bd-testamento-o-donacion-cual-es-la-mejor-opcion-170724
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Estilo de vidaTranscripción
00:00de la ciudad de México.
00:04Volvemos con más de buen día.
00:07Lastimosamente, hay familias
00:09que incluso se dividen. Para
00:12no tener una planificación
00:16patrimonial. Testamento o
00:17donación, vamos a conversar
00:19sobre este tema, como lo
00:20mencionamos antes de la pausa,
00:22con don Benjamín Gutiérrez,
00:23licenciado de nuevo, muchas
00:24gracias por estar con nosotros,
00:27quizá la primera consulta, ¿Qué
00:29vamos a hacer con las
00:30herencias? Sí, Daniel, la
00:32planificación patrimonial
00:33sucesoria, en realidad, es un
00:35tema de organización,
00:36simplemente es el procedimiento
00:37de protocolo que todos vamos a
00:38seguir, o todos deberíamos
00:40seguir, para estructurar y
00:41determinar cómo queremos que
00:42nuestros bienes se vayan a
00:43distribuir cuando ya no
00:44estemos. Entonces, podemos
00:46hacerlo de dos maneras, o
00:47cuando estamos vivos, que es
00:48intervivos, o mortis causa, que
00:49es el testamento. O sea, eso
00:50quiere decir que yo
00:51perfectamente puedo planear
00:52desde ahora, que conforme voy
00:54teniendo bienes, y voy teniendo
00:55hijos, o voy teniendo herederos,
00:56voy pensando en qué les voy a
00:57ir dando herencia en vida, que
00:59es una famosa, la famosa
01:00donación que estamos hablando,
01:01que no es una herencia como tal
01:02porque estoy en vida, pero
01:03estoy traspasando mis bienes a
01:04a mis seres queridos. O la
01:06otra es cuando fallezco,
01:07evidentemente, en cuyo caso
01:08podemos hacer un testamento,
01:09podemos pensar en fideicomiso,
01:10en sociedades, y demás, pero
01:11para tener todo organizado,
01:12para cuando yo fallezca, porque
01:14todos nos va a tocar fallecer,
01:15y que nuestros hijos no se
01:16maten en el intento. ¿Cuál? Es
01:19que es un tema de verdad que
01:20que involucra mucho a la
01:22familia, usted debe estar
01:25inmerso en una cantidad de
01:27bienes que le pongo, que se
01:28las traen. Licenciado, ¿y
01:30cuáles bienes se pueden
01:32incluir dentro de un
01:33testamento, y cuáles son más
01:35adecuadas dentro de una
01:36donación? Sí, tú puedes en
01:37realidad traspasar todo lo que
01:39sea, o sea, todo lo que sea mi
01:40patrimonio. Activos, cuentas
01:43bancarias, marcas comerciales,
01:44la gente no sabe, acciones
01:45societarias, evidentemente
01:46carros, fincas, bienes muebles
01:48como reloj, los cuadros, la
01:49ropa, las herramientas famosas
01:51que siempre son un pleito
01:52cuando papá falta. O sea, todo
01:53lo que yo tenga en vida puede
01:54ser traspasado en algún
01:55momento. De hecho, lo que
01:57son temas registrales, lo que
01:58todo lo que sea en el registro,
01:59marcas comerciales, carros,
02:00propiedades, fincas, tiene
02:02forzosamente que hacerse ante
02:03la ley, sea ante un notario o
02:05ante un juez, porque hay una
02:06publicidad para terceros, o
02:08sea, todo lo que sea inscrito
02:09tiene que traspasarse a otra
02:10persona al momento de fallecer,
02:11y la única forma de hacerlo es
02:12con un proceso sucesorio. ¿Cuáles
02:14son los beneficios que cree
02:17usted tiene la donación? La
02:20donación tiene muchas ventajas
02:21y otras no tan buenas, o sea,
02:22la ventaja inicialmente es que
02:23desde ahora yo ya estoy
02:24estableciendo cómo quiero
02:26traspasar mis bienes, a quién
02:27se los voy a dar y cómo se los
02:28voy a regalar, que tiene claro
02:29que la donación es un regalo,
02:30eso es muy importante. O sea,
02:31la donación, a diferencia de la
02:32compra-venta, o el traspaso,
02:34como comúnmente se le llama, la
02:36compra-venta hace un traspaso
02:37definitivo. La donación tiene la
02:39ventaja de que yo la puedo
02:40entregar a mis hijos o a mis
02:41seres queridos, o a la persona
02:42que yo quiera, como un regalo,
02:44y eventualmente podría
02:45retrotraerla. El tema es que
02:47efectivamente paga impuestos,
02:48pero paga impuestos más
02:49pequeños porque estoy haciéndolo
02:50por el valor fiscal, como no
02:51hay un intercambio de dinero,
02:53puedo ponerle un valor más
02:55pequeño, pero no puede ser. Y
02:56nos evitamos el pleito cuando yo
02:58fallezca. El problema de la
02:59donación, que es algo que
03:00tenemos que considerar, es que
03:01en el momento en que yo la
03:02entregue ya no soy dueño.
