aussi avoir en moyenne, on l'a vu, 10 %, donc c'est-à-dire 8 % d'appréciation
00:35:29 de votre action. Donc finalement, vous allez avoir vraiment les deux qui vont jouer en votre faveur,
00:35:33 à la fois les dividendes et à la fois l'appréciation de l'action. Et je vous ai mis
00:35:36 juste ici un tableau, je vous le mettrai dans la description si vous voulez vous amuser justement
00:35:39 à rajouter de l'argent. Donc, pas juste poser 10 000 € et plus les toucher, mais vraiment à
00:35:42 rajouter de l'argent. Donc vous voyez, on part avec nos 10 000 €, on rajoute 2 328 € par an.
00:35:46 Donc c'est notre exemple avec 194 € par mois. On commence à 2 % et on a notre augmentation annuelle
00:35:52 de 9 %, puisqu'on réinvestit nos dividendes. Et vous voyez que petit à petit, en fait, chaque année,
00:35:55 vous créez ici une nouvelle source de revenus passifs qui va petit à petit augmenter chaque
00:36:01 année avec ces 9 %. Et là, vous voyez que pareil, on retourne sur 18 % de rendement. Et là,
00:36:07 là ça y est, on y est. Vous voyez que vous touchez 1 500 € par mois de dividendes à 62 ans. Donc
00:36:12 là, 1 500 € par mois, on commence à parler sérieusement, surtout que c'est à nouveau des
00:36:16 revenus 100 % passifs. Je tiens à le préciser parce qu'en effet, les rendements peuvent être
00:36:19 peut-être plus faibles que l'immobilier, surtout au départ, mais c'est ultra passif. C'est-à-dire
00:36:23 que là, personne ne va vous appeler, personne ne va vous déranger et c'est des revenus qui vont
00:36:26 vraiment tomber tous les mois sur votre compte en banque. Vous êtes à 18 000 € par an,
00:36:29 1 500 € par mois. Et vous voyez un petit peu l'appréciation ici des dividendes. Donc chaque
00:36:34 année, vous allez gagner un peu plus de dividendes. Et tu vois, c'est quelque chose que je dis dans
00:36:37 l'information. Vraiment, votre objectif, ça devrait être chaque année de toucher un peu
00:36:40 plus de dividendes. Et normalement, c'est facile parce que les entreprises, naturellement, vont
00:36:44 augmenter leurs dividendes. Et si en plus, vous, vous faites l'effort de justement chercher à
00:36:47 mettre un petit peu plus d'argent chaque année sur votre compte, bien vous voyez, ça monte.
00:36:51 Ici, je vous ai mis mon exemple moi-même en net. Donc en 2017, j'ai commencé à la bourse,
00:36:54 j'ai gagné 17 € par mois de dividendes. 2018, 135. 2019, 210. 2020, 246. Et là,
00:37:00 336 pour l'instant en 2021. Donc on voit, j'ai commencé un petit peu à faire cette courbe
00:37:05 exponentielle et ça va évidemment aller de mieux en mieux. Je vous ai mis ici un exemple,
00:37:09 c'est un outil que j'utilise pour suivre justement mes dividendes. Vous voyez que j'ai investi un
00:37:12 peu plus de 266 000 $ en bourse, que je touche environ 7 430 $ par an. Donc là, vous avez mon
00:37:18 dividende yield, c'est-à-dire que si vous rachetez les mêmes actions que moi, vous touchez 279. Mais
00:37:22 j'ai obtient moi 4,01 % sur mes actions de yield on cost, donc de dividendes par rapport à mon prix
00:37:27 d'achat, c'est-à-dire que mes actions se sont appréciées. Et donc si vous les achetez aujourd'hui,
00:37:29 vous obtiendrez un moins bon rendement que moi. Donc c'est pour ça qu'il faut aller justement
00:37:32 chercher à acheter des actions qui sont moins chères pour justement obtenir plus de dividendes
00:37:35 à un moment précis. Je vous montre juste ici un exemple pour illustrer un petit peu ça. Vous voyez
00:37:41 que par exemple, à mes reprises financial, j'ai pu l'acheter l'action à 147. Aujourd'hui,
00:37:45 elle est à 289 $. Et donc vous voyez qu'aujourd'hui, si vous achetez l'action,
00:37:49 elle va vous verser seulement 1,56 % de dividendes en brut, ce qui n'est pas énorme. Mais vous voyez
00:37:54 que moi, j'ai pu obtenir cette action avec 3,11 % de rendement sur dividendes. Et c'est pour ça
00:37:58 qu'il faut aller sectionner les actions au bon moment parce qu'on peut obtenir comme ça de
00:38:01 bien meilleurs rendements de dividendes. Et à la fin, vous allez avoir comme ça un magnifique
00:38:05 calendrier avec vos versements de dividendes. Donc là, vous voyez, on est le 17. Donc pour
00:38:10 l'instant, une semaine un peu creuse ici. Pas de dividendes, mais vous voyez qu'à partir de 27,
00:38:14 48 $ de Cisco, 53 $ de BXP, 90 $. Donc là, j'ai trois entreprises qui m'ont payé, 61 $ de Lowe's.
00:38:21 Et puis là, vous voyez, on est quoi ? On est en octobre, en novembre, ça va commencer à cartonner
00:38:26 puisqu'on va recevoir 180 $ ici de PD, 161 $ de plusieurs entreprises ici et 152 $. Donc là,
00:38:32 voilà, presque 300 $. Et je ne sais pas ce que tu en penses Axel, mais d'avoir comme ça,
00:38:36 je vous montre ici le tableau vraiment mois par mois, d'avoir comme ça des revenus qui tous les
00:38:41 mois tombent, un petit peu tous les jours même du calendrier, tombent sur vos comptes en banque
00:38:45 directement en bourse, c'est hyper rassurant. On se dit « Ok, quoi qu'il m'arrive, j'ai toujours
00:38:49 ces actions qui vont continuer à me verser des dividendes. Et du coup, je peux vraiment profiter
00:38:53 de la vie et me dire, quoi qu'il arrive, j'aurai toujours cette autre source de revenus là. »
00:38:56 C'est clairement énorme. Et en plus, ton tableau, ce qu'il montre, c'est que du coup,
00:39:00 tu dilues vachement le risque puisque là, tu as investi sur plusieurs actions en même temps. Et
00:39:03 du coup, tu n'as non pas genre un seul locataire qui va te payer 500 $ tous les mois, mais là,
00:39:07 tu vas en avoir plusieurs qui vont te payer 40, 50, 100 € par mois. Et donc, la somme de tout ça,
00:39:13 c'est que ton risque est vachement dilué. Donc, même si tu as une coupure de dividendes ou une
00:39:16 baisse de dividendes d'une action, ce n'est pas grave puisque au pire, tu revends tes actions,
00:39:20 tu auras peut-être que ça aura déprécié un peu et tu en achètes une autre ou sinon,
00:39:24 tu attends que ça revienne. Enfin, tu vois, c'est beaucoup moins pris à la gorge, quoi.
00:39:28 C'est excellent ce que tu dis par rapport à la diversification. Je vais en parler parce qu'en
00:39:31 effet, l'immobilier, beaucoup de gens disent que c'est sécurisé. Et en effet, il y a peu de chances
00:39:34 que votre locataire, il parte ou que l'immeuble ne veut plus rien. Mais il y a quand même pas
00:39:38 mal de cas, notamment si vous avez investi par exemple dans un immeuble qui n'a pas eu,
00:39:42 qui n'avait pas les normes, peut-être que ça va se débloquer. Peut-être, voilà,
00:39:46 dans 10 ans, on va avoir des maisons connectées qui vont avoir besoin de nouveaux systèmes
00:39:48 d'installation. Donc, il va y avoir pas mal de travaux. Et si vous retrouvez acheter par exemple
00:39:51 un bien qui n'est pas forcément mis à jour, sa valeur peut dévaluer. Je parlais justement hier
00:39:55 avec un agent immobilier qui me disait, les gens, il y a certaines personnes qu'il connaît à Marseille
00:39:59 qui ont acheté des apparts. Donc, il est sur Marseille. Ils ont acheté des apparts il y a 15
00:40:04 ans. Et aujourd'hui, on leur dit, désolé, il va falloir le vendre moins cher que ce que vous
00:40:07 l'avez acheté. Donc, ça, ça fait mal. Et le risque est concentré parce que finalement, tu n'as
00:40:12 qu'un seul appart. Le patrimoine médian d'un Français, c'est 150 000 euros. Donc, toute ta
00:40:15 valeur était dans cet appart là. Tu l'as acheté 100 000 euros. Et là, on te dit du jour au
00:40:19 demain, désolé, mais tu ne vas pouvoir le vendre que 80 000 euros ou même moins. Et les gens,
00:40:22 ils me racontaient ça de manière… C'était assez triste parce que les gens, ils disent,
00:40:25 mais ce n'est pas possible. C'est pas possible. Cet appartement, c'est là où mes enfants ont vécu.
00:40:29 Ça vaut beaucoup plus que ça. Les gens, émotionnellement, sont attachés à cet appartement.
00:40:32 Donc, bref, tout ça pour dire, en immobilier, vous êtes vachement concentré notamment sur la zone,
00:40:36 sur la région, sur le locataire. Et finalement, on dit que c'est diversifié, mais ce n'est pas
00:40:40 réellement diversifié. Ici, vous voyez que je suis diversifié non seulement en termes d'entreprise.
00:40:46 Donc, vous voyez que si je vais dans Income, je vois qu'en fait, il y a 9 % de mon revenu qui
00:40:48 vient de cette entreprise, 8 % de celle-ci, 8 % de celle-ci, 7 % de celle-ci. C'est extrêmement
00:40:53 diversifié. J'ai énormément d'entreprises qui me versent des dividendes. Donc, c'est vraiment
00:40:58 puissant. Et on voit ici que l'objectif, ce serait même de diminuer ça, d'être à 5 % d'une
00:41:03 entreprise à chaque fois. Et donc, je vais progresser petit à petit et atteindre cette
00:41:06 chose-là. Et on voit aussi une diversification au niveau des industries. Donc, j'ai de l'industriel,
00:41:10 j'ai des financiers, j'ai de la consommation facultative, j'ai de la santé, j'ai de l'énergie.
00:41:14 Donc, finalement, peu importe ce qui va grandir sur les prochaines années, qu'est-ce qui va se
00:41:18 développer comme type d'entreprise, je suis à peu près sûr que je continuerai de recevoir ces
00:41:22 revenus passifs. Ici, ce service vous propose aussi une sécurité de dividendes et on voit que 77 % de
00:41:28 mes dividendes sont réputés très sécurisés. Et en gros, 77 %, ils ont estimé qu'environ,
00:41:32 quand il y a une coupure de dividendes, 98 % du temps, ce ne sont pas des entreprises qui sont
00:41:36 sécurisées. Donc, finalement, juste en sélectionnant les bonnes entreprises, vous pouvez vous assurer
00:41:40 d'avoir ce revenu passif qui tombe vraiment tous les mois. Ok, ouais, c'est hyper intéressant ce
00:41:43 que tu as montré. Et du coup, ça fait vachement penser un peu à ce qu'on voit depuis 2-3 ans,
00:41:49 enfin ce qui est devenu maintenant, enfin qui s'est popularisé vachement sur TikTok, etc.,
00:41:53 c'est la crypto. Et du coup, c'est quoi ton point de vue sur la crypto justement par rapport à la
00:41:56 bourse ? Parce que du coup, c'est assez similaire. C'est-à-dire que tu peux tout à fait acheter un
00:41:59 actif comme acheter une action. Donc là, le marché est 100 % up, donc tu n'as pas d'horaire,
00:42:04 tu vois, pour acheter ou vendre ta crypto. Tu peux l'acheter quand tu veux. Et maintenant,
00:42:08 tu as même des systèmes de DeFi, enfin pour, comment dire, la finance décentralisée. Et du
00:42:14 coup, tu peux même gagner aussi des intérêts, un petit peu comme la bourse, un petit peu comme
00:42:17 des dividendes, en plaçant tes cryptos tous les mois. Et du coup, toi, qu'est-ce que tu en penses,
00:42:21 est-ce que c'est quelque chose que tu fais ? Et pourquoi est-ce que la bourse reste, enfin en tout
00:42:25 cas, je pense que c'est ton cas, tu vas le dire, pourquoi est-ce que la bourse reste ton pilier
00:42:29 principal du coup plutôt que la crypto par exemple, où là peut-être qu'on pourrait obtenir des
00:42:33 rendements plus élevés, mais peut-être avec plus de risques ? C'est une excellente question,
00:42:37 Axel. Et en effet, je sais que quand des gens, il y a certaines personnes dans les commentaires
00:42:40 qui vont dire « Ouais, bon, 10% par an en bourse, c'est bien mignon, mais moi, je fais 10% par mois
00:42:44 avec les cryptos ». Et c'est vrai, il se passe des choses assez intéressantes dans le monde de la
00:42:48 crypto qui valent quand même le coup de regarder, de s'y intéresser, de comprendre un petit peu ce
00:42:51 qui se passe. Simplement, je pense que dans tout type d'investissement, il faut bien faire le
00:42:56 rapport entre le risque et le rendement. Et souvent, pas toujours, et c'est là où il y a
00:43:00 des investissements intéressants, mais souvent, plus vous augmentez le rendement, plus vous
00:43:02 augmentez aussi le risque. Et dans la crypto, je pense aussi que 10% par mois, ok, mais 10 fois
00:43:07 plus de risque aussi. 10 fois plus de risque, ça part dans le mauvais sens, surtout si vous n'achetez
00:43:10 pas forcément les plus grosses cryptos. Donc, en effet, moi, il y a deux choses principales qui
00:43:14 vont me déranger dans l'investissement crypto. J'ai mis un petit peu d'argent et je pense que
00:43:17 c'est intéressant d'en mettre une petite partie de son patrimoine, mais je pense que c'est
00:43:20 intéressant justement de ne pas trop mettre de pourcentage important parce que les risques sont
00:43:23 quand même très importants. Là, on parle quand même de votre futur, on parle de placer de l'argent
00:43:26 pour votre retraite, on parle de mettre des sommes hyper importantes. Donc, c'est facile en effet de
00:43:29 faire 10% par mois peut-être dans la crypto, mais combien vous allez investir ? Combien vous sentez
00:43:33 à l'aise pour investir ? Et souvent, j'entends des gens qui me disent « oui, j'ai fait x2 », mais
00:43:36 si tu as fait x2 sur 100 euros, super, tu as gagné 100 euros. Moi, je fais 10% sur 100 000 euros parce
00:43:41 que j'ai la confiance justement du système et j'ai pu mettre autant d'argent. Je pense qu'il y a
00:43:45 beaucoup de gens qui sont fans de crypto, mais qui n'oseraient pas, s'ils avaient cet argent-là,
00:43:47 les mettre en crypto parce que c'est encore un domaine où il reste beaucoup de choses à inventer.
