El nuevo rol del Compliance en el mundo corporativo: qué es y cómo funciona
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00:00Bienvenidos a una nueva entrevista de El Cronista.
00:03Las empresas hacen un gran trabajo internamente para cumplir con todos los aspectos legales,
00:09pero ¿qué es el compliance? ¿Cuál es su aporte en la cadena de valor?
00:13Hoy vamos a estar hablando con Leandro Dores,
00:15socio a cargo de Intelidad e Investigaciones de EY Argentina,
00:19quien nos va a estar contando en detalle.
00:21Muchas gracias, Leandro, por venir.
00:23Y la primera pregunta que tengo para vosotros es,
00:25¿nos podés contar acerca de tu rol, particularmente cómo es lo que haces?
00:29Muchas gracias por la invitación.
00:31Por supuesto, yo lidero un equipo multidisciplinario de profesionales
00:36que tienen tanto perfil contable o administrativo, control interno tradicional,
00:40como profesionales relacionados con tecnología, ciencia de datos, comunicaciones.
00:45Lo que tratamos de aportar es valor a las compañías en términos de proteger su reputación,
00:51que finalmente es el principal activo que tiene.
00:53Nosotros sabemos que, al igual que en las relaciones interpersonales,
00:57la confianza, la reputación, se construye en toda la vida y en un minuto se pierde.
01:02Así que esa es nuestra labor en el mercado.
01:05Sabemos que hicieron un estudio global sobre el compliance.
01:10¿Cuáles fueron los factores más puntuales de ese estudio?
01:15Es cierto, hace muy poquito terminamos de publicar una encuesta que hacemos cada dos años a nivel
01:21global, que lo que tiene en agenda es ver un poco, si quieren,
01:26la temperatura de las compañías respecto del cumplimiento.
01:32Ese estudio, la última versión, es un estudio que participaron 5.400
01:39participantes encuestados de diferentes países del mundo.
01:43En Latinoamérica hubo siete países, Argentina, por supuesto.
01:46Participan compañías o representantes de compañías u organizaciones,
01:50ya sea gubernamentales como no gubernamentales,
01:53de más de 500 empleados hasta más de 10.000.
01:56Y lo que nos aporta es la visión de cómo perciben los que hacen,
02:01los que ejecutan tareas y lo que están en el día a día de las compañías,
02:05el cumplimiento, su clima de cumplimiento.
02:08En Argentina hubo 90 encuestados.
02:12Y digamos que tanto a nivel global como en Argentina,
02:14lo que se percibió y luego de analizar las respuestas,
02:17es que el ambiente de Complayas mejoró respecto de los últimos dos años.
02:22Recordamos que partimos de la pandemia.
02:23La comparación por ahí es un poco difícil,
02:27porque son dos momentos muy distintos.
02:29Muy puntuales.
02:30Muy puntuales y muy disruptivos también.
02:34El post pandemia y la pandemia es difícil de comparar,
02:38pero digamos que el ambiente mejoró.
02:40En Argentina, a diferencia a nivel global y a nivel latinoamericano,
02:43es un poco más baja la percepción de los participantes,
02:46más o menos el 50% percibe que el clima en su organización mejoró
02:51respecto de todo lo que es cumplimiento regulatorio,
02:53leyes, todo lo que tiene que ver con Complayas.
02:56Pero digamos que estamos en línea con que casi la mitad de los encuestados
03:01perciben eso.
03:03Esto es bueno, pero también hay que analizar que hay un factor negativo que
03:07es, se duplicó la cantidad de encuestados que perciben que en su
03:11organización el Complayas se empeoró.
03:14Y esto da, digamos, a que pensar a los Complayas Officers, ¿no?
03:18Por supuesto.
03:18Claro, me hablaste, bueno, hay factores negativos, desafíos.
03:22¿Cuáles son los desafíos actuales que tiene el Complayas?
