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ESTAFAS PIRAMIDALES: SEÑALES DE ALERTA

¿Cómo detectar engaños financieros?

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Transcripción
00:00Bueno, aquí hay que prestarle atención. Vamos a hablar con Ernesto Fasola que es especialista en
00:04criptomonedas. ¿Cómo surgieron estas estafas o este asesoramiento? Porque juegan un poco con eso
00:11también, es asesoramiento financiero no autorizado. Ernesto, ¿cómo estás? Buen día, un gusto tenerte
00:16al aire. Tengo algo, buen día, gracias por invitarme. ¿Cómo te va? Bueno, ayúdame a
00:21reconocer qué estafas presentes en la Argentina tenemos. ¿La de San Pedro? La de Casilda. ¿La
00:29de Casilda en Santa Fe? Tentativamente una en Paraná, aparentemente. Por estos días hay
00:34otra en Guaychus. Y días atrás estábamos en el canal y los compañeros, colegas tuyos señalaban
00:42que había unas 8.000 estafas en curso en todo el país. Bueno, explícame cómo empieza a darse
00:48este juego de la estafa. ¿Cómo desembarcan en un pueblo? ¿Cómo lo hacen? ¿Por qué eligen
00:54determinado pueblo? ¿Y cómo empiezan a captar a los primeros ahorristas? Esto funciona de manera
01:04copiada. Siempre actúan de la misma manera. Estos personajes que planifican este tipo de estafas se
01:12posicionan en una comunidad. Prometen, yo lo que quiero empezar es a señalar algunas cuestiones
01:20que tienen que ver, que yo digo que son señales de alerta. Aparece un falso gurú que puede ser
01:27algún desconocido, que no es idóneo, que no es economista, que no es contador, que no está
01:35habilitado por la CNV como idóneo. La CNV, la Comisión Nacional de Valores, le otorga una
01:41matrícula a los expertos en materia económica para poder asesorar el mercado bursátil. Estos
01:48personajes claramente no cuentan con estas características. Entonces, aparece un falso
01:54gurú. Segundo, aparece la promesa de una gran rentabilidad en un cortísimo plazo, que esa sería
02:01la segunda señal de alarma o de alerta. En tercer punto, creo que es importante hoy por hoy, todas
02:08las transacciones se realizan de manera digital, bancaria. Con lo cual, si a nosotros nos estuvieran
02:13solicitando que asistamos a una oficina a llevar dinero en efectivo, deberíamos cuanto menos
02:20desconfiar. Ahora, si vos me tuvieras que graficar, Ernesto, perdona, si vos me tuvieras que graficar,
02:27¿cómo se produce ese primer pago a los ahorristas? Porque, a ver, ¿cómo captan la atención de todo
02:34un pueblo, de 20.000 personas en un pueblo como San Pedro, o en una ciudad como San Pedro? Porque
02:39a algunos les pagaron ese rendimiento ilógico de 2% en dólares diario. Entonces, si a alguien
02:47le permitieron reproducir su plata y multiplicarla en un mes al doble, y bueno, entonces yo me meto
02:54también. Digo, ¿cómo se le va pagando a la gente y cómo se engaña a otra? Sí, es triste porque vos
03:00pensá que esos ciudadanos tuvieron esa falsa rentabilidad del dinero de sus mismos vecinos.
03:12Esto funciona, creo que días atrás lo hablábamos con vos en la radio. Supongo que nosotros dos,
03:18Eduardo, vamos a ser los estafadores de la radio y ahí tenés, ahí en el canal tenés a 10 compañeros,
03:25vos me presentás a mí, yo parezco confiable, vos sos un tipo confiable. Entonces nosotros dos vamos
03:31a establecer este sistema y vamos a decir, la primera inversión va a ser de 10.000 dólares
03:37cada uno, son 10 personas, juntamos una bolsa de 100.000 y a los primeros les vamos a decir que
03:44les vamos a pagar este mes el 10% de renta. Entonces, de ese bolso de 100.000 que tenemos,
03:49a los 10 primeros les vamos a pagar 1.000 de esta supuesta inversión. O sea, de esos 100.000
03:56que vos tenías en la bolsa, perdoná, para ir por parte, de esos 100.000 que tenías necesitas
04:01sólo 10.000 para pagarles y resultar confiable o parecer confiable. Claro que vamos a parecer
04:08confiable porque vamos a estar cumpliendo con nuestra promesa de inversión y rentabilidad.
04:12Inversión que ya te darás cuenta que no es tal porque la plata está en un bolso.
04:18Entonces, de ese bolso ahora nos quedan 90. Estas 10 personas van a volver la semana siguiente si
04:26nosotros estuviéramos pagando el 10% semanal y les vamos a volver a pagar porque todavía nos
04:32quedan 90 en el bolso. Les vamos a dar 1.000 a cada uno y ellos van a salir corriendo a buscar
04:38a primos, amigos, sobrinos, hermanos, vecinos, que van a constituir la segunda capa de la estafa
04:44Ernesto, en estos tres casos que vos citaste, ¿en ningún momento hay una promesa de una inversión
04:52en un activo subyacente? Ejemplo, San Pedro. Mira, la verdad que nosotros vamos a invertir
04:56en Campos de Naranjos. Entonces de esa rentabilidad va a salir esto. ¿En ningún momento aparece eso?
05:01¿En qué se invierte el dinero? Lamento decirte que no. Ese es el chiste de este fenómeno. Este
05:10falso gurú del cual yo te hablo promete inversiones, en este caso vamos a graficar con San Pedro,
05:18hablando de criptomonedas que parece algo bastante complejo de entender. De hecho,
05:24las criptomonedas, bueno, son un fenómeno global y hay poca gente que puede explicar de qué se trata,
05:32qué es una criptomoneda, cuál es su naturaleza jurídica, para qué sirve. Yo hace días atrás
05:37presentaba mi libro y lo que intento hacer a través del libro es justamente tratar de que la
05:42gente conteste estas preguntas, que son simples, no son complejas. Lo que pasa es que hay que
05:46dedicarle un poquito de tiempo. Yo la verdad que estos días lo que estoy proponiéndole seriamente
05:52a través de mis redes al Banco Central de la República Argentina es que tome un actítulo un
05:59poquito más proactivo en este sentido y que en vez de desaconsejar a los bancos, a que no intervengan
06:06en esta intermediación financiera con criptomonedas, que haga todo lo contrario, que por favor yo le
06:11pido a los bancos y al Banco Central que autorice a los bancos a constituirse como este intermediario
06:18entre las exchanges, que son las casas de cambio que te proveen de las criptomonedas, y el usuario
06:25final. Porque me parece importante, porque si no empieza a intervenir un poquito el Estado,
06:31vamos a seguir viendo estas estafas financieras en todo el país. Y lamentando usuarios que resultan
06:36estafados. Muy bien. Claramente. Ernesto, muchísimas gracias por hablar con nosotros.
06:41Gracias a ustedes por invitarme, como siempre.