00:43:51 Donc, c'est le premier souci que je vois, c'est que je pense qu'il est difficile aujourd'hui encore
00:43:55 de savoir quelle sera la crypto gagnante de demain, c'est-à-dire quel nouveau système monétaire
00:44:00 sera utilisé. Et d'ailleurs, est-ce qu'il y aura une crypto qui sera réellement gagnante ? Parce
00:44:03 qu'acheter des cryptos, pour moi, c'est aussi faire le pari que les États perdront aujourd'hui ce qui
00:44:08 est leur principal pouvoir, c'est de pouvoir imprimer de l'argent. On est d'accord ? Donc,
00:44:12 si par exemple, je ne sais pas, en France, le bitcoin s'était imposé, tout le monde payait
00:44:15 en bitcoin, tout à coup, la crise du Covid arrive, on dit à plein de gens « on ferme votre business,
00:44:21 on ne va rien vous donner parce qu'on ne peut rien vous donner, on ne peut pas imprimer de
00:44:23 l'argent, on n'a pas de bitcoin ». Donc, tu vois, je pense que si jamais c'est un scénario qui est
00:44:29 probable, qui est possible, mais je le pense assez faible et je pense qu'on aura sûrement de la
00:44:34 crypto euro, des choses qui vont arriver et les États voudront garder la main mise sur cette
00:44:38 puissance qui est hyper importante monétaire, qui leur permet justement en cas de crise d'imprimer
00:44:43 un peu plus de billets pour pouvoir sauver certaines personnes de la galère. Donc, c'est
00:44:47 bien beau le concept d'une monnaie qui est finie et donc on ne peut plus imprimer, évidemment,
00:44:51 ça rassure, on se dit « bon, quoi qu'il arrive, ma monnaie ne bougera pas », mais ce n'est pas
00:44:55 forcément si simple. Et ce qui me dérange aujourd'hui, c'est que je dis souvent ça,
00:45:00 aujourd'hui il y a un leader, il y a bitcoin et Ethereum, les deux leaders principaux, donc je
00:45:03 pense que ça peut être intéressant d'investir dessus, mais est-ce que ces leaders seront les
00:45:05 gagnants dans 10-20 ans ? Et la personne qui vous dit « oui, oui, c'est sûr, c'est sûr que ça va
00:45:09 devenir la référence », je pense qu'elle ne sait pas, on ignore ce qui va se passer dans le futur.
00:45:13 Moi, je dis toujours aux gens en 2006, vous auriez demandé à des gens « c'est quoi selon toi le
00:45:17 réseau social qui va cartonner ? C'est quoi ce qu'utilisent le plus les gens pour chatter ? »,
00:45:21 les gens vous auraient dit « le réseau social dans lequel il faut investir, c'est MySpace,
00:45:24 et la méthode de chat excellente qui vous permet d'envoyer des « oui's », c'est MSN ». Et on sait
00:45:30 tous les deux ce qui s'est passé. Deux ans plus tard, Facebook est arrivé et les a littéralement
00:45:34 explosés. Donc moi, je vous pose la question, est-ce que demain, il n'y a pas une crypto qui va
00:45:37 exploser toutes les autres ? Je pense que personne ne peut le dire, et d'ailleurs, on voit de plus en
00:45:40 plus de projets qui sortent, qui remettent en cause les cryptos actuelles. Donc, attention,
00:45:44 attention, on est dans un monde, pour moi, le monde de la crypto me rappelle beaucoup la bulle
00:45:49 des actions Internet des années 2000, c'est-à-dire énormément de concurrents, énormément d'argent à
00:45:53 se faire, notamment pour les gens qui tradent sur le court terme parce qu'il y a beaucoup de
00:45:56 spéculations, beaucoup de gens qui pensent qu'ils vont devenir millionnaires facilement en achetant
00:45:59 de trois cryptos. Donc, énormément de spéculations, énormément de gens qui vont bénéficier,
00:46:03 mais c'est surtout finalement les investisseurs court terme, pour moi, qui bénéficient de ce genre
00:46:05 de trend. Parce qu'investir sur le long terme, par exemple, dans les années 2000, je vais vous
00:46:10 montrer quelques exemples ici avec des actions, c'était catastrophique dans la majorité des cas,
00:46:14 même des fois sur des entreprises qui ont réussi dans le futur. Donc, c'est ça qui est incroyable.
00:46:17 C'est-à-dire que même si déjà dans la bulle des années Internet, je ne sais pas, il y avait peut-être
00:46:21 10 000 entreprises, il y en a 10 qui ont réellement réussi. Et même si vous aviez des fois trouvé
00:46:25 celles qui ont réussi, vous auriez quand même perdu de l'argent parce que les prix étaient
00:46:27 complètement délirants. Donc, attention, je ne dis pas qu'il ne faut pas investir dans la crypto,
00:46:31 mais c'est ça qui me fait un peu peur de me dire, si ça se trouve, ce n'est pas sûr que ça soit
00:46:37 celle-ci. Et d'aller trouver le prochain Amazon, le prochain Google dans la crypto, je pense que
00:46:42 ce n'est pas forcément facile. Donc, ça, c'est le premier point pour moi. C'est difficile de savoir
00:46:46 qu'est-ce qui marchera sur le long terme. Et le deuxième point qui me bloque, c'est que justement,
00:46:50 contrairement à la bourse, et c'est le même problème que j'ai avec l'or, les obligations,
00:46:55 quoi que les obligations encore, ça peut passer, mais l'or, les matières premières, les montres,
00:46:59 le vin, il y a beaucoup d'investissements, les tableaux. Ce qui me dérange avec ces investissements,
00:47:03 c'est que ce sont des choses qui finalement ne bougent pas. C'est-à-dire que c'est des choses,
00:47:05 on les achète et on espère qu'un jour, un autre investisseur, il verra plus de valeur que nous,
00:47:09 on l'a vu. Donc, ce sont des choses où on va se dire, oui, mais il y en a moins, donc ça va
00:47:11 prendre de la valeur. Mais en fait, le problème, c'est que la valeur est uniquement basée sur le
00:47:14 regard des autres investisseurs. C'est-à-dire que ce ne sont pas des actifs qui produisent
00:47:18 réellement de la valeur en dehors d'eux-mêmes. C'est-à-dire qu'ils ont une valeur extrinsèque.
00:47:22 Ils n'ont pas une valeur intrinsèque. C'est-à-dire qu'en eux-mêmes, c'est juste l'œil des autres
00:47:26 qui leur donne la valeur. Et donc, je donne l'exemple, si par exemple, demain, plus personne
00:47:30 ne veut de l'action Amazon, eh bien, ce n'est pas grave parce qu'Amazon, elle, elle continue
00:47:34 d'avoir des clients et de faire des profits. Donc, Amazon ne pourra jamais valoir zéro parce que
00:47:37 l'entreprise existe et parce qu'elle gagne de l'argent. Et c'est pareil en immobilier. Un bien
00:47:41 immobilier ne pourra jamais valoir zéro tant qu'il y a des gens qui sont locataires. Donc, tu vois,
00:47:45 pour moi, ce fait qu'il y ait des profits, ce fait que l'entreprise génère des profits, pour moi,
00:47:49 ça apporte une vraie sécurité. Ce n'est pas juste basé sur est-ce que les gens l'utilisent,
00:47:52 est-ce que les gens y voient de la valeur. Voilà, une carte Pokémon, ça peut valoir 100 000 euros
00:47:55 si tout le monde veut cette carte Pokémon. Mais si personne ne veut cette carte Pokémon,
00:47:58 elle ne vaut plus rien. En gros, je suis content d'accord, mais je pense que ça a un petit peu
00:48:04 changé justement avec la DeFi qui est arrivée et le fait que tu puisses justement emprunter et prêter
00:48:10 du coup ton argent parce que là, tu as un système où justement ton argent sert à quelque chose. Il
00:48:14 est prêté pour le mettre dans la circulation, dans l'économie. Donc, la personne te donne des
00:48:17 intérêts. Donc, c'est bien aussi, tu vois. Oui, mais le problème des monnaies, ça n'a jamais été
00:48:23 rentable d'investir dans des monnaies. Je veux dire aujourd'hui, l'euro par exemple, je veux dire
00:48:26 des monnaies qui sont utilisées en masse aujourd'hui, emprunter de l'euro, c'est-à-dire prêter de
00:48:31 l'argent des euros à des gens. Vous regardez, ça vous rapporte les obligations américaines,
00:48:34 rapporte 1% par an. Donc, tu vois, ce qui nous dérange, c'est qu'aujourd'hui, on a des rendements
00:48:40 à extraire. C'est très tôt, c'est pour ça. C'est parce que c'est très tôt justement, je pense.
00:48:41 Parce que les gens font des effets de levier incroyables dessus et du coup, ils vous donnent
00:48:45 beaucoup si vous prêtez, vous décidez de prêter vos cryptos. Sauf que, est-ce que ça durera longtemps?
00:48:49 En fait, ce qui se passe, c'est que globalement, plus un actif est spéculatif, plus il y a des
00:48:53 gens qui vont chercher à l'emprunter pour faire des effets de levier et faire des bénéfices
00:48:56 sur le court terme. Mais le jour où cet actif n'est plus recherché, c'est-à-dire qu'il y a un down,
00:48:59 donc déjà à cause de cette spéculation, quand ça baisse, ça ne baisse pas de -10% comme la bourse,
00:49:05 mais ça baisse de -50, -60%. Donc déjà, il faut avoir le cœur bien accroché. Et tu vois, pour moi,
00:49:10 ce n'est pas une vraie valeur dans l'économie parce que ça reste… En fait, c'est simple.
00:49:14 Aujourd'hui, il y a 90% des gens, par exemple, qui font leur recherche sur Google, tu vois,
00:49:17 qui utilisent réellement Google. C'est-à-dire, je demande à mon colloque ici, il utilise Google.
00:49:21 Je demande à mon père, il utilise Google. Je demande à toi, tu utilises Google. Combien de
00:49:25 gens, moi, je pose la question, combien de gens utilisent réellement la crypto pour leurs besoins
00:49:28 quotidiens ? C'est-à-dire, est-ce que c'est un produit qui s'est démocratisé et pas uniquement
00:49:31 du côté des investisseurs ? Les investisseurs, c'est exactement pareil. Dans la bulle des années
00:49:35 2000, tout le monde achetait des actions Internet, mais personne n'utilisait Internet ou du moins,
00:49:38 personne n'utilisait les services vraiment de ces entreprises-là. C'était que des promesses.
