Patricia Ortega, coordinadora editorial de Los Especiales entrevista a Julieta Zacarías, Directora de la Operadora de Fondos Nafin (OFINSA).
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NoticiasTranscripción
00:00Hola Julieta,
00:06cómo estás? Qué gusto que estés con nosotros aquí en El Economista.
00:10Ay, muy bien, Patti. También estoy encantada de estar con ustedes.
00:14Muchas gracias. Oye, pues me gustaría que me platicaras qué significa para
00:18Nafin recibir el reconocimiento como la mejor gestora de fondos de inversión en
00:23México a través de la calificación de Money Star Awards y esto
00:28cómo refuerza el premio con el compromiso que tienen con sus
00:32inversionistas? Bueno, pues antes que nada, estamos sumamente contentos,
00:37Patti. Para nosotros definitivamente es un reconocimiento que demuestra el
00:42esfuerzo, la disciplina y la experiencia de todo un equipo de trabajo enfocado a
00:47dar resultados. Nuestro compromiso con los inversionistas es permanente y la
00:52diligencia con la que manejamos las inversiones es un esfuerzo continuo que
00:55nos distingue. Y el compromiso pues es de dos vías,
00:59principalmente frente al centro,
01:01pero también con la responsabilidad de pertenecer a la operadora de fondos de
01:05Nafins.
01:07Y este en un entorno tan desafiante,
01:10este entorno financiero que además se están viviendo cosas impresionantes,
01:15no?
01:16Cuáles han sido las estrategias clave que han permitido a Nafin destacar en la
01:20gestión de fondos y generar rendimientos sólidos para sus clientes?
01:25Porque además la competencia es ruda.
01:28Sí, definitivamente. Y mira,
01:30yo te diría que los entornos financieros desafiantes, como les nombras,
01:35se han vuelto cada vez más continuos. O sea,
01:37acaba uno y empiezas con otro.
01:39Pero me parece lo que está pasando es que son muy diferentes entre ellos.
01:44Hemos pasado de lo geopolítico a lo climático,
01:47de pandemias mundiales a guerras comerciales,
01:50sin olvidarnos por supuesto de la gran crisis bancaria o las inmobiliarias.
01:55Entonces, como comento, esto se ha vuelto permanente.
01:57Pero cuando administras las inversiones o los recursos de las personas,
02:02tienes que tener muy claro el producto,
02:05enfocarte en él para qué fue diseñado, con qué objetivo,
02:09con qué horizonte de inversión lo estás vendiendo.
02:12De tal manera que solamente hasta en estos entornos financieros desafiantes
02:16hagas cambios, digamos, sutiles, estratégicos,
02:20dependiendo del entorno,
02:21pero sin olvidar el objetivo para qué fue creado cada producto.
02:26Nos parece que acercar el producto adecuado al cliente en el momento preciso,
02:31pues la verdad es que siempre ha sido una combinación ganadora para nosotros.
02:34Por supuesto.
02:35Oye,
02:36la industria de inversión de fondos de inversión está en constante evolución,
02:40especialmente como que se vive en temas de fondos atractivos,
02:45en temas de digitalización o también el auge de la sostenibilidad.
02:51Cómo está innovando Nafin en estos aspectos para mantenerse competitiva y
02:56atractiva para los inversionistas?
02:59Bueno,
02:59mira este me parece que como cualquier industria también en la industria de
03:03fondos existen modas,
03:04pero también cambios profundos.
03:07Estos los que estás nombrando son unos cambios profundos,
03:10pero para llevar a buen puerto estos cambios profundos,
03:14yo creo que necesitas dos cosas fundamentales.
03:17Primero comulgar con dichos cambios y después entenderlos muy bien para
03:22adoptarlos de una manera eficiente y correcta y efectiva.
03:25Digamos,
03:26en nuestro caso comulgamos perfectamente ampliamente con temas de
03:30sostenibilidad y no solo en la parte de gobernanza,
03:33sino también en lo social o lo climático.
03:37Es por ello que desde el año pasado lanzamos nuestro fondo NAF y ESG,
03:42cuyo objetivo es replicar el índice de referencia del ESAMPI Total México y
03:46ESG Index y la parte de la digitalización.
03:51Yo te diría que para nosotros ha sido el cambio.
03:55Su acelerado desarrollo en la industria ha permitido Finza registrar un
03:57crecimiento sobresaliente en los últimos años de la mano de nuestros principales
04:02distribuidores.
04:03Y es que en México también el tema de la educación financiera para obtener
04:07mayores inversionistas sigue siendo un reto.
04:11Desde tu experiencia,
04:12que ya son un buen de años en estos mercados,
04:15¿cómo puede NAFIN contribuir a mejorar la cultura del ahorro y la inversión
04:20entre los pequeños y medianos inversionistas?
04:23La verdad es que nos encanta tu pregunta.
04:25Nosotros somos de los que creemos que la educación es necesaria en todos los
04:29ámbitos, ¿no?
04:30Un país sin educación pues es muy complicado que crezca,
04:34que se desarrolle y eso no limita la educación financiera.
04:39Es fundamental.
04:40Entonces también me parece que tienes que hacer un esfuerzo de volumen de
04:45masas. Los esfuerzos individuales muchas veces no llegan a buen puerto.
04:50Entonces esta parte,
04:51el gremio al que pertenece o Finza está totalmente comprometido con la
04:56educación financiera.
04:58Como podrás ver en la página de la MIP,
05:00que es el gremio al cual pertenecemos,
05:02hay una liga al programa de educación financiera.
