Bárbara Bennasar destaca la importancia del asesoramiento
Carlos Cuesta charla con Bárbara Bennasar, sobre la importancia del asesoramiento.
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00:00Banca Mark. Nuestra solvencia. Su tranquilidad. Patrocina este espacio.
00:06Bueno, pues llega ya el momento de abrir comunicación con Banca Mark, el banco más
00:10solvente de España, que como ya saben cada semana nos trae las mejores
00:14recomendaciones para todos los ahorradores. Bueno, todos sabemos de la
00:17importancia de estar bien asesorados en la gestión de nuestro patrimonio, pero hoy
00:21vamos a dar un paso más. Queremos conocer la importancia e influencia que tienen los
00:25seguros. Atención en el asesoramiento de un cliente. Para ello nos acompaña Bárbara
00:29Benasar, directora de la unidad de seguros de Banca Mark. Bueno, Bárbara, ¿qué papel,
00:34qué rol desempeña el asesoramiento en materia de seguros dentro de la
00:37planificación patrimonial de los clientes? Hola, Carlos. En Banca Mark entendemos
00:42el asesoramiento de los clientes desde un punto de vista integral, desde una
00:46visión 360. Por ello sabemos que el asesoramiento de los clientes no se puede
00:51limitar solo a su parte financiera, sino que tenemos que contemplar todo su
00:56patrimonio. De tal forma que hay que tener en cuenta tres aspectos
00:59fundamentales. El primero, cómo su patrimonio puede verse afectado ante
01:03posibles situaciones que el cliente no pueda prever. En segundo lugar, cómo el
01:09cliente se puede enfrentar a su jubilación y de qué forma lo puede hacer
01:13con las máximas garantías financieras fiscales. Y también, qué parte de su
01:18patrimonio puede estar invertido, pues en seguros de ahorro que también le den
01:21una cierta tranquilidad. Así por ello te puedo poner algunos ejemplos. Cuando un
01:26cliente sufre un incendio o un robo en sus instalaciones, puede hacer que no
01:31pueda desarrollar su actividad normal. Si un cliente recibe un civil ataque, pues
01:36puede no poder acceder a sus datos y tampoco pueda