00:49:41 Donc moi, j'aime bien les promesses, mais tu sais ce que je préfère ? Je préfère le fait que ça
00:49:45 soit déjà des entreprises leaders et je trouve ça tellement plus simple. Aujourd'hui, il suffit
00:49:49 de regarder dehors et de voir ce que les gens utilisent. Ils utilisent Google, ils utilisent
00:49:52 Amazon, ils utilisent Facebook. Donc là, je parle des big tech, mais ils utilisent aussi plein d'autres
00:49:55 services qu'on peut retrouver, qui font des profits depuis des dizaines, des vingtaines,
00:49:58 des trentaines, des quarantaines d'années. Donc certes, ça rapporte moins, mais c'est aussi beaucoup
00:50:01 plus sécurisé. Et je pense que quand on parle d'investir 80% de son capital et vraiment mettre
00:50:06 le paquet pour investir le maximum, je préfère partir sur des choses qui sont plus prouvées,
00:50:10 selon moi. Après, tu as raison, je ne veux pas cracher sur la crypto. Ce qui est en train de se
00:50:13 développer, c'est intéressant. Et je pense qu'avoir 2, 3, 4%, voire même 10, 15%, si vous
00:50:17 intéressez vraiment au domaine, ça peut être intéressant. Mais à nouveau, attention aux
00:50:20 risques. Et pour moi, c'est quelque chose, un investissement qui est beaucoup plus actif que la
00:50:24 bourse, à nouveau, qu'on a vu, qui est quand même beaucoup plus passif. Ouais. Et puis après, avec
00:50:27 la bourse, je trouve que tu as aussi l'avantage de… Tu peux arriver, enfin, tu peux très facilement
00:50:32 être en mode bon père de famille avec la bourse, c'est-à-dire tu places ton capital et tout ça,
00:50:37 ça ne va pas trop bouger non plus, quoi. Alors que le problème avec la crypto, c'est que franchement,
00:50:41 dans 4 ans, tu as des trucs qui vont tellement bouger que déjà le prix va bouger énormément,
00:50:45 mais déjà la technologie va vachement bouger. Donc, tu ne sais même pas si… Ouais, je me
00:50:49 suis mis sur telle plateforme et finalement, cette plateforme, elle a été rachetée par je ne sais pas
00:50:53 quoi et du coup, enfin, ça bouge tellement. C'est très actif. Et moi, ce que je dis beaucoup aux
00:50:58 gens et ça, beaucoup de gens ne le comprennent pas, Axel, c'est que moi, je dis toujours aux
00:51:01 gens, passez votre temps là où vous pouvez vraiment apporter une valeur énorme. Tu vois,
00:51:05 passez du temps sur votre spécialité. Donc moi, ma spécialité, c'est les business sur Internet,
00:51:09 je suis assez à l'aise à l'oral et donc, je me suis concentré là-dessus et j'ai trouvé une
00:51:12 manière d'investir ultra passive. Le problème que je vois beaucoup, c'est que tu as plein de gens,
00:51:15 j'en parlais hier avec un pote, voilà, il a un boulot classique et il passe beaucoup de temps sur
00:51:19 les cryptos, tu vois. Et donc du coup, au lieu de gagner plus d'argent dans son boulot, là où il
00:51:22 est bon, là où il s'est développé, là où tu vois, il pourrait vraiment faire une différence et
00:51:25 justement prendre des risques à cet endroit-là parce que c'est son boulot, donc il pourra toujours
00:51:28 récupérer et apprendre des choses et même, il passe du temps sur les cryptos. Et voilà,
00:51:32 moi, je pense que ce n'est pas bon de passer trop de temps sur des investissements parce qu'en plus,
00:51:35 on le sait notamment en étudiant les comportements économiques, plus vous regardez souvent votre
00:51:39 portefeuille, les choses bougent et en crypto, ça bouge tout le temps, plus vous allez stresser,
00:51:43 plus vous allez remettre en cause vos décisions, plus ça va être la censure émotionnelle, vous
00:51:47 allez être super content que vous avez gagné, vous allez être dégoûté quand vous allez perdre.
00:51:49 Moi, je voulais éviter toutes ces choses et ça pousse évidemment à faire aussi beaucoup d'erreurs.
00:51:54 Donc voilà, OK pour des petites choses et même si vous le faites, je conseille,
00:52:00 si ce n'est pas votre spécialité, si c'est la crypto, si vous n'êtes pas fan de crypto,
00:52:03 vous n'êtes pas passé tout votre temps dessus, évidemment, si c'est le cas, allez-y à fond,
00:52:06 faites des trades, etc. Mais si vous êtes vraiment passif, achetez des cryptos et ne regardez plus
00:52:10 le portefeuille, vous les achetez, vous les posez et vous l'oubliez et vous l'ouvrez dans 10 ans et
00:52:14 vous voyez si votre pari a réussi ou pas. Mais ne vous amusez pas à commencer à regarder les bots,
00:52:18 les trucs sans arrêt parce que c'est dangereux quand même.
00:52:20 Ouais, justement, en parlant d'erreur, du coup, on imagine que voilà, les gens qui nous regardent,
00:52:26 voilà, on se dit « j'ai envie de tester un petit peu la bourse, j'ai envie de démarrer parce que
00:52:29 je n'ai jamais investi en bourse ». C'est quoi les grosses erreurs que toi tu donnerais, enfin,
00:52:35 tu t'as identifié quelles grosses erreurs que la plupart des gens font et qui ne devraient pas faire
00:52:41 quand ils investissent en bourse ? Ouais, c'est une très bonne question. J'ai
00:52:44 démarré en 2017, tu vois, j'ai posé 1000 euros, donc c'était mes premiers investissements et j'ai
00:52:48 fait plein d'erreurs, littéralement beaucoup, beaucoup. Et il y en a trois principales que
00:52:52 j'ai relevées et je vais essayer de les partager avec vous. Vraiment, si vous évitez ces trois
00:52:55 erreurs-là, pour moi, c'est garanti que vous allez obtenir du rendement en bourse. D'ailleurs,
00:53:00 petite précision qui est intéressante, je le trouve sur la bourse, la majorité, tu vois,
00:53:03 donc le trading, les paris sportifs, donc toutes les choses comme ça dans lesquelles on peut
00:53:07 investir, les résultats, même le casino et tout, on appelle ça une expérience de gain négative.
00:53:11 C'est-à-dire que tu prends tous les gens qui y vont, l'expérience de gain est négative. C'est-à-dire
00:53:14 que vous avez plus de perdants que de gagnants. Donc déjà, statistiquement, c'est mauvais,
00:53:18 tu vois ce que je veux dire ? Il va falloir être vraiment meilleur. Il y a 80 % de perdants,
00:53:22 par exemple, dans les paris sportifs. Donc, si vous voulez gagner votre vie avec les paris
00:53:24 sportifs, il va falloir être très, très bon. Pareil sur tout ce qui est système de trading,
00:53:28 sur court terme, etc., il y a 80 % de perdants. Il faut être réaliste et honnête là-dessus.
00:53:31 Voilà, c'est comme les joueurs de foot. Si vous voulez être joueur de foot pro,
00:53:34 eh bien, il y a 90 % de gens qui n'arrivent pas à être joueurs de foot pro, même beaucoup plus.
00:53:38 Donc, c'est ça qu'il faut bien comprendre. En bourse, et ça, c'est hyper intéressant,
00:53:41 l'espérance de gain est positive. C'est-à-dire que vous partez déjà en vous disant que même
00:53:45 si vous faites n'importe quoi, vous faites ces trois erreurs-là et juste, vous faites plein
00:53:48 d'erreurs, votre espérance de gain en moyenne, je crois que c'est à environ 3 % l'espérance de
00:53:53 gain positive des Français. Donc, on l'a vu, c'est quand même moins bon que les 10 % qu'ils
00:53:57 pourraient avoir sur le marché. Donc, c'est un peu dommage parce qu'on se dit « Bon ben,
00:53:59 c'est dommage, tu as perdu de l'argent ». Et principalement, cet argent, donc entre ces 10 %
00:54:03 que vous devriez faire et ces 3 % de rendement, ils sont dus principalement à ces trois erreurs
00:54:06 qu'on va voir ensemble. Donc, si vous faites attention de ne pas faire ces trois erreurs-là,
00:54:09 normalement, vous pouvez vraiment améliorer votre rentabilité et passer de 3 à 10 %. Évidemment,
00:54:13 ça fait une différence énorme sur votre futur. Donc, à 3 %, vous conservez juste votre pouvoir
00:54:17 d'achat. À 10 %, vous le multipliez complètement. Donc, je vais partager mon écran pour vous
00:54:23 montrer un petit peu ces trois erreurs. Donc, la première erreur, c'est tout simplement,
00:54:27 elle est très simple, c'est d'acheter des entreprises de mauvaise qualité. Donc,
00:54:30 en bourse, il faut bien comprendre, vous n'achetez pas juste un ticker, vous devenez
00:54:32 actionnaire d'une entreprise, c'est-à-dire vous devenez vraiment propriétaire d'une action. Et
00:54:36 dans quel genre d'entreprise il faut investir ? Et bien, tout simplement dans celle qui génère
00:54:41 des profits de manière stable. Et ici, je vous ai mis deux exemples histoire d'illustrer un
00:54:44 petit peu ça. Vous voyez qu'en fait, c'est un service que j'utilise qui permet de voir en fait
00:54:48 les profits d'une entreprise sur un graphe. Et donc, la courbe orange, vous voyez, c'est les
00:54:51 profits d'entreprise qui montent et qui descendent. Et ici, quand on a un trou, ça veut dire qu'il
00:54:54 n'y avait pas de profit. Et donc, je vous ai mis une croix ici, pourquoi il ne faut pas investir
00:54:58 là-dedans ? C'est très simple, un gamin de 10 ans pourrait le comprendre. Là, il y a des trous et
00:55:01 ça n'augmente pas. Alors que juste ici, vous voyez, on a une très très belle augmentation.
00:55:07 Et donc, c'est dans ce genre d'entreprise, dans ce genre de graphique qu'il va falloir investir,
00:55:10 et pas dans celle-ci. Et pourquoi ? C'est très simple en fait, c'est parce que si vous souhaitez
00:55:14 que votre entreprise vous verse des profits, il faut qu'elle gagne des profits. Et si une
00:55:18 entreprise, un coup elle gagne et puis un coup elle ne gagne plus de profit, bien évidemment,
00:55:21 elle ne va pas pouvoir vous rapporter de l'argent. Donc, je vous ai mis ici l'exemple de Renault,
00:55:24 une entreprise française. On voit que c'est extrêmement en cyclique. Donc, un coup,
00:55:27 l'entreprise vend des voitures et donc, ça fait plus de profit. Tout à coup, 2008 passe par là,
00:55:32 il n'y a plus de profit. Là de nouveau, une baisse, -61% sur les profits entre 2012 et 2013.
00:55:36 On remonte, on rebaisse. Si vous investissez dans ce genre d'entreprise, ça va être le yo-yo aussi
00:55:40 sur la valeur de vos actions. Et ce qui va se passer, c'est que le dividende va être régulièrement
00:55:44 coupé. Si je place le dividende de Renault, voilà ce qui se passe. Donc ici, Renault verse un
00:55:47 dividende, dividende, dividende, hop, 2008 arrive, plus de dividende. Allez, on recommence,
00:55:51 dividende, dividende, dividende, ah, plus de dividende. Donc, on veut absolument éviter ces
00:55:54 entreprises-là. Donc finalement, une mauvaise entreprise, en quelque sorte, une entreprise de
00:55:58 moins bonne qualité, c'est simplement une entreprise qui n'est pas capable d'augmenter
00:56:00 de manière stable ses profits. Et donc, au contraire, on cherche une entreprise qui va
00:56:04 être capable, année après année, d'obtenir des bons résultats et de monter ses profits.
00:56:08 Ça ne veut pas dire que toutes les années, ses profits vont monter. Ici, je vous ai mis l'exemple
00:56:11 de Lockheed Martin qui est une entreprise américaine dans la défense. On voit par exemple
00:56:13 qu'ici, on a eu -9% en 2021, mais vous voyez que globalement, on a quasiment tout le temps de
00:56:19 l'augmentation. Ici, on a un petit -9%, mais sinon, vous voyez qu'en moyenne, sur cette période-là de
00:56:22 plus de 20 ans, on est à 15,5% d'augmentation des profits. Donc ça, c'est excellent. C'est ce
00:56:27 genre d'entreprise dans laquelle on va acheter des entreprises qui vont être capables d'augmenter
00:56:29 leurs profits chaque année. Et généralement, ça va être lié à un business avec des vrais
00:56:34 avantages compétitifs, une entreprise qui ne va pas être facilement concurrençable,
00:56:37 qui va avoir vraiment une protection autour de son business. Et si l'entreprise augmente ses
00:56:41 profits, ça, il faut bien le comprendre, votre action, elle aussi, va gagner de la valeur.
00:56:45 Donc, je vous ai mis, vous voyez que si je mets le prix de l'action sur le graphique juste ici,
00:56:49 donc sur la courbe noire, vous voyez que globalement, même si on a des périodes ici,
00:56:54 on était un peu dessus, ici, un peu en dessous, ici, un peu au-dessus, et de nouveau ici,
00:56:57 à peu près au même niveau, voire même un petit peu en dessous, vous voyez que globalement,
00:57:01 en fait, le prix suit la courbe des bénéfices. Donc, il peut y avoir un petit moment,
00:57:04 une décorrélation entre, vous voyez, c'est ce qui s'est passé ici, entre la courbe orange et la
00:57:08 courbe noire, mais globalement, sur le long terme, la courbe noire suit la courbe orange. Et je vous
00:57:13 montre ici l'exemple avec Renault, vous allez voir, c'est vraiment frappant. On voit que quand
00:57:17 Renault annonçait des bons résultats, hop, hop, hop, l'action est montée. Quand Renault annonçait
00:57:20 mauvais résultats, dégringolade complète. Ah, Renault annonce des bons résultats, ok, ok, ok,
00:57:24 ça monte. Ah, moins bons résultats, hop, ça baisse. Donc, c'est pas parfait. D'ailleurs,
00:57:28 on voit qu'ici, c'est moins monté parce que les investisseurs sont un peu plus méfiants,
00:57:32 j'imagine, avec Renault. Mais on voit de nouveau, Renault avait dit oui, on va faire plein d'argent
00:57:36 en 2017 et 2018, moins bons résultats, hop, l'action baisse. Donc, c'est aussi simple que
00:57:40 ça. Il peut y avoir des petites décorrélations, mais sur le long terme, sur 10 ans et plus,
00:57:42 ce qu'il faut savoir, c'est que 90% de la performance d'une entreprise est expliquée
00:57:45 par un retour assez fondamentaux, c'est-à-dire un retour à ses profits, un retour à un prix qui
00:57:50 fait sens par rapport à ses profits. Et donc, voilà, c'est aussi simple que ça. L'idée,
00:57:54 c'est d'acheter des entreprises de qualité qui sont capables d'augmenter leurs profits. Et en
00:57:59 faisant ça, on s'assure d'avoir des entreprises qui vont être capables d'augmenter leurs profits.