03:27Bueno, respecto de los desafíos y un poco en línea con la encuesta,
03:31donde además la encuesta elabora ciertos parámetros de cuáles son los
03:36elementos de un programa de integridad que deberían estar y entonces se
03:38observa que por ahí no están a niveles esperados o la calidad es menor.
03:43Complayas se fue sofisticando o abarcando más dimensiones.
03:49La función de Complayas históricamente, tradicionalmente,
03:52era, estaba muy concentrada en mitigar riesgos, cumplir con la ley,
03:55cumplir con las políticas, mitigar riesgos financieros de fraude, etcétera.
03:59Actualmente, tanto a nivel global como en Argentina,
04:02también porque hay más regulaciones,
04:04porque estamos más interconectados en términos de comercio exterior y las
04:07percepciones de los clientes, de las partes interesadas y las exigencias
04:12son mayores.
04:13Complayas participa en muchas tareas,
04:15no solamente el cumplimiento regulatorio,
04:17participa en cuestiones de sostenibilidad de medio ambiental,
04:21participa en cuestiones de buen trato en el ambiente laboral o trata de mitigar
04:26el maltrato en el ambiente laboral.
04:28Por ejemplo, la ley Carina en Chile regula específicamente cuestiones
04:33relacionadas con el acoso, el maltrato, la violencia laboral.
04:36También está relacionado con todo lo que tiene que ver con data privacy,
04:39protección de datos personales, ciberseguridad,
04:41cosas que antes eran de otras gerencias,
04:44eran relacionadas con otras tareas.
04:46La agenda de Compliance es mucho más amplia.
04:49Eso es bueno porque le da mayor visibilidad a la función.
04:53¿Pero cuál es el desafío?
04:54No hay profesionales capacitados suficientes para aportar a los
04:58equipos.
04:59Los presupuestos, por otro lado, son siempre restrictivos.
05:02No es que yo Compliance Officer mañana digo, bueno,
05:04tengo cinco sombreros más en la organización,
05:07necesito cinco veces más equipo.
05:09Eso no se da.
05:11El desafío de Compliance, en el fondo,
05:13es analizar correctamente el negocio,
05:18mantener actualizado todo lo que es la evaluación de riesgos,
05:22políticas, pero sobre todo tratar de buscar el endorsement de la
05:26organización en la implementación de tecnologías basadas en nuevas
05:31mecánicas como inteligencia artificial, análisis de datos,
05:36plataformas, para poder gestionar y eficientizar la
05:40función.
05:41Si tuvieras que seleccionar alguna de esas herramientas,
05:42analizar inteligencia artificial, me imagino, quizás es una,
05:44pero, ¿cuáles serían las herramientas que usas para
05:47ejecutar en tu rol?
05:49Digamos, lo que observamos de nuestra experiencia en el
05:51mercado y de los que serían los líderes,
05:54las compañías que lideran en términos de Compliance o el
05:58comportamiento o la conducta o la integridad empresarial,
06:02van hacia la utilización de plataformas integradas.
06:06Las plataformas integradas que son,
06:08como en otras áreas del negocio,
06:10es tener punta a punta desde la gestión de Compliance,
06:15de todo el proceso de Compliance,
06:17una plataforma uniforme que no sea solamente un canal de
06:20denuncia aislado básico que, bueno,
06:23un empleado puede reportar un incumplimiento,
06:24sino que se evalúan los riesgos de cumplimiento,
06:29se gestionan las denuncias o los reportes de incumplimientos,
06:34se evalúan las terceras partes, mis proveedores,
06:36mis socios comerciales, los antecedentes que tienen,
06:39se interconecta con otros sistemas de la compañía,
06:42se analizan los datos.
06:44Obviamente, hay muchos que tienen modelos predictivos que
06:47tienen herramientas de inteligencia artificial o
06:50generativa embebida como para tratar de mejorar la velocidad
06:54y automatizar.