03:03Entonces, si yo tengo setenta
03:05años, que todavía soy muy
03:06joven, en esos tiempos ya
03:07sabemos que nos hemos
03:08extendido hasta los ciento,
03:09ciento veinticinco años, ojalá.
03:11Yo ya no soy dueño, entonces no
03:12puedo hipotecar, no puedo
03:13vender, y dependo de mis
03:15donatarios, de mis hijos, de
03:16las personas a las que le
03:17entregue la propiedad para tomar
03:18decisiones, y a veces eso no es
03:19la mejor decisión. Hay
03:22circunstancias en las que usted
03:24puede hacer una opción u otra.
03:27Totalmente, de hecho, o sea,
03:28por eso te digo, no es una
03:29cuestión que esté escrita en
03:30piedra, uno tiene que hablar
03:31siempre con la persona a la que
03:32le vamos a que va a hacer el
03:33traspaso, o la donación como
03:35tal, o el que quiera, hacer la
03:36planificación sucesoria, para
03:37determinar qué le conviene más.
03:39O sea, hacer un traje al
03:40sastre a la medida para que
03:41podamos ver qué es lo mejor
03:42para ellos. Puede ser que
03:43quieran hacer, quieran hacer
03:44proyectos más adelante, que
03:45todavía soy muy joven y no sé
03:46si voy a vender o no voy a
03:47vender. En ese caso, si no
03:48quiero entregarle y
03:49desprenderme de mis cosas,
03:51jamás la donación es la opción.
03:53En ese caso, un testamento es
03:54lo ideal, es mucho más cómodo,
03:55más económico, es a la hora de
03:56ejecutarlo mucho más sencillo.
03:58Pero si lo que yo ya estoy,
03:59soy un adulto mayor y estoy en
04:00una condición en la que yo no
04:01quiero complicarme la vida y
04:03quiero que mis hijos ya tengan
04:04todo, entonces sí, la donación
04:05es perfecta, pero en ese caso
04:06pongámosle un subestructivo por
04:07vida para que no haya ninguna
04:09bronca en el futuro.
04:11¿Puede ser revocado una
04:12donación?
04:13Sí, totalmente, o sea, el
04:14artículo 1405 del Código Civil
04:16establece de forma expresa una
04:17causal que se llama causal de
04:18ingratitud. Suena como tal, o
04:20sea, cuando mis herederos, mis
04:22donatarios, las personas a las
04:23que yo le entregué la propiedad
04:25son ingratos, se portaron mal,
04:27hablaron mal de mí, de mi
04:28familia, fueron violentos de
04:29alguna manera, están acusándome
04:31penalmente de algo, no me dieron
04:32alimentos, o sea, me descuidaron,
04:34me tiraron ahí en una esquina.
04:35Yo puedo perfectamente revocar
04:37esa donación y dejarla sin
04:38efecto.
04:39Entonces, es muy interesante
04:40efectivamente porque eso es
04:42importante, o sea, yo te entrego
04:43algo, te regalo algo, pero
04:44portarte bien o te lo quito.
04:46Entonces, es muy claro cómo
04:48hacerlo.
04:49El tema es que tenemos un plazo
04:50de 10 años desde que se hizo la
04:51donación para poder plantearlo,
04:52y muy importante, tenemos un
04:53periodo de un año desde la
04:55última vez que me trataron mal.
04:57Entonces, tengo un año para
04:58hacerlo y puedo hacer todos
05:00esos movimientos dentro de un
05:01periodo de 10 años completos.
05:03¿Qué precauciones hay que, bueno,
05:06ya usted las ha mencionado, pero
05:07para realizar una donación, ¿qué
05:09precauciones usted recomendaría
05:10tener?