00:58:02 Et donc, la valeur de notre action, elle aussi, elle va augmenter et l'entreprise sera capable
00:58:05 de verser de plus en plus de dividendes. Si je vous prends l'exemple ici de Lockheed Martin,
00:58:09 vous voyez, c'est magnifique, on a une courbe. Donc, en fait, ce qui est juste ici,
00:58:12 vous voyez, c'est tout ce qui va vous être versé sous forme de dividendes. Et ici,
00:58:15 ce sont les profits de l'entreprise qu'elle garde pour elle pour continuer de se développer. Donc,
00:58:17 évidemment, l'entreprise ne va pas vous donner 100% de ses profits, mais elle va quand même
00:58:20 vous donner, vous voyez, un pourcentage assez élevé. Ici, on voit par exemple que Lockheed
00:58:23 Martin en 2020 a payé 40% de ses profits sous forme de dividendes. C'est-à-dire que si vous
00:58:27 étiez actionnaire dans cette entreprise, eh bien, vous aurez reçu 40% des profits qu'elle a
00:58:31 généré sur cette année-là. C'est quand même très sympa. Et je vous mets ici la performance
00:58:35 de Lockheed Martin depuis par exemple 2000 ans. Vous voyez que vous aurez gagné beaucoup plus
00:58:39 qu'avec le S&P 500 puisque vous auriez fait 13,2%. Donc, on voit 12,1% uniquement avec
00:58:44 l'appréciation de votre action. Et également, vous auriez touché 1,1% avec les dividendes.
00:58:49 Donc, vous auriez fait 107 000 dollars de croissance et vous auriez aussi touché 24 000
00:58:55 dollars de dividendes en investissant. Donc, à nouveau, 10 000 dollars en 2001. Et donc là,
00:58:59 vous voyez que c'est intéressant parce que vos 40 000 dollars, si vous aviez investi dans le
00:59:02 S&P 500 en 2001, vous auriez gagné 40 000 dollars en fait en investissant dans le S&P 500 en 2001.
00:59:06 Donc, seulement 7%. Ici, vous auriez gagné 132 000 dollars. En sélectionnant certaines actions,
00:59:12 on peut faire quand même beaucoup mieux que le marché. Il faut simplement aller, pour moi,
00:59:15 trouver ces bonnes actions. Et une fois qu'on les trouve, les acheter et évidemment les
00:59:19 conserver sur le long terme. Ok, donc c'est super. Parce que ça semble très clair. Oui,
00:59:24 c'est très clair. Et du coup, c'est trop bien parce que le graphique était excellent pour
00:59:28 bien vraiment montrer ce que c'est qu'une mauvaise entreprise et une très bonne entreprise. Et tu
00:59:32 l'as montré, le truc de ouf, c'était vraiment le prix de Renault. Tu vois que ça droppe,
00:59:36 mais je crois que c'était genre -80 ou -70%, un truc comme ça. Enfin, le pourcentage,
00:59:41 je ne sais même pas combien c'était, mais c'est insane. Donc, quand tu vois ça déjà sur ton
00:59:45 portefeuille, tu te réveilles, tu regardes une fois par mois, tu regardes ton portefeuille,
00:59:48 tu fais "ouh, -70%". Et tu sais, en fait, tu ne te dis pas "je vais regarder un peu les résultats
00:59:53 de l'entreprise, etc." parce que aussi, ce qu'on aimerait, c'est un peu en mode bon père de famille,
00:59:57 tu places tes sous et tu n'as pas envie de palucher tous les rapports de résultats des
01:00:02 entreprises dans lesquelles tu as investi, etc. Et quand tu n'es pas au courant et que tu vois ça
01:00:07 sur ton portefeuille, tu fais "putain, je n'ai pas bien choisi, tu vois, j'aurais dû bien sélectionner
01:00:12 mes actions". Donc, ça, c'était… Complètement. Tu vois, c'est l'erreur de ne pas regarder,
01:00:18 de ne pas faire justement ce petit travail en amont. Donc, je suis d'accord, il y a un peu
01:00:20 de travail, il faut vérifier que l'entreprise fait des profits. En même temps, c'est logique.
01:00:23 Je veux dire, si demain, tu voulais racheter la boulangerie du coin, la première question que tu
01:00:27 te poserais, c'est "est-ce que cette entreprise est capable de gagner de l'argent ? Est-ce qu'elle
01:00:30 fait des profits concrètement ? Pourquoi j'irais acheter une entreprise ?" Il y a plein de Français,
01:00:33 malheureusement, qui ont fait ça. "Pourquoi j'irais acheter une entreprise qui ne gagne pas
01:00:35 d'argent, qui n'est pas capable de gagner régulièrement de l'argent et qui est instable
01:00:39 sur son paiement de dividende ?" Et je vois plein de Français qui achètent des actions Range,
01:00:42 Renault, etc. Et quand on regarde les graphiques, quand on regarde leurs profits, c'est complètement
01:00:46 instable. Le dividende a été réduit plusieurs fois. Donc, il ne faut pas acheter ces actions-là,
01:00:50 tout simplement. Il faut simplement aller chercher les actions. Et heureusement, on a beaucoup,
01:00:53 beaucoup d'actions qui sont disponibles sur les marchés. Il faut simplement aller sectionner les
01:00:56 actions qui sont capables d'augmenter leurs profits chaque année. Voilà. Et c'est pareil,
01:01:01 si vous voulez racheter un business, voilà, c'est la même chose.
01:01:03 Ok. Donc là, c'était ta grosse erreur que tu vois dans la plupart des cas de gens que tu connais.
01:01:09 Et c'est quoi du coup ta deuxième erreur ? Donc, tu m'as dit que tu en avais trois. Donc,
01:01:12 quelle est ta deuxième erreur ? Donc, première erreur, acheter des entreprises,
01:01:16 on l'a vu, de mauvaise qualité. C'est-à-dire, par exemple, pour regarder juste le rendement
01:01:19 que vous allez pouvoir obtenir en dividende sans regarder si concrètement ce dividende,
01:01:21 il va pouvoir continuer de vous être versé. Donc, "Waouh, il y a un dividende de 20%. Allez,
01:01:25 j'achète." En fait, l'entreprise, elle vous verse 130% de ses profits. Donc, en fait,
01:01:29 elle s'endette pour payer votre dividende. Évidemment, il va vous être versé un mois,
01:01:33 un trimestre, et puis après, c'est fini. Donc, première erreur, bien faire attention d'acheter
01:01:37 des entreprises de qualité, c'est vraiment la règle numéro une. La règle numéro deux,
01:01:40 ça va être, et là, celle-ci, elle va surprendre beaucoup de gens et vraiment,
01:01:43 vraiment, c'est de l'or en barre parce que moi, j'ai mis beaucoup de temps avant de comprendre
01:01:45 ça. C'est d'acheter les entreprises à un prix juste. Du coup, tu vas arriver à ton indicateur
01:01:50 que tu parles tout le temps. C'est le fameux PE ratio, c'est ça ? PE ratio, enfin, je ne sais
01:01:55 plus comment on dit. Oui, le PE ratio, le PER, donc le multiple des profits. En fait,
01:01:58 c'est très simple. Souvent, les gens mettent un petit peu de temps à comprendre ce ratio,
01:02:01 mais en fait, c'est très simple. Si la boulangerie fait 100 000 euros et qu'elle vous propose de
01:02:04 l'acheter à 200 000, ça veut dire qu'il y a un PE ratio de 2, c'est-à-dire que vous payez
01:02:07 deux fois les profits annuels d'entreprise. Vous pouvez faire exactement pareil avec l'immobilier.
01:02:09 Si vous touchez 1 000 euros de loyer et que l'appartement, vous l'achetez 10 000 euros,
01:02:13 1 000 euros de loyer par an, 10 000 euros, ça veut dire que vous payez 10 fois les loyers
01:02:17 du bien immobilier. Donc, ça vous permet d'avoir une base et de savoir combien vous payez ces
01:02:21 profits d'entreprise qui sont quand même à nouveau, on l'a vu, la base pour voir quelle
01:02:25 va être la performance d'entreprise et concrètement, est-ce qu'elle a de la réussite financière. Donc,
01:02:28 ce n'est pas toujours un indicateur parfait, ce n'est pas la seule chose que je regarde,
01:02:31 mais pour moi, c'est un des indicateurs les plus intéressants parce que c'est la réalité économique,
01:02:34 c'est-à-dire que c'est bien de dire oui, Tesla, demain, va gagner x milliers d'euros de profit,
01:02:39 mais aujourd'hui, il n'y a pas grand-chose. Malheureusement, on investit aussi pour aujourd'hui
01:02:43 et moi, j'aime bien. Alors, on investit pour le futur, mais on investit aussi concrètement,
01:02:46 moi, j'aime bien voir des entreprises qui réussissent déjà. Je pense que c'est plus
01:02:49 simple de continuer de réussir quand on réussit déjà plutôt que de se mettre à réussir alors
01:02:52 qu'avant, on ne réussissait pas forcément. Donc, l'indicateur que je vais regarder,
01:02:55 c'est en effet ce multiple des profits. Je vais vous montrer, j'ai fait quelque chose de très
01:03:00 simple. Donc, ce multiple des profits, vous voyez en fait ici sur Fast Graph, je vais vous montrer
01:03:05 un exemple très, très parlant avec Cisco. Vous voyez qu'ici, Fast Graph pose un PER de 15. Donc,
01:03:10 PER de 15, ça veut dire que vous payez 15 fois les profits de l'entreprise. Et donc, finalement,
01:03:13 si on reprend notre exemple tout à l'heure de Lockheed Martin, quand le prix touche la courbe
01:03:18 orange, ça veut dire que vous payez 15 fois les profits. Donc, on l'a vu, globalement, c'est un
01:03:22 indicateur assez intéressant. En fait, ce qu'on va faire, c'est qu'on va regarder parce que ce
01:03:25 qui se passe aussi quand vous achetez votre boulangerie, c'est que si la boulangerie,
01:03:27 elle vous dit « je suis super bien placé dans Paris et là, il va y avoir des constructions,
01:03:31 je vais avoir beaucoup plus de clients l'année prochaine », vous serez peut-être prêt à payer
01:03:34 ces profits un peu plus cher parce que vous allez vous dire « ok, il va y avoir de la croissance ».
01:03:36 Donc, vous voyez, je vous ai mis ici un espèce d'équivalent qui est utilisé par des grands
01:03:40 investisseurs, notamment Warren Buffett, qui vous permet de voir. Donc, si l'entreprise prévoit de
01:03:44 grandir à 10% par an ses profits, on estime qu'un bon PER, c'est souvent le PER sur lequel on va
01:03:48 partir, vous voyez que Fasgraph, il vous met à chaque fois la courbe ici en orange, c'est un PER
01:03:52 de 15, c'est-à-dire 15 fois les profits de l'entreprise. C'est globalement le prix qu'on
01:03:55 va payer pour des entreprises grosses et publiques. Donc, à nouveau, ce n'est pas pareil si vous
01:03:59 achetez votre petite boulangerie du coin, vous ne paierez pas forcément 15 fois les bénéfices.