05:05Es un programa permanente y en este programa nos sumamos todas las
05:09operadoras. Trabajamos en conjunto con el Mide,
05:12con la ABM para realizar dicho programa.
05:15Entonces la parte de la educación y la parte de lo que me preguntaste
05:19anteriormente de la digitalización ha ayudado a democratizar las
05:24inversiones.
05:25Los fondos nacieron con ese espíritu para democratizar las inversiones,
05:29pero me parece que lo que detonó de manera importante fue la
05:33digitalización. Entonces estas dos combinaciones,
05:35educación y digitalización es lo que ha permitido este acercar más a los
05:40inversionistas. Para nosotros,
05:42la democratización de las inversiones es la columna vertebral de Finza y es por
05:46eso que junto con nuestros distribuidores trabajamos constantemente para aceptar,
05:50para acercar productos bien definidos que resulten fáciles de entender,
05:54que también me parece importante para el grueso del público inversionista.
05:59Las plataformas digitales ha sido un cambio profundo,
06:01como te comenté en la pregunta anterior,
06:03y ha sido fundamental para acercar más y mejor a todas las personas a este mundo
06:08fascinante de las inversiones.
06:11Y mirando hacia el futuro,
06:12cuáles son los planes y objetivos estratégicos de Nafin en la gestión de fondos
06:16de inversión para continuar con su liderazgo en el sector?
06:21Mira, lo que hemos venido haciendo es diseñar productos diferentes.
06:25A mí me parece que esto es como las escuelas para los estudiantes.
06:28No todas las escuelas son para todos los estudiantes.
06:31Tienes que buscar bien el que este empate con tu filosofía,
06:35con tu forma de vida, tus aversiones al riesgo.
06:39Entonces lo que hemos venido haciendo es diseñar diferentes productos con
06:42diferentes objetivos, con diferentes horizontes de inversión.
06:45Pero lo que me parece que es fundamental en la estrategia de cualquier operadora,
06:50y esa es la nuestra,
06:51es los valores que permanecen que permanecen a lo largo del tiempo.
06:56Esto es la diligencia con que manejas las inversiones,
06:59los productos bien definidos y aceptar esos productos a todas las personas a
07:04través de nuestros distribuidores.
07:06Eso me parece que han sido estrategias que vamos a seguir haciendo y que creo que
07:09nos han dado el resultado que hoy tenemos.
07:12En tu experiencia y lo que has estado viviendo,
07:15cuáles son las tendencias que se observan en la demanda de los productos en el
07:19mercado? Qué es lo que ves? Qué más piden?
07:23Mira,
07:23te diría que las tendencias atienden en buena medida a los ciclos económicos.
07:29Me parece que los ciclos económicos además cada vez son un poco más largos,
07:33no? Entonces,
07:34por el momento como tendencia o como ciclo económico,
07:38me parece que las tasas siguen siendo atractivas y lo seguirán siendo por más
07:42tiempo.
07:43En el mundo nos encontramos en periodos de relajan relajaciones monetarias,
07:47cada quien a su ritmo,
07:49a su velocidad con su magnitud y en México nos encontramos por el momento
07:54en ese ciclo de relajación.
07:56Yo creo que nos permitirá gozar de buenos rendimientos tanto en fondos de
08:00corto como mediano plazo de deuda y también en tasas nominales o reales.
08:06Claro que no puedo dejar de decir,
08:09sobre todo con lo que pasó ayer,
08:10el entorno se está enrareciendo muy rápidamente y yo creo que
08:15complejo, no? La complejidad siempre ha estado presente,
08:18pero creemos que gozaremos de algunos meses con estas oportunidades.
08:21Esta tendencia de tasas.
08:23Cuál sería como en este momento la mayor preocupación en los mercados
08:27financieros?
08:28Bueno, pues este qué bueno que me preguntas el día de hoy,
08:32no hace dos días y pues bueno,
08:34la preocupación está ahí claramente esta parte de las guerras comerciales.
08:38Me parece que están siendo muy intensas,
08:41me parece que están siendo rápidas y me parece que está ocasionando
08:46globalmente una disrupción que creería yo que no queremos
08:51ver. Pero bueno,
08:52este aquí estamos parados y otra vez con los valores que tenemos siempre
08:56definidos en ofensa, pues trataremos de salir lo mejor librado de estas.
09:00Este de este tema.
09:03Cuáles serían las recomendaciones para los inversionistas en este momento?
09:07Mira, este yo creería y como comenté, o sea, los este,
09:12los temas complicados en las inversiones siempre están.
09:15Eso no tiene que mantener la cabeza fría.
09:17Si uno toma decisiones en el momento álgido que están las cosas,
09:21generalmente son decisiones malas.
09:23Uno tiene que esperar a que se siente el mercado,
09:26que se sienten las este pues las decisiones que se están tomando este muy
09:31rápidamente. Y si hay que hacer algún ajuste,
09:34hacerlo después del pico de la del nervio o
09:39del este momento que está pasando México.
09:42Y ya después si queremos recalibrar un poco nuestras decisiones.
09:46Qué quiero decir? A lo mejor pensamos que éramos,
09:48teníamos una versión al riesgo alto y en momentos muy álgidos decidimos que
09:52siempre no. Entonces, después del momento álgido,
09:55a lo mejor hacer alguna medición, recalibración de nuestras inversiones.
10:00Casi, casi como una relación de pareja.
10:04Correcto.
10:06Muchísimas gracias, Julie. Felicidades por este premio.
10:10No, al contrario, muchas gracias por tu atención y por tenernos en mente.
10:14Muchas gracias, Pate.
10:16Suscríbete al Economista y no te pierdas de nuestros contenidos.