05:11Sí, ante todo está muy claro
05:12qué es lo que quiero hacer.
05:13O sea, es muy importante saber
05:14si yo voy a donar mi propiedad,
05:15saber a quién se la voy a donar,
05:17por qué se la voy a donar, y el
05:19hecho de que ya no voy a poder
05:20disponer de la propiedad.
05:21Eso es muy importante.
05:22Lo otro es siempre, o sea, de
05:23verdad, siempre, siempre,
05:24siempre hagan un usufructo.
05:27O sea, el usufructo vitalizo,
05:28el usufructo de por vida es muy
05:29importante porque me garantizo
05:31que no me van a poder quitar el
05:33derecho de uso y disfrute.
05:35Lamentablemente, y eso lo hemos
05:36visto cientos de veces a través
05:38de los años, es muy dado que
05:40cuando se hace una donación a un
05:41adulto mayor y no hizo el
05:42usufructo, es muy común que nos
05:44llamen después de un teléfono
05:45público del asilo de ancianos.
05:46No puede ser.
05:47No se imagina las veces que
05:48hemos pasado por eso.
05:49Licenciado, ¿se acuerda de mí?
05:50Yo llegué con mis hijos hace
05:51dos, tres años.
05:52Estoy encerrado, no me volvieron
05:53a ver.
05:54O sea, te rompe el corazón, y
05:55lo que uno dice es, OK, los
05:56hijos lo que hicieron fue
05:57sacarle la propiedad al adulto
05:59mayor, meterlos en un asilo,
06:00olvidarse que ellos existen, y
06:01piensan que se salieron con la
06:02suya.
06:03Pues no, porque en 1405 te
06:04protege.
06:05Hablamos con el señor y hacemos
06:06la revocatoria.
06:07Le quitamos todo y heredamos
06:08a alguien más.
06:09Está.
06:10Eso me parece fantástico, que
06:11tenga ese resguardo bajo la ley.
06:14Licenciado, tenemos ya
06:15consultas de los amigos
06:16televidentes.
06:18Jennifer.
06:19Exacto, Dani.
06:20Para el licenciado, ¿se puede
06:21revertir una donación por
06:23abandono al benefactor?
06:25Le di la casa y me abandonaron.
06:27Sí, exactamente.
06:28Totalmente.
06:29O sea, tienen toda la
06:30posibilidad de hacer la
06:31revocatoria.
06:32Se llama una causal de
06:33ingratitud.
06:34O sea, si mi donatario, la
06:35persona que yo le entregué, es
06:36un ingrato, con todas las
06:37palabras, puedo perfectamente
06:38pedirle a un juez civil que haga
06:39la revocatoria.
06:41Pero detrás de esto hay un
06:42drama humano espantoso.
06:44Tremendo.
06:45Espantoso.
06:47Licenciado, Jennifer, asegura
06:48con más preguntas.
06:49Sí, de parte de Jonathan, dice,
06:50tengo dos propiedades en una
06:52sociedad inactiva.
06:53¿Puedo hacer donación pero
06:54manteniendo usufructo de uso de
06:57por vida?
06:58¿O en sociedades es imposible?
07:00No, sí es posible, también no
07:01tienen problema en eso,
07:02simplemente que el
07:03representante legal de la
07:04empresa tiene que hacerlo.
07:05La donación no está prohibida
07:06como tal, puede una persona
07:07jurídica o una sociedad donar a
07:09terceros.
07:10Pero sí es importante que el
07:11usufructuario, en este caso,
07:13comparezca al denotario para
07:15afirmar que acepta el
07:16usufructo, nada más.
07:17Tenemos más consultas,
07:18licenciado.
07:19Sí, de parte de don Miguel,
07:20dice, ¿el documento del
07:21testamento para que tenga
07:23validez legal debe inscribirse
07:25en el registro público o es
07:26suficiente lo hecho por el
07:28abogado?
07:29No, eso es muy importante.
07:30El testamento se tiene que
07:31otorgar en el denotario
07:32público, idealmente se puede
07:33ser privado también, pero lo
07:34ideal es que sea en el
07:35denotario público, con tres
07:36testigos formales o dos si lo
07:37escribe el mismo testador, y
07:39se reporta, no se inscribe, se
07:41deja ingresado en el archivo
07:42nacional, no en el registro.