01:04:02 Mais globalement, pour les grandes entreprises solides, c'est 15 fois. Et au contraire,
01:04:05 une entreprise, par exemple, qui ne ferait aucune croissance, c'est-à-dire qu'elle serait stable
01:04:08 dans ses profits, ça vaudrait 7 fois ses profits. On pourrait même continuer, imaginer des PER juste
01:04:15 pour des entreprises qui font un peu moins de bénéfices chaque année. C'est-à-dire que même
01:04:18 une entreprise qui fait un peu moins de bénéfices, elle a quand même un prix juste, un prix qu'on
01:04:21 serait prêt à payer. C'est-à-dire que ce qui est intéressant de comprendre ici, c'est qu'il va
01:04:24 falloir essayer d'acheter l'action au bon moment, à un moment où son prix fait sens par rapport à
01:04:28 ses profits. Donc là, c'est bien le prix max, enfin c'est le PER max auquel tu voudrais acheter
01:04:33 l'action, c'est ça ? Ce n'est pas forcément le PER, le prix maximum. C'est-à-dire que des fois,
01:04:38 je vais appliquer, je vais pouvoir monter un petit peu si j'estime que l'entreprise a une
01:04:40 meilleure qualité. Je vais regarder aussi son historique. Je vais regarder différents critères,
01:04:43 mais c'est un très bon indicateur, un premier indicateur sur lequel on peut se baser. Donc,
01:04:47 se dire « Ok, cette entreprise, j'estime qu'elle va faire 13 %, je vais regarder un peu les
01:04:50 analystes, j'estime qu'elle va faire 13 % de croissance par an, je vais chercher à payer 16,5
01:04:54 fois ses profits. Si elle se vend à 22 fois ses profits, ça va être trop cher. Si au contraire,
01:04:58 elle se vend à 11 fois ses profits, ça va être super intéressant. » Et tu vois, c'est exactement
01:05:02 ce qui s'est passé ici pour Lockheed Martin. Vous voyez que globalement, si vous aviez pu acheter
01:05:06 les profits de l'entreprise ici à 11, vous auriez fait une super performance. C'est-à-dire que de
01:05:10 11 jusqu'à aujourd'hui, boum, 18 % par an. Donc, tu vois, simplement en achetant des actions comme
01:05:16 ça qui sont sous-évaluées par rapport à leurs profits, vu qu'elles vont un jour ou l'autre,
01:05:19 sur 10 ans, on l'a vu, rejoindre leurs profits. Si vous achetez en dessous de leurs profits,
01:05:22 hop, vous allez faire une excellente performance. Et ici, on voit exactement le contraire. C'est-à-dire
01:05:27 que si vous aviez acheté l'entreprise Lockheed Martin en 2002 et vous la gardez pendant 10 ans,
01:05:31 c'est-à-dire que vous l'aviez payé un peu trop cher, ici, je ne sais plus combien on était,
01:05:33 on était à paire de 34, vous voyez, alors vous faites quand même une performance qui est assez
01:05:37 intéressante parce qu'il y a eu pas mal de dividendes, etc. Mais vous voyez que votre
01:05:40 performance est moins bonne parce que vous l'avez payé trop cher. Et donc, ce que je veux vous dire
01:05:44 par rapport à cette deuxième erreur, c'est que, attention, même si l'entreprise est de qualité,
01:05:48 même si elle est super intéressante, même si elle est super historique, je vois beaucoup de
01:05:50 gens qui font cette erreur, notamment, on va dire par exemple Air Liquide, c'est une excellente
01:05:54 entreprise française, ou LVMH, c'est une excellente entreprise française, donc je
01:05:57 vais l'acheter peu importe son prix. Non, non, je veux dire, à nouveau, on reprend notre exemple
01:06:00 de la boulangerie, si je vous dis qu'elle vaut 10 millions, elle ne fait que 100 000 euros de
01:06:03 profit, est-ce que vous allez l'acheter ? C'est pareil, je vous dis, j'ai une maison, je vends
01:06:06 ma maison, ville à piscine, elle est superbe, mais je vous la vends 100 millions, est-ce que
01:06:11 vous allez me l'acheter ? Non. Et en bourse, pourtant, les gens font ça, c'est-à-dire qu'ils
01:06:14 achètent des entreprises avec des profits qui ne font tout simplement pas sens. Je vous ai mis
01:06:18 ici l'exemple de Cisco pour vous montrer à quel point les investisseurs peuvent être complètement
01:06:21 délirants. Vous voyez que Cisco, dans les années 2000, juste avant l'éclatement de la bulle,
01:06:26 se vendait à 132 fois ses profits, 132 fois ses profits, et l'action valait 68 dollars. C'est-à-dire
01:06:32 que si vous l'aviez acheté à ce moment-là en 2000, même si vous aviez conservé l'action,
01:06:35 c'est-à-dire que vous aviez vraiment le cœur solide et même après les -80% qu'elle a pris en
01:06:38 2001, vous auriez conservé l'action jusqu'à aujourd'hui, vous n'aurez que… finalement,
01:06:42 vous n'aurez pas fait de profit puisque l'action se vend aujourd'hui à 55 dollars. Et ce qui est
01:06:45 incroyable avec cet exemple de Cisco, c'est que ce n'est pas une entreprise qui a échoué. Regarde,
01:06:49 si on enlève le prix du Graphic Accel, tu vois qu'elle a monté. Enfin, tu veux dire, c'est une
01:06:52 action qui a fait 8% de croissance de ses bénéfices tous les ans en moyenne. Donc,
01:06:55 c'est une action qui a réussi. La promesse était forte dans les années 2000, on disait que c'est
01:06:59 une action qui va cartonner, elle a réellement cartonné et pourtant, vous auriez perdu de
01:07:02 l'argent. Pourquoi ? Parce que vous auriez commis l'erreur numéro 2 qui est de payer les profits
01:07:05 à un prix complètement fou, c'est-à-dire 132 fois les profits de l'entreprise annuelle. Quand
01:07:10 vous avez une entreprise qui se vend 132 fois ses profits, il n'y a pas de solution, il va falloir
01:07:13 que l'entreprise augmente ses profits de manière très, très rapide. Et c'est le danger, évidemment,
01:07:17 vous n'avez pas de marge de sécurité. Et si au contraire, l'entreprise n'augmente pas ses
01:07:20 profits, on voit ce qui s'est passé ici. Finalement, le prix a commencé à se rapprocher des profits de
01:07:23 plus en plus. Et vous voyez que si je trace ici le trait de 2000 à ici, vous auriez perdu 0,2%
01:07:29 avec l'action. Et si vous aviez attendu, alors on ne va pas faire le gars qui achète pile au plus
01:07:33 bas, même si vous aviez attendu par exemple ici 27 fois les profits, ce qui est quand même assez
01:07:37 cher, vous auriez une performance bien meilleure avec Cisco, vous seriez à 7,5% par an. Donc,
01:07:43 voilà, première règle, on achète des entreprises qui vont monter leurs profits. Deuxième règle,
01:07:46 on fait juste en sorte de ne pas payer un prix délirant, mais plutôt de payer un prix juste,
01:07:50 un prix qui fait sens par rapport au profit et idéalement un prix justement qui est un petit
01:07:54 peu en dessous de sa moyenne historique, donc plutôt, vous voyez, vers les 9, 10, 11, 12,
01:07:58 ça va dépendre évidemment à nouveau de la croissance d'entreprise, mais en gros,
01:08:01 on essaye de payer un prix qui fait sens. C'est la deuxième erreur.
01:08:03 Ok. En plus, c'est un indicateur qui est hyper bien pour connaître la spéculation qu'on peut
01:08:07 avoir par rapport à une entreprise, tu vois, savoir bon, est-ce qu'il n'y a pas beaucoup de vent,
01:08:13 mais est-ce que ça parle beaucoup pour pas grand-chose derrière ? Donc, je pense que c'est
01:08:16 un très bon indicateur et tu l'as dit, je pense, avec Tesla, je n'ai pas envie de voir le PE ratio
01:08:20 de Tesla, mais je pense qu'il doit être bien vénère parce qu'ils ne sont pas… Je ne sais même
01:08:25 pas s'ils sont rentables, je crois qu'ils sont rentables, mais c'est vraiment light, quoi,
01:08:28 il me semble. Tu peux faire des profits après en achetant des actions comme ça qui ne font pas
01:08:31 encore de profit et te dire voilà, dans 10 ans, cette entreprise va cartonner, elle va faire des
01:08:34 profits, etc. Mais du coup, tu n'as pas d'indicateur pour voir si le prix fait sens, tu vois. C'est un
01:08:39 peu comme ce qu'on a sur la crypto, c'est n'importe quel prix peut dire c'est un bon prix,
01:08:43 en fait. Tout le monde peut justifier un bon prix. Alors qu'en effet, quand on a des profits,
01:08:46 d'un coup, ça devient beaucoup plus clair. Et moi, du coup, même si j'essaie d'investir
01:08:50 dans des entreprises qui font de la croissance, j'aime bien investir dans des entreprises,
01:08:52 ça fait quand même 10-20 ans qu'elles réussissent parce que la réalité du business, c'est qu'il y a
01:08:57 100 entreprises et 99 qui meurent. Et donc, investir, tu vois, au début dans les startups,
01:09:02 etc. c'est extrêmement dur. D'ailleurs, les startups parlent de licornes, c'est-à-dire
01:09:05 quand c'est une licorne, c'est-à-dire que c'est tellement rare qu'une startup parvienne à atteindre
01:09:09 un milliard qu'on appelle c'est une licorne. Voilà. Donc moi, je préfère investir dans
01:09:12 des entreprises qui sont déjà des licornes, qui sont déjà excellentes, qu'on utilise déjà tous
01:09:16 les jours, qui sont déjà bien imposées. Alors certes, je ne vais pas faire 300% ou 400% par an,
01:09:20 je vais faire plutôt 10-15, mais 15%, on l'a vu ensemble, si tu fais ça sur une période suffisamment
01:09:26 longue, c'est déjà très très bien. Tu diminues le risque, en fait, tu baisses ton rendement,
01:09:31 mais tu diminues le risque. Et du coup, si tu ajoutes ça, plus de la diversification et le
01:09:37 fait d'avoir des dividendes constants, croissants et sûrs, payés par plein d'entreprises, tu auras
01:09:43 un portefeuille qui va être beaucoup plus stable et tu vas dormir beaucoup mieux sous tes deux
01:09:47 oreilles que si tu dis que tu as un investisseur… Tu diminues ton risque, tu diminues ton temps de
01:09:51 gestion. Honnêtement, moi, mon portefeuille, je ne le regarde quasiment jamais. Maintenant,
01:09:53 je fais confiance, je travaille un petit peu au début pour savoir quelles entreprises je vais
01:09:56 acheter et ensuite, je dors bien la nuit et j'ai plus rien à m'en soucier. Et je sais que dans 10
01:10:00 ans, je vais rouvrir le portefeuille et j'aurai gagné de l'argent, je reçois mes dividends tous
01:10:02 les mois. Il n'y a pas trop de questions à se poser. Alors qu'en effet, si j'investissais dans
01:10:05 des startups, je serais plus en mode « oula, qu'est-ce qui s'est passé ? » « quelle a été
01:10:07 la nuit ? » comme tu dis. Du coup, tu es tout le temps… Voilà. Une grosse entreprise, globalement,
01:10:11 voilà, vous pouvez regarder une fois par an, est-ce que tout va bien ? Est-ce qu'elle a
01:10:13 continué de faire des profits ? Bon, ok. Amazon a toujours continué de vendre, ok. Voilà. Donc,
01:10:17 ça, c'est assez simple pour les grosses entreprises. Pour les plus petites, ça demande
01:10:21 d'être beaucoup plus actif et c'est plus compliqué, évidemment. Oui, c'est ça. Et du coup,
01:10:25 donc là, il nous manque une troisième erreur que tu ne nous as pas encore dit. Donc là,
01:10:28 quelle est la dernière grosse erreur que la plupart des gens font, les débutants, je pense ?
01:10:32 Oui. Je t'en ai parlé au début. Donc, en moyenne, la performance est de 2%. Et donc, je pense,
01:10:38 elle est de 2% au lieu d'être à 10% parce que, un, les gens, donc on l'a vu, achètent des
01:10:41 entreprises de mauvaise qualité. Donc, forcément, ça a l'effet contraire, c'est-à-dire qu'au
01:10:44 bout d'un moment, ils perdent de l'argent dessus. On l'a vu, l'erreur numéro deux,
01:10:47 c'est qu'ils achètent trop cher. Donc, quand il y a une bulle, tout le monde dit d'acheter
01:10:50 l'action et donc, ils l'achètent. Et la troisième erreur, c'est justement de vendre ces actions de
01:10:53 qualité avant qu'elles aient eu le temps de rejoindre leurs fondamentaux. Et donc, en fait,
01:10:57 c'est simple, c'est que psychologiquement, c'est beaucoup plus facile d'acheter quand tout le monde
01:10:59 achète. On a ça embrayné en nous, tu vois, le côté "effet mouton", comme on dit, c'est-à-dire
01:11:06 on a envie de suivre un peu la troupe, on n'a pas envie d'être la personne dissidente parce qu'à
01:11:10 l'époque, être dissident, c'était se retrouver avec la tête tranchée. Et donc, on a encore ça
01:11:14 en nous et on se dit "ouh là là, tout le monde est en train d'acheter cette action, il faut que
01:11:18 j'achète moi aussi". Et au contraire, quand tout le monde se met à vendre une action, on se dit
01:11:21 "ouh là là, ce n'est pas bon, il faut que je parte". Et ce comportement-là, donc d'acheter
01:11:26 quand l'action est haute et de vendre quand l'action est basse, c'est la meilleure manière
01:11:28 de diminuer évidemment sa rentabilité, c'est-à-dire qu'on se fait avoir, on a une espèce
01:11:30 de swing émotionnel et on rentre dans un manège à sensation où on achète toujours au plus haut
01:11:34 et on vend toujours au plus bas. Donc à nouveau, il faut prendre du recul, voir de manière logique,
01:11:37 regarder et notamment les profits là-dessus, je trouve que ça aide beaucoup parce que justement,
01:11:41 on se dit "ok, l'action a baissé parce qu'il y a une mauvaise news, apparemment, dernièrement,
01:11:45 Facebook, apparemment, ça serait du tabac pour la jeunesse, donc voilà, mauvaise news par rapport
01:11:49 à Facebook, je vois que l'action baisse, mais je regarde ses profits, je regarde concrètement ce
01:11:53 qui se passe derrière l'action parce que ce que j'ai, c'est une entreprise. Qu'est-ce que je vois ?
