Gérer son patrimoine

Vous voulez mieux gérer votre patrimoine ?
Votre patrimoine est l'ensemble des biens et des dettes que vous possédez. Il est constitué de vos :
Biens immobiliers
Placements bancaires
Parts d’entreprise
Et objets de valeur comme une voiture.

Tableau 2 – Bilan patrimonial
Avant tout, réalisez un bilan patrimonial afin :
D’évaluer votre situation : résidence principale, revenus, emprunts...
D’étudier vos placements financiers
D’anticiper vos futurs revenus à la retraite.


Tableau 3 – Stratégie d’investissement
Vous pourrez ensuite définir une stratégie d’investissement selon vos objectifs. Par exemple :
Pour améliorer votre patrimoine financier et immobilier :
o Investissez dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) en acquérant des parts dans l’immobilier.
Pour transmettre votre patrimoine :
o Souscrivez une assurance-vie pour assurer l’avenir de vos proches
o Ou créez une Société Civile Immobilière (SCI) en y associant vos enfants.
Pour préparer votre retraite :
o Ouvrez un compte épargne comme un livret A.
o Ou investissez en Bourse.
Pour réduire vos impôts :
o Mettez en location un logement neuf et bénéficiez de déductions d’impôt avec la Loi Pinel.


Tableau 4 – A qui s’adresser
A qui s’adresser pour gérer votre patrimoine ?
- A une société de gestion. Un conseiller pourra :
o gérer vos capitaux,
o maximiser les gains
o et limiter les risques.

Tableau 5 – Conseils
Nos conseils pour gérer votre patrimoine ?
Mettez de côté au moins 10% de vos revenus chaque mois
Éliminez vos dépenses superflues.
Diversifiez vos placements pour plus de rentabilité.
Restez en alerte sur l’évolution des dispositifs fiscaux.

Dézoom
Une bonne stratégie patrimoniale permet de vous mettre à l’abri des imprévus et d’anticiper votre retraite.

Pour en savoir plus sur comment gérer son patrimoine, retrouvez toutes les infos sur Ooreka.fr