06:55Bueno, de hecho, hay compañías que tienen ya en la función de
06:58Compliance avatars generados por inteligencia artificial para
07:02ayudar a los empleados con las dudas que pueden plantearle su
07:06gestión diaria.
07:07¿Puedo contratar con esta parte si tengo una relación familiar?
07:11¿Tengo que denunciarme o reportar que tengo una relación
07:15con esta tercera parte?
07:18Eso que lleva mucho tiempo para un equipo de Compliance,
07:20porque es analizar, escribir, reportar y son estructuras
07:24chicas, la inteligencia artificial ayuda a entender y
07:28a responder.
07:29Obviamente, todo eso se plantean riesgos también con la
07:31tecnología que vienen de la mano de todas las tecnologías
07:35disruptivas, como por ejemplo, el equivalente del chat GPT en
07:40términos de ayudar a los defraudadores a generar mails
07:44ficticios para tomar datos personales,
07:47como puede ser fraud GPT o warns GPT,
07:50que usan inteligencia artificial,
07:52pero para el lado malo, digamos, de la película.
07:55Entonces, Compliance tiene que estar al día con todas estas
08:00tecnologías y tratar de eficientizar,
08:03automatizar y tener mayor, abarcar más a la corporación.
08:07Y respecto a lo que es, estamos hablando de inteligencia
08:10artificial, respecto a inteligencia artificial
08:12generativa, ¿qué actividades se están haciendo?
08:16¿Cuáles se están llevando a cabo en las organizaciones?
08:18Bueno, lo que vemos en Argentina,
08:20que también en el mundo se da, es luego del año pasado la
08:24irrupción así de manera masiva de la inteligencia artificial
08:27generativa, porque ya hacía años que desde el punto de vista
08:30académico, científico y en algunas líneas de
08:33investigación, la inteligencia artificial se utilizaba,
08:36todo lo que tiene que ver con inteligencia artificial
08:38generativa, después de, digamos,
08:40la irrupción de chat GPT o bots que permiten interactuar de
08:46forma más fácil con inteligencia artificial.
08:51Lo que vemos es que las compañías emprendieron un
08:53camino que tiene diferentes niveles de profundidad y de
08:56evolución, digamos.
08:58En Argentina, si bien la inteligencia artificial,
09:01por diferentes estudios, es la tecnología que más
09:03rápidamente se está implementando respecto de
09:06otras tecnologías, el tiempo de implementación es más corto.
09:09Estamos un poco atrasados respecto al resto del mundo.
09:12Pero las compañías en general tienen diferentes etapas,
09:14desde examinar las diferentes herramientas que pueden llegar
09:19a implementar a futuro, previo a esa implementación,
09:22para ver cuáles son las mecánicas de inteligencia
09:24artificial que tienen.
09:27Analizar los riesgos que pueden llegar a tener esas herramientas
09:30para mitigarlos.
09:33Orientar a los empleados en el uso de las herramientas para
09:37optimizar los procesos empresariales,
09:39o sea, la compañía orienta.
09:44Hasta, digamos, generar diferentes políticas para
09:49prevenir riesgos.
09:51Los riesgos generales de cumplimiento,
09:53en términos de uso de inteligencia artificial
09:55generativa, son el compartir datos y tener una filtración de
10:00datos confidenciales, el eventualmente estar expuesto a
10:04fraude.
10:04De hecho, hay un caso de una compañía muy grande a nivel
10:07mundial, que el año pasado al usar y al no haber regulado
10:09correctamente el uso de la inteligencia artificial,
10:12hizo que se filtrara información relevante en las redes.
10:17Diferentes mecánicas donde Compliance está metido siempre
10:21y analizando cómo tiene que ser.
10:24Compliance, en lo que es la cadena de valor de la empresa,
10:29en los servicios o en los productos.
10:32¿Me podrías dar un ejemplo, en ese caso,
10:34de cómo aparece Compliance en eso?
10:36Bueno, hablábamos de Compliance, por ejemplo,
10:41en el pasado lo que portaba era reducir pérdidas,
10:44reducir riesgos.