01:11:55 Les profits sont toujours stables, ils ont même augmenté de 30% les dernières. Donc,
01:11:58 il n'y a pas… Pourquoi ? Enfin, tant que fondamentalement, les profits d'une entreprise
01:12:02 ne diminuent pas, moi, ça ne m'inquiète pas parce que je me dis à nouveau, je sais que sur le long
01:12:05 terme, il y a 90% des entreprises qui vont rejoindre leurs fondamentaux. Donc, si je vois une
01:12:08 entreprise dont le prix chute et ça va arriver parce qu'il y a toujours des… Voilà, en fait,
01:12:11 ce qu'il faut bien savoir en bourse, c'est que sur le court terme, c'est vraiment l'aspect émotionnel
01:12:16 qui rentre en jeu. Donc, est-ce que cette entreprise est à la mode ? Est-ce qu'on a dit du bien d'elle
01:12:19 dans les médias ? Voilà, est-ce qu'il y a des traders qui sont dessus, qui cherchent à gagner
01:12:23 de l'argent ? C'est ça qui va faire bouger l'entreprise sur le court terme, mais sur le
01:12:27 long terme, ça reste les fondamentaux qui vont dicter la réussite de l'entreprise. Donc, à nouveau,
01:12:30 on l'a vu, une entreprise qui fait plus de profits sur 10 ans, vous êtes sûr de gagner de l'argent
01:12:33 sur les 10 prochaines années. Si vous achetez une action et que vous espérez en 10 jours gagner de
01:12:37 l'argent, ça va être beaucoup plus compliqué parce que sur 10 jours, ce n'est pas du tout les
01:12:40 fondamentaux de l'entreprise qui règnent, c'est purement les sentiments des investisseurs. Et
01:12:44 alors là, il y a certaines personnes apparemment qui y arrivent, mais moi, je n'y arrive pas. C'est-à-dire
01:12:47 essayer de deviner ce que les gens vont penser d'une entreprise, et on parle de millions,
01:12:50 de millions d'investisseurs vont penser d'une certaine entreprise à un moment donné,
01:12:53 je n'en sais rien et ce n'est pas grave. Ce n'est pas grave. Peu importe ce qu'ils en pensent,
01:12:57 moi, je vais plutôt profiter justement du fait que quand ils pensent un peu négativement d'une
01:13:00 entreprise, en profiter pour l'acheter et du coup, profiter des profits moins chers et un plus gros
01:13:05 dividende. Donc voilà, la dernière erreur, et vous voyez, je vous ai mis ici d'ailleurs, tu vois,
01:13:09 je l'ai mis parce que je veux bien m'en souvenir, la dernière erreur, c'est tout simplement de ne
01:13:15 pas garder vos actions sur le long terme. Ici, je vous ai mis quelques performances d'actions que
01:13:17 j'ai vendues trop tôt. On voit ici Oracle, on voit Disney, on voit Caterpillar. Moi-même,
01:13:22 j'ai fait cette erreur-là, c'est-à-dire qu'à un moment, je me suis dit « Ah ouais, il y a une
01:13:24 mauvaise nouvelle sur cette entreprise », ou alors « Ah, le prix n'est pas tout à fait juste »,
01:13:27 ou enfin tu vois, je me trouvais des raisons pour vendre des entreprises. Et vous voyez,
01:13:30 par exemple, Caterpillar, quand je l'ai vendue, j'ai fait 4% de profit. Aujourd'hui, je ferai
01:13:33 61% de profit si je vendais Caterpillar, si je l'avais gardé, plus les dividendes. Donc,
01:13:38 j'ai perdu 58% à cause de ça. Ah oui, c'est énorme.
01:13:40 Évidemment, j'aurais pu acheter d'autres actions avec cet argent. Donc, j'ai acheté d'autres
01:13:44 actions avec cet argent. Donc, on ne peut pas vraiment dire, il faudrait comparer ce que j'ai
01:13:46 acheté en comparaison. Mais globalement, on voyait que sur les différentes actions que j'ai vendues
01:13:50 dans mon historique d'investisseur, à chaque fois, dans 80% des cas, c'était des mauvaises décisions.
01:13:55 Vous voyez que j'aurais conservé cette action, j'aurais gagné de l'argent. Là, je l'ai vendue,
01:13:58 donc il y en a deux, vous voyez, que j'ai vendues au bon moment, on va dire, puisque finalement,
01:14:02 je l'ai vendue à 6%. Aujourd'hui, elle est à -3. Celle-ci, je l'ai vendue à 17. Maintenant,
01:14:05 elle est à 2. Mais dans 80% des cas, j'ai perdu de l'argent. Et donc, ne faites pas la même erreur
01:14:10 que moi. Une fois que vous avez acheté une entreprise, qu'elle continue de faire des profits,
01:14:13 que vous avez bien fait votre travail au début, vous l'avez acheté à un prix juste, c'est une
01:14:15 entreprise de qualité, vous ne la touchez plus. Vous la laissez faire son travail et sur le long
01:14:19 terme, vous serez gagnant, même si sur le court terme, on l'a vu, sur un ou deux ans, votre action
01:14:22 peut perdre de la valeur. Donc, il faut être mentalement fort. Tu vois, garder ses actions
01:14:25 sur le long terme. Et vous voyez que là, j'aurais fait des performances bien meilleures si j'avais
01:14:29 gardé ces actions-là. Et malheureusement, il y en a certaines que j'ai vendues. Et quasiment,
01:14:33 dans 80% des cas, c'était une mauvaise décision. Et aujourd'hui, du coup, ce que je fais pour me
01:14:37 motiver, et tu as dû le voir, je le propose notamment sur la formation, je compte les jours
01:14:41 carrément depuis combien de temps j'ai cette entreprise. Et je me dis, Romain, interdiction
01:14:45 de vendre tant que tu n'as pas conservé ton entreprise 10 ans. On voit que pour l'instant,
01:14:48 l'entreprise que j'ai conservée le plus longtemps, c'est Kimberley Clark. Ça fait 10 ans, donc 1187
01:14:52 jours que j'ai cette entreprise. 33%, je l'ai acheté le 18 juillet 2018. Vous voyez que j'avais
01:14:56 payé 3 500 dollars. Aujourd'hui, ça vaut 4 200. Donc, j'ai quand même fait une plus-value assez
01:15:01 sympathique. Et j'ai aussi touché 274 dollars de cette entreprise. Et vraiment, mon objectif,
01:15:06 c'est de me dire, OK, je la garde jusqu'à que je sois à mes 10 ans. Et au bout de 10 ans,
01:15:09 voilà, je fais mon travail une fois, j'achète, je ne touche plus pendant 10 ans. Et au bout de 10
01:15:12 ans, je vois combien j'ai gagné. Et vous voyez que plus le temps passe ici et plus on a des très
01:15:15 bons scores. Donc ici, on voit, par exemple, que j'ai pris 30% sur cette action. Donc en effet,
01:15:18 vu qu'il y a plusieurs années qui se sont écoulées, ça ne fait que 9%. Donc là, je suis à peu près
01:15:22 comme le SP500, environ 10% par an. Donc, c'est cool. Mais ici, vous voyez que je suis à 135% par
01:15:26 rapport à Lowes. Donc, ça veut dire que toutes les actions ne vont pas monter forcément. Il y a
01:15:30 des actions qui vont monter plus vite, qui vont augmenter leur profit de manière plus, d'être
01:15:34 plus rapide. Et là, Lowes, vous voyez que c'est vraiment impressionnant. Si je vais ici dans mon
01:15:38 portefeuille, c'est une des actions, je crois, qui a le mieux marché pour moi. Voyez que, et encore,
01:15:42 là, je suis… Alors là, j'ai mélangé les deux portefeuilles. J'ai racheté Lowes dernièrement.
01:15:45 Donc, je vais aller uniquement sur mon ancien portefeuille puisque j'ai créé un nouveau
01:15:49 portefeuille pour la formation. Voyez que Lowes, je les ai achetés. J'avais acheté 94 dollars
01:15:53 à l'action. Aujourd'hui, elle vaut 219. Donc, on est à 131% de profit. Donc, voilà, vous allez
01:15:57 avoir certaines actions comme ça qui vont cartonner. Évidemment, celles-ci gardées sur le long terme.
01:16:00 À nouveau, on voit un dividende extrêmement sécurisé. On voit qu'il est versé depuis 58 ans,
01:16:05 augmenté depuis 58 ans, augmenté de 17%. Donc là, on n'est pas à 6% par an, on est à 17% par an sur
01:16:10 les 5 dernières années. Donc, voilà, vous avez aussi des entreprises qui sont excellentes et qui
01:16:13 vont vous donner des performances plus intéressantes que le marché et qui vont vraiment permettre de
01:16:16 booster votre portefeuille. Et l'objectif, c'est d'aller vraiment trouver ces entreprises-là.
01:16:20 Et une fois que vous avez acheté, une fois que vous avez confiance, vous ne les touchez plus. Et
01:16:23 donc là, vous voyez que je suis à 9% de performance. Donc, on a dit sur Kimberly Clark,
01:16:28 je suis à 57% sur Lowes, je suis à 8% sur FreeM, je suis à 24% sur AOS. Donc, voilà. Et encore,
01:16:34 voyez qu'il n'y a pas encore les 10 ans qui se sont écoulés. Donc, plus le temps passe et plus je
01:16:38 sais que je me rapproche des fondamentaux de l'entreprise. Donc, à nouveau, si l'entreprise
01:16:41 réussit sur les 10 prochaines années et qu'elle augmente ses profits, même si sur un ou deux
01:16:44 ans, trois ans, je perds de l'argent parce que je vois que l'action perd de l'argent, tant que
01:16:47 je n'ai pas vendu, je n'ai pas perdu de l'argent, je reçois en plus des dividendes et je sais que
01:16:50 sur le long terme, je vais être gagnant. Oui, et on voit que tu sélectionnes bien tes actions
01:16:53 puisque du coup, il n'y en a aucune qui est en négatif. Donc, tu as des très bons critères.
01:16:57 Et justement, c'est tout le sujet de ta formation. Et justement, on va en parler parce que du coup,
01:17:02 c'est une formation que moi, j'ai commencé à suivre quand tu l'as lancée. Donc, c'était
01:17:05 l'année dernière en octobre ou novembre dernier, je crois que c'était octobre dernier, je crois,
01:17:09 en 2020. Et donc, ça fait un an que… Donc, on va passer à la date d'anniversaire de la formation.
01:17:16 Ça fait un an que je suis dedans et donc moi, je te donne après mon avis, après que tu l'aies
01:17:20 présenté. Donc, je vais te laisser en parler un peu plus en détail. En gros, c'est une formation
01:17:23 dans laquelle tu expliques comment investir en bourse et surtout, tu vas bien plus loin que ça
01:17:28 puisque tu vas proposer des actions à acheter et tu vas même encore plus loin que ça puisque tu
01:17:32 vas réellement les acheter. Donc, tu vas prouver que tu appliques… Enfin, tu manges de ta soupe,
01:17:37 tu vois, tu vas appliquer ce que tu vends avec le portefeuille Trident, ce que tu appelles le
01:17:42 portefeuille Trident puisque la méthode Trident, c'est le nom de ta formation. Et donc, est-ce que
01:17:46 tu peux en parler un peu plus, expliquer qu'est-ce que tu as dans la formation, qu'est-ce que… Enfin,
01:17:51 voilà, comment fonctionne cette formation globalement ? Ouais, j'ai essayé de vous
01:17:55 montrer le maximum de choses dans cette vidéo, vous donner vraiment… Et là, je vous donne plein
01:17:58 de choses, mais c'est vrai que c'est difficile de tout expliquer sur la bourse en seulement une
01:18:01 vidéo, même d'une heure. Donc, voilà, j'espère que ça vous a intéressé. Et en effet, j'ai décidé
01:18:06 de créer cette formation parce que je me suis rendu compte qu'il fallait structurer. Je faisais des
01:18:09 vidéos sur YouTube, mais tu vois, je donnais un conseil par-ci, un conseil par-là. Et j'avais
01:18:11 beaucoup de questions. Et donc, à un moment, je me suis dit, « Ok, il faut que tu fasses une
01:18:14 formation qui explique étape par étape ce qu'il faut faire. » Et donc, j'ai créé du coup cette
01:18:17 formation qui a un petit peu tout ce que j'aurais aimé savoir, tu vois, quand j'ai démarré. Donc,
01:18:21 toutes les choses que je vous ai expliquées là, mais de manière plus coordonnée. Il y a des choses
01:18:23 dont on n'a pas parlé. Donc, vous voyez, j'avais prévu de vous parler évidemment un petit peu,
01:18:28 par exemple, du PEA, du compte-titres, donc la fameuse fiscalité, qu'est-ce qu'il faut
01:18:32 investir ? Est-ce que c'est intéressant d'acheter des trackers ? Donc, je vous montre un petit peu
01:18:36 ici le SP500. Vous voyez, vous avez 500 plus grandes entreprises américaines. Et vous voyez,
01:18:39 de nouveau, on voit, c'est intéressant. Là, c'est vraiment… C'est une énorme quantité
01:18:43 d'entreprises. Et on voit, par exemple, qu'ici, ça avait chuté pendant la bulle Internet. Ici,
01:18:46 ça avait chuté en 2008. Et ici, on voit que ça a chuté durant la COVID. Mais comme je disais,
01:18:51 globalement, si vous achetez le SP500 à un prix à peu près correct et que vous le gardez sur
01:18:54 long terme, vous gagnez de l'argent. Et ce qui me dérange aujourd'hui un peu avec le SP500,
01:18:57 donc acheter un tracker avec 500 entreprises, certes, vous êtes très diversifié, mais vous
01:19:00 voyez aujourd'hui que le PER est très cher. Et historiquement, ça n'a jamais été une bonne idée
01:19:04 d'acheter des entreprises avec un PER trop élevé. Donc ici, on est à 24. Vous voyez que, par exemple,
01:19:08 c'est dans les années 2000, vous avez acheté des entreprises avec un PER de 28. Donc, c'est encore
01:19:11 un peu plus cher. Mais bon, imaginons, globalement, vous auriez passé 10 ans avec quasiment très,
01:19:16 très peu de performance, donc 3% par an. Aujourd'hui, c'est ça qui me dérange en
01:19:19 achetant toutes les entreprises du secteur. C'est que toutes les entreprises, par exemple,
01:19:23 les 500 plus grandes entreprises américaines, c'est qu'aujourd'hui, elles sont très chères
01:19:25 par rapport à leurs profits. Et donc, à moins que les profits, on l'a vu, montent très rapidement
01:19:28 et rejoignent. Bon, dans ce cas-là, ça sera peut-être gagnant pour vous. Mais dans la majorité
01:19:30 des cas, sûrement que la courbe noire va redescendre pour rejoindre la courbe des profits.