07:44Pero sí es importante que se
07:45haga y confirmar que
07:46efectivamente el notario lo
07:47haya presentado.
07:48Licenciado, según su vasta
07:50experiencia, ¿cómo puede
07:53afectar a los futuros
07:54herederos la falta de
07:56planificación patrimonial?
07:58Primero que todo, es un tema
08:00económico.
08:01O sea, el tema económico es
08:02porque se van a disparar los
08:03costos.
08:04O sea, cuando no tenemos una
08:05planificación formal, tenemos
08:06que ir imperativamente a un
08:07juez civil a hacer todo un
08:08inventario, un levantamiento
08:09de información que es bastante
08:10complejo.
08:11Pero adicionalmente, al
08:12momento que hay pelea, se
08:14hace más lento.
08:15Ya tenemos que poner varios
08:16abogados de por medio,
08:17probablemente hay que nombrar
08:18peritos, vamos a durar más
08:19tiempo en este tema.
08:20Entonces, es un tema muy
08:21desgastante y sube los costos.
08:22Si tenemos una planificación
08:23formal, un testamento, por
08:24ejemplo, o se hizo una
08:25estructura diferente, podemos
08:26anticiparnos a todo esto, se
08:27hace mucho más rápido, mucho
08:28más ágil, se pueden controlar
08:29los gastos como tal, y entre
08:30toda la parte emocional que
08:31acabas de decir, o sea, el
08:32momento en que papá o mamá
08:33dejaron claramente establecida
08:34cuáles son las reglas de cómo
08:35se va a distribuir mis bienes
08:36en el momento de faltar, la
08:37pelea la dejaron limitada.
08:38Yo siempre digo que es una
08:44de controlar a nuestros hijos
08:45después de la muerte.
08:46Porque nosotros ya tenemos
08:47claramente las reglas
08:48establecidas y nadie se puede
08:49salir de ahí.
08:50La gente piensa que es fácil
08:51imponer un testamento y no lo
08:52es.
08:53Don Benjamín, como
08:54recomendaciones finales a
08:55alguien que está en ese
08:56proceso de decidir cómo
08:57otorgar sus bienes a sus seres
08:58queridos, ¿cuáles serían esos
08:59principales consejos que usted
09:00le daría?
09:01Sí.
09:02Yo doy dos consejos en esta
09:03línea.
09:04Uno, si pueden desde ya
09:05planificar todo, mejor hacer
09:06un testamento o buscar un
09:07abogado.
09:08Otro consejo que le daría
09:09personalmente es que no se
09:10olvide de que el abogado
09:11tiene que hacer un testamento
09:12o mejor hacer un testamento o
09:13bien asesorarse correctamente
09:14para determinar qué es lo que
09:15más le ajusta.
09:16Si es un testamento, si es una
09:17donación, si es una sociedad,
09:18si es un fideicomiso, o sea,
09:19cuál es la figura más
09:20adecuada.
09:21Lo otro muy importante, si ya
09:22pasamos por eso, ya llegamos
09:23al momento en que papá, mamá
09:24o un familiar, mi esposa,
09:25fallecieron y no dejaron un
09:26testamento, es súper
09:27importante saber que tenemos
09:28que ir al juzgado civil a
09:29hacer un proceso de sucesión
09:30legítima con personas que
09:31sepan al respecto.
09:32No tienes una idea de la
09:33cantidad de juicios, de
09:34sucesorios que se convierten
09:36muy caros y la gente le tiene
09:37mucho miedo, pasan a hacer
09:38años y años y años en la corte
09:39simplemente porque la persona
09:40que pusieron a hacer el
09:41trámite no tiene idea cómo
09:42hacerlo.
09:43Don Benjamín, le agradecemos
09:44mucho el espacio y compartir
09:45con usted, siempre es un gusto
09:46aquí en la casa de Buendía.
09:47Muchas gracias, don Benjamín.
09:48A licenciado de ustedes lo
09:49pueden contactar al número de
09:50teléfono que está apareciendo
09:51en su pantalla, 2280-0606, y
09:52también pueden seguir a don
09:53Benjamín en su página de
09:54Instagram, en Instagram, en
09:55Instagram, en Instagram, en
09:56Instagram, en Instagram, en
09:57Instagram, en Instagram, en
09:58Instagram, en Instagram, en
09:59Instagram, en Instagram, en
10:00Instagram, en Instagram, en
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