10:46Actualmente, Compliance es un socio estratégico para generar
10:49valor. ¿Por qué?
10:50Por ejemplo, un tema muy actual, el régimen de incentivos para
10:54las grandes inversiones.
10:56Las compañías locales están ávidas de recibir inversión
10:59para invertir, para generar nuevos proyectos,
11:01para desarrollar la economía.
11:03Bueno, una compañía del exterior que tiene normas altas de
11:06Compliance, viene y quiere invertir, ¿con qué compañía?
11:08Con las que tenga mayor transparencia,
11:10con las que tengan mejores políticas,
11:12con las que conozcan cuáles son sus socios comerciales,
11:15con las que le den tranquilidad,
11:16que no van a tener un efecto reputacional,
11:18que después lo que aporten acá esté expuesto un riesgo muy
11:22alto, pero ya no en la Argentina, a nivel mundial.
11:26Hay leyes transnacionales, hay riesgos transnacionales.
11:28Entonces, Compliance aporta eso.
11:31Permite acceder al mercado de créditos más rápido y a menores
11:34tasas o permite ser los primeros,
11:36las compañías que tienen Compliance sólido,
11:39en acceder a esos niveles de inversión que tienen
11:41determinados niveles o parámetros de exigencia.
11:44Y para cerrar, dos de estos temas que estuvimos hablando,
11:49¿cuáles son las recomendaciones a considerar con lo que es el
11:53Compliance?
11:56Respecto de todo lo que hablábamos y diferentes normas
11:59también que son como prácticas líderes, por ejemplo,
12:01la guía de evaluación de los programas de integridad del
12:05Departamento de Justicia de Estados Unidos,
12:07que como que es la madre de todas las normativas de
12:09Compliance muy importantes, muy pesadas.
12:13Lo primero es conocer el negocio,
12:15que Compliance conozca el negocio punta a punta.
12:18Ya no hacer un análisis de riesgo que evalúa Compliance
12:22aisladamente de todos los otros niveles de negocios y
12:25transacciones y operaciones y procesos de la compañía.
12:28Hacerlo integralmente.
12:30Como que la etapa de evolución es esa.
12:32Eso lo piden todos los reguladores,
12:33lo esperan las mejores prácticas.
12:36La otra es concentrarse en que finalmente,
12:38más allá del proceso, tecnología y todo, esto se trata de hombres,
12:41seres humanos.
12:43Concentrarse en concientizar, pasar del tono de la gerencia
12:49alta, del tono de top, lo que conocemos normalmente en
12:51Compliance, al tono del middle.
12:53Las gerencias medias son las que interactúan con los líderes,
12:57los directores y son los que llevan a la práctica después en
13:00la base de la pirámide de un equipo de trabajo,
13:03las políticas y los valores de la compañía.
13:06La otra es utilizar tecnologías.
13:09La potencia de la tecnología, lo más accesible de la tecnología
13:13hace que podamos abarcar más como un equipo reducido.
13:18Después pasar de la capacitación a la educación.
13:21Educar en los valores de la compañía,
13:23educar en los criterios, que todas las cosas salgan
13:26naturalmente, no haya una política.
13:28Entonces, digamos que las cuatro características principales
13:32serían esas y la última es apoyar a la cultura de speak up.
13:34Denunciar, reportar si vemos un incumplimiento,
13:39un potencial incumplimiento, para que la compañía pueda prevenir
13:41y curarse en salud y no después de que pasa un incidente.
13:45Esas serían, si querés, las cinco recomendaciones que creo
13:49hacen a tener una mejor cultura de integridad corporativa.
13:53Completísimo todo.
13:54La verdad que, Leandro, te agradezco por esta charla,
13:57por esta entrevista.
13:58Así, bueno, vamos a estar siguiendo ahí el complain
14:00este cerca.
14:01Muchas gracias.
14:02Nos vemos la próxima.
14:03Muchas gracias.