01:19:34 Et donc, votre performance pourrait être moins bonne sur le court terme. Donc, c'est toujours
01:19:37 un investissement qui est intéressant sur le long terme. Mais aujourd'hui, je trouve que c'est un
01:19:39 peu cher. Et c'est pour ça que j'aime bien sélectionner moi-même des entreprises qui sont
01:19:42 à des prix plus intéressants. Et je vous ai montré ici, par exemple, l'exemple de Lockheed
01:19:46 Martin qui est une entreprise, à nouveau, qui a battu l'ESP 500, qui a fait plus de croissance
01:19:48 que lui. Et aujourd'hui, qui se vend un PER de 16. Donc, à nouveau, si on compare avec l'ESP 500
01:19:53 qui se vend un PER de 24, vous payez quasiment deux fois plus cher pour avoir les 500 plus grandes
01:19:57 entreprises américaines plutôt qu'avoir Lockheed Martin. Donc, c'est un petit peu ce que j'ai
01:20:00 décidé de proposer dans la formation, c'est vous présenter les entreprises les plus intéressantes.
01:20:03 Et donc, globalement, voilà ce que vous allez avoir quand vous allez vous connecter,
01:20:06 vous allez vous inscrire. On mettra en dessous le lien de la page de présentation. Vous avez
01:20:12 une vidéo où je vous explique vraiment tout. Voilà. Et donc, vous allez avoir accès à la
01:20:15 formation Trident avec première semaine, je vous explique un petit peu comment mettre plus
01:20:18 d'argent de côté pour investir un maximum. Deuxième semaine, les bonnes pratiques à
01:20:21 voir pour protéger votre argent. Qu'est-ce qu'il faut faire avant d'investir en bourse ? Troisième
01:20:24 semaine, comment justement trouver ces actions qui vont surperformer, qui sont vraiment de bonne
01:20:28 qualité, que vous allez pouvoir conserver sur le long terme ? Et enfin, quatrième semaine,
01:20:31 on passe à l'action, on ouvre vos comptes et on commence à investir. Là, j'ai mis en semaine,
01:20:35 mais honnêtement, je ne sais pas ce que tu en penses, Axel. C'est possible de… voilà,
01:20:38 il y a une trentaine de vidéos. Je vais vraiment à l'essentiel. J'ai tout scripté. Et l'idée,
01:20:42 c'est que vraiment, si vous avez une soirée ou même un week-end et que vous êtes à fond dessus,
01:20:46 en un week-end, vous pouvez commencer à ouvrir vos comptes et acheter vos premières actions en
01:20:50 bourse et donc toucher le mois suivant vos premiers dividendes. Ça a été quoi ton expérience,
01:20:55 Axel, de la formation justement ? Alors, j'ai vachement apprécié la formation. Et sur la
01:20:59 partie programme justement dont tu parles actuellement, moi, je pense que ça vaut mieux,
01:21:04 je pense, de le consommer en une semaine histoire de bien accumuler toutes les informations parce
01:21:09 qu'en fait, tu as beaucoup d'informations et qu'en est débutant complet, complet. Moi,
01:21:13 j'avais acheté quelques actions avant sur DeGiro, donc j'avais un petit peu d'expérience à mon
01:21:17 niveau. Donc, ça a été. Mais je pense que pour quelqu'un qui a vraiment un niveau zéro, je pense
01:21:20 que c'est bien une bonne semaine pour prendre le temps de respirer, pas besoin d'aller hyper vite,
01:21:25 de toute façon, les actions, ça va aller sur le long terme. Et du coup, après, tu n'as pas donné
01:21:33 tous les avantages de la formation. Moi, ce qui me plaît le plus, c'est la partie cour, donc la
01:21:38 partie vidéo formation où ça t'explique. Je pense que ce que j'ai beaucoup apprécié dans cette partie
01:21:43 vidéo, c'est l'aspect beaucoup plus, pas mindset, mais explication de la stratégie, tu vois, que
01:21:49 j'avais beaucoup moins, je n'avais pas cette vision de me dire bon, ben, pourquoi est-ce que j'investis
01:21:53 sur le long terme ? Quels sont les intérêts d'investir sur le long terme ? Et finalement,
01:21:57 est-ce que ce n'est pas mieux d'acheter du Tesla et peut-être que ça va prendre 10% en deux jours ?
01:22:01 Voilà. Donc, en gros, tu expliques vraiment tout ça. Comment tu le fais ? Tu expliques ensuite
01:22:05 comment tu choisis tes actions. Ce qui est pas bien, du coup, c'est que la méthode qui est basée
01:22:09 sur un abonnement, ben, tu peux tout à fait l'apprendre sur un, deux ou trois ans. Une fois
01:22:12 que tu as ton socle de connaissances et que tu sais comment faire, ben, tu peux te débrouiller
01:22:15 tout seul. Et donc, ça, c'est ça aussi que tu vends. C'est le fait de pouvoir être en autonomie
01:22:19 via tes vidéos. Et ensuite, la partie où justement, les mecs, ils n'ont pas envie de se prendre la
01:22:25 tête à être en autonomie, à faire ses recherches, etc. Là, tu proposes justement la sélection
01:22:29 Trident. Et pour moi, c'est là où tu as la vraie valeur ajoutée de la formation puisque les vidéos,
01:22:33 c'est hyper bien et tout, c'est hyper cool pour apprendre déjà le socle de base de connaissances.
01:22:38 Mais ensuite, l'idée, c'est de passer à l'action. Ça, c'est, ben, moi, je pense que la vraie valeur,
01:22:43 c'est quand tu achètes la formation, c'est il faut que tu achètes tes premières actions dans
01:22:46 les deux ou trois prochaines semaines qui arrivent après. Et donc, toi, ce que tu proposes, c'est,
01:22:50 chaque semaine, c'est de faire une sélection d'actions. Donc, je vais te laisser te expliquer
01:22:56 un petit peu ce que c'est, en quoi ça consiste. Non, mais tu as complètement raison. J'ai un peu
01:23:00 deux types de clients. J'ai des clients qui se fêtent vraiment comprendre mon mode de fonctionnement
01:23:03 et eux-mêmes faire leurs recherches, chercher les actions parce qu'ils ont envie d'être
01:23:05 complètement indépendants. Et j'ai, au contraire, des clients qui se disent « Ok, ben Romain, moi,
01:23:09 j'aime ta stratégie, je n'ai pas envie de me prendre la tête, j'ai juste envie de copier-coller
01:23:11 tes actions et donc présente-moi les actions que tu achètes. » Voilà. Et donc, je partage en toute
01:23:15 transparence mon portefeuille. On achète chaque semaine, je vous annonce les actions que j'achète.
01:23:18 Ça ne veut pas dire que vous devez acheter les actions toutes les semaines. Vous pouvez vous
01:23:21 connecter une fois par mois, regarder quelles sont les actions les plus intéressantes et,
01:23:23 boum, les acheter. De toute façon, moi, toutes les semaines, je mets à jour le fichier. Je vais
01:23:27 vous montrer juste un petit peu, mais en effet, une fois que vous avez la formation, donc voilà,
01:23:31 vous pouvez la suivre, tu as raison, sur une trentaine de jours, je pense que c'est bien
01:23:34 suffisant. Ça vous permet vraiment d'avoir tout ce qu'il faut. Une fois que vous l'avez,
01:23:36 vous avez accès comme ça à un espace de formation. Vous allez avoir ici toutes les vidéos de cours.
01:23:41 Donc, vous pouvez, voilà, vous prendre une trentaine de jours pour les regarder. Je les
01:23:44 mets à jour. Ça, c'est par exemple une nouvelle vidéo que j'ai remis à jour pour clarifier
01:23:47 certaines choses. Donc voilà, c'est pour ça que c'est un abonnement aussi. C'est parce que
01:23:49 régulièrement, toutes les semaines, je mets des mises à jour et j'explique vraiment pour que
01:23:53 vraiment tout soit clair. Je suis aussi vraiment disponible par message si jamais il y a des
01:23:56 questions. Et comme tu as dit, je propose la sélection Trident. Donc, je vais non seulement
01:23:59 vous dire quelles sont les actions les plus intéressantes du moment achetées et quelles
01:24:02 sont les actions que j'achète sur mon portefeuille. Mais en plus de ça, vous avez une vidéo d'analyse
01:24:06 de l'entreprise. Vous voyez qu'il fait ici une dizaine de minutes. Donc voilà, en dizaine de
01:24:12 minutes, vous pouvez savoir tout ce qu'il y a à savoir sur l'entreprise. Comme ça, vous n'achetez
01:24:14 pas n'importe quoi. C'est super parce que vous achetez une entreprise, vous savez ce que vous
01:24:17 achetez. Voilà, vous ne dites pas « Ok, j'ai juste acheté une entreprise parce que Romain
01:24:20 me l'a dit ». Là, vous pouvez en 10 minutes avoir l'essentiel de l'entreprise et comprendre
01:24:23 comment elle fonctionne et pourquoi j'estime que c'est une entreprise intéressante. Et vous avez
01:24:26 ici la présentation sous forme de texte de la vidéo avec la répartition des ventes de l'entreprise,
01:24:29 ses avantages. Mais je parle aussi de ses inconvénients parce que le but, c'est évidemment
01:24:33 de comprendre aussi les risques que comporte chaque entreprise. À la fin, je donne une note
01:24:37 de qualité et je vous invite plus ou moins à acheter l'action. Et vous avez un fichier cheat
01:24:41 qui vous dit à quel prix je vous recommande de l'acheter. Donc voilà, l'idée, c'est d'avoir
01:24:44 un vrai suivi pour vous et de pouvoir savoir quelles sont les actions les plus intéressantes
01:24:48 du moment et chaque semaine pouvoir les acheter directement avec moi. Et la petite nouveauté
01:24:53 aussi, donc chaque semaine, je fais des publications où je vous dis un petit peu,
01:24:55 par exemple, là, c'est une mise à jour de cours. Là, je vous dis quelles sont les actions qu'on
01:24:59 a achetées cette semaine sur le portefeuille. Et c'est aussi un forum, c'est-à-dire que vous
01:25:02 pouvez aussi poster vos questions directement. Donc, vous pouvez me les poser à moi juste en
01:25:05 utilisant le petit bouton de tchat là si vous avez des questions. Mais vous pouvez aussi poster
01:25:08 directement sur l'information et vous aurez aussi les autres membres qui vous répondront. Donc là,
01:25:11 on a une question sur l'investissement immobilier. Là, on a un membre qui se présente. Ici,
01:25:15 on a une nouvelle section Trident, donc c'est le numéro 21. Donc, ça veut dire que si vous
01:25:18 inscrivez, vous avez directement 21 actions analysées en détail et vous pouvez voir
01:25:23 quelles sont donc les plus intéressantes du moment que vous pouvez acheter. Et donc,
01:25:26 comme tu l'as dit, moi, je n'ai pas envie d'avoir des clients qui juste consomment,
01:25:30 tu vois, c'est un peu la masturbation intellectuelle. Voilà, j'ai appris plein de choses,
01:25:32 mais je n'ai rien fait. J'ai vraiment envie d'avoir des clients qui regardent l'information,
01:25:35 en 30 jours, ils ont tout compris. Hop, ils passent à l'action et ils achètent les actions et ils
01:25:39 constatent par eux-mêmes les propres résultats et la puissance du système. Clairement, après moi,
01:25:44 moi, je l'ai vraiment vu comme un investissement, c'était de me dire « bon, j'ai un peu de capital
01:25:49 à placer et surtout, je vais faire en sorte de dégager tous les mois des sous à placer en
01:25:54 bourse. Est-ce que je le fais tout seul ? Est-ce que je passe du temps à venir sélectionner mes
01:25:58 dernières entreprises ? » En plus, déjà de base, je ne savais pas quels étaient tous les critères
01:26:02 pour sélectionner une bonne entreprise. Et du coup, qu'est-ce que je fais ? Est-ce que je le fais tout
01:26:07 seul ? Est-ce que je le fais accompagné ? Et du coup, il y avait déjà des formations sur le marché
01:26:10 qui proposaient ça, qui proposaient alors soit de faire une formation sur la bourse et donc qui
01:26:14 expliquait comment investir en bourse, comment sélectionner une bonne action, etc. Mais il y
01:26:19 avait ce que je te disais au début, tu vois, c'est que tu n'avais pas le côté hyper transparent. Et
01:26:22 moi, ce que j'ai beaucoup aimé dans tes vidéos, c'est que du coup, tu montrais ton portefeuille
01:26:25 clairement et tu disais « bon, ben là, j'ai fait une grosse erreur, j'ai perdu tant d'euros ». Enfin,
01:26:28 tu vois, tu avais un discours qui était hyper transparent alors que la plupart des gens vont
01:26:31 justement essayer de masquer leurs erreurs et faire genre comme si tout était beau, tu vois,
01:26:35 tout était vert. Donc moi, c'est ce qui m'a donné confiance dans la formation. Et du coup,
01:26:42 voilà. Et donc pour moi, les vrais avantages qui ont fait que pour moi, tu as une grosse valeur
01:26:47 ajoutée dans ta formation, c'est pour moi trois choses. Donc déjà, tu as le contenu qui est très
01:26:51 bien, tu vois, j'ai vachement appris dessus. Mais c'est surtout aussi qu'en fait, tu vas utiliser
01:26:55 des outils qui vont être payants. Donc tu as plusieurs outils qui vont être payants. Tu as vu
01:26:58 Fasgraph et tout ça, c'est un abonnement, je crois que c'est… tu me corriges, mais je crois que c'est
01:27:01 500 dollars par mois, un truc comme ça. Et tu vas avoir d'autres outils, par exemple, si PlaySafe
01:27:05 dividendes, tu vas en avoir deux, trois autres, etc. pour avoir des… Ouais, je t'arrête juste,
01:27:11 ce n'est pas 500 dollars par mois, c'est plutôt 500 dollars par an. En effet, je dépense environ
01:27:16 2, 3 000 dollars d'outils poussés pour justement faire les recherches. Donc j'explique aux membres
01:27:20 de la formation justement un petit peu comment faire si vous avez moins de capital et vous
01:27:24 souhaitez quand même faire vos recherches par vous-même. Mais de manière générale,
01:27:26 je recommande d'utiliser ces outils-là parce qu'ils font gagner beaucoup de temps, parce qu'ils sont
01:27:29 beaucoup plus précis sur les actions et parce qu'on veut faire les choses bien, comme je vous l'ai dit
01:27:32 à la base. Donc moi, je paye ces outils-là et je vous donne vraiment tout ce qu'il y a à savoir.
01:27:36 Donc par exemple, sur l'entreprise, vous allez avoir l'estimation de phase grave, vous allez
01:27:39 avoir le score de sécurité de SimpliSafe, vous allez avoir le nombre d'années de versement,
01:27:42 donc vous allez tout avoir sur le fichier sheet et ça vous évite, vous, de dépenser ces 3 000 euros
01:27:47 par an. Donc en effet, rien que là-dessus, l'idée, c'est de vous donner accès aux meilleurs outils
01:27:51 du marché pour beaucoup moins cher que ce qui coûte. Ouais, on économise sur ça et puis aussi,
01:27:56 on économise sur le temps passé à analyser. C'est-à-dire qu'en fait, même si on avait
01:27:59 accès gratuitement aux outils, il faudrait passer du temps à analyser les actions, etc. Ça, c'est
01:28:04 un travail que toi, tu fais déjà et donc du coup, tu fais la synthèse dans ton fichier pour dire
01:28:07 « ben voilà, en synthèse, c'est une bonne action, pourquoi ? » Et surtout, tu vas donner par exemple
01:28:12 un prix juste et tu vas dire « ben en gros, si le prix actuel de l'action, il est inférieur,
01:28:17 et bien ça vaut le coup de l'acheter. S'il est au-dessus, ça ne vaut peut-être pas le coup de
01:28:20 l'acheter. » Et donc pour moi, ça, c'était hyper, hyper important parce que justement, moi, je suis
01:28:25 ce deuxième type de client dont tu as parlé, c'était plus « ben voilà, j'ai des sous,
01:28:29 je n'ai pas envie de me prendre la tête à faire ma sélection, j'ai envie de recevoir par mail ma
01:28:33 petite sélection une fois par semaine de mon action et de voir est-ce que j'achète ou pas,
01:28:37 est-ce que ça me plaît, est-ce que ça ne me plaît pas et ne pas me prendre la tête, quoi. » Et du
01:28:40 coup, ça répond exactement à mes besoins et donc c'est ça que j'ai vachement apprécié, c'est que
01:28:45 du coup, tu fais une synthèse, tu fais un gros travail de synthèse. Donc l'action, c'est bleu,
01:28:49 vert ou rouge, donc c'est hyper simple à savoir si on achète ou pas. Donc il y avait ça,
01:28:54 il y avait aussi le support, donc tu es hyper réactif par message. Bon voilà, on a une question,
01:28:59 maintenant on a le forum, donc avant c'est ça qui manquait, on n'avait pas le forum et donc
01:29:01 depuis que Podia a rajouté les forums sur leur espace membre, ça rajoute plus d'interactivité
01:29:07 avec les autres membres et pouvoir échanger, surtout pouvoir rechercher parmi des anciens
01:29:11 sujets, donc ça c'est super cool. Et donc voilà, pour moi c'était les trois critères, c'était le
01:29:15 fait que tu aies accès à des outils payants, qu'on n'a pas besoin de payer, que tu fasses la
01:29:19 synthèse et que tu donnes un juste prix et le support où tu es super actif. Donc pour moi,
01:29:24 c'est ça mon petit feedback sur la formation. Et donc c'est pour ça d'ailleurs que je t'avais
01:29:28 invité parce que j'avais envie de faire une interview avec toi. Déjà pour faire une vidéo
01:29:32 sur la bourse, parce que moi je ne suis pas un expert de la bourse, moi je fais justement à
01:29:36 travers ce que j'apprends, donc à travers tes vidéos, à travers les vidéos que je regarde sur
01:29:39 internet, j'essaie de faire mon contenu YouTube dessus. Mais quand je sais qu'il y a un bon
01:29:43 contenu qui est mieux que moi, j'en fais la promotion aisément. Et comme j'ai vraiment
01:29:49 apprécié cette formation sincèrement, je t'ai proposé de venir ici. C'est vraiment super sympa
01:29:53 ce que tu as dit Axel sur ton expérience et ça me fait super plaisir, j'ai vraiment envie d'avoir
01:29:56 des clients satisfaits. Vous avez 30 ou 60 jours d'essais satisfaits remboursés. Donc si jamais
01:30:01 vous regardez toutes les vidéos de la formation, vous regardez les actions que je recommande,
01:30:04 si jamais ça ne vous plaît pas, je vous rembourse. J'ai envie d'avoir que des clients qui sont
01:30:07 entièrement satisfaits et tu vois qui obtiennent 10 fois plus de valeur. À nouveau, on parlait de
01:30:11 300, voilà la formation coûte 300 euros ou 400 euros et vous avez 3000 euros d'outils, je vais
01:30:16 vous donner toutes les actions. Donc l'idée aussi c'est que vous gagniez plus de 300, vous finissiez
01:30:19 peut-être pas au début quand vous avez un petit capital, mais rapidement vous gagnez plus de 300
01:30:22 euros par an grâce à toutes les recommandations que je vous fais. Donc voilà, mon but c'est
01:30:27 vraiment d'avoir 10 fois plus de valeur, c'est-à-dire vous mettez 300, vous obtenez 3000 euros
01:30:29 de valeur. Vous ne faites pas toutes les erreurs aussi, on n'en parle pas assez, mais toutes ces
01:30:33 erreurs-là elles m'ont coûté beaucoup d'argent, j'ai dû perdre je ne sais pas 50 000 euros de
01:30:36 plus-value parce que je ne savais pas toutes ces choses-là. Donc j'avais vraiment envie de faire
01:30:40 quelque chose qui soit carré, qui permette de sauter un petit peu, d'accélérer l'apprentissage
01:30:45 et de sauter un petit peu toutes ces erreurs-là. Comme tu as dit, je suis très présent aussi,
01:30:48 si jamais il y a la moindre question j'essaie de répondre à toutes les problématiques. Je
01:30:51 remets à jour aussi très régulièrement. Et par rapport au capital minimum, je conseille souvent
01:30:56 de ne pas démarrer si vous avez un capital de moins de 100 euros par mois. Donc si vous n'êtes
01:30:59 pas capable de mettre 100 euros par mois, je pense qu'il est plus intéressant de commencer à travailler,
01:31:03 à investir en vous-même, à développer des compétences pour justement générer ce salaire-là.
01:31:07 Mais voilà, à partir du moment où vous êtes capable de mettre plus de 100 euros par mois en
01:31:10 bourse, je pense que c'est très très bien dessus la formation. Même si vous avez moins de 100 euros
01:31:14 par mois, vous pouvez commencer à placer un petit peu d'argent, etc. Je ne pense pas que vous avez
01:31:18 forcément besoin d'une formation parce qu'au début, c'est juste un petit peu… Voilà,
01:31:21 vous pouvez vous faire un petit peu d'expérience. Mais dès que vous commencez à mettre un capital
01:31:24 plus important, donc 100 euros par mois, ça commence à faire 1 200 euros par an, ça commence
01:31:27 à être assez important. Là, je vous recommande vraiment de suivre la formation pour vraiment
01:31:31 avoir tout ce qu'il faut ne pas faire et éviter du coup les mêmes erreurs que j'ai faites à mes
01:31:35 débuts. Ok. Ben écoute, merci en tout cas d'être venu et d'avoir donné toute cette vidéo-là avec
01:31:41 plein de conseils. Je suis sûr qu'il y a plein de conseils que plein de gens ne connaissaient
01:31:46 pas et surtout donc le top 3 des erreurs, d'acheter une action au bon prix. Je ne sais plus ce qu'il
01:31:51 y avait déjà d'ailleurs, c'était quoi d'autre ? Donc, actions de qualité à un prix juste et
01:31:56 les garder sur le long terme. Un truc aussi dont je n'ai pas parlé, tu vois, c'est que je fais
01:31:59 différentes sélections sur les actions et vous avez aussi, et c'est ça qui est intéressant quand
01:32:03 on achète ses propres actions, plutôt que d'acheter un panier d'actions et ne pas du tout savoir ce
01:32:06 qu'il y a dedans, vous pouvez sélectionner les actions qui vous correspondent, donc à la fois
01:32:08 d'un point de vue éthique, voilà, voir si elles vous plaisent, si vous êtes vous-même consommateur,
01:32:11 ce genre de choses, mais également d'un point de vue en fonction de vos objectifs. Donc, si vous
01:32:15 êtes par exemple proche de la retraite et que vous souhaitez avoir plus de dividendes, vous allez
01:32:17 pouvoir investir dans des actions pour avoir plus de dividendes et au contraire, si vous êtes plus
01:32:20 jeune et que vous souhaitez avoir plus de croissance, je vous fais aussi des sélections sur
01:32:23 les entreprises plus rapides. Donc, vous pouvez vraiment aussi personnaliser, vous pouvez suivre
01:32:27 toutes les actions que j'achète, moi c'est un portefeuille très diversifié avec ces trois types
01:32:30 d'actions, donc les rapides, les équilibrées et les payantes, mais si vous souhaitez avoir plus de
01:32:34 dividendes, vous pouvez aussi, si vous souhaitez en avoir moins, vous pouvez aussi. Donc, ça reste
01:32:38 aussi une méthode qui est assez personnalisable en fonction de vos besoins et de vos objectifs.
01:32:41 Ok, ben écoute, c'est trop top et si donc vous êtes intéressé, il y aura le lien en description
01:32:46 et si vous voulez retrouver Romain, ce sera sur sa chaîne YouTube, également je vous mettrai le
01:32:50 lien en description, il a fait déjà des super vidéos gratuites qui sont disponibles, donc avec
01:32:54 beaucoup de valeur, donc pour ceux qui ne veulent pas investir dans la formation, déjà il y a des
01:32:59 choses très intéressantes sur sa chaîne, donc allez voir, allez voir du coup la formation et
01:33:03 puis est-ce que vous avez des questions encore une fois en commentaire et on se retrouve dans une
01:33:07 prochaine vidéo. Merci Romain d'être venu, ça m'a fait très plaisir. Merci Axel, c'était très
01:33:11 cool, j'espère que les gens ont pu apprendre plein de choses intéressantes, j'espère que ça pourra
01:33:14 les aider. S'ils ont des questions, qu'ils n'hésitent pas dans les commentaires, je vais essayer de
01:33:18 revenir sur les commentaires sur la vidéo et essayer de répondre un petit peu à différentes
01:33:21 questions parce qu'il y a toujours des questions super intéressantes. Merci à toi aussi pour tout
01:33:25 le travail que tu fais, j'ai regardé pas mal de tes vidéos et ça fait super plaisir d'avoir ton
01:33:28 retour d'expérience, tu testes pas mal de méthodes d'investissement différentes, c'est toujours
01:33:31 intéressant d'avoir ton retour là-dessus. Donc merci à toi pour l'invitation et on se dit à très
01:33:36 bientôt, peut-être pour une prochaine vidéo. Ouais, à très bientôt, salut.
01:33:39 *Musique d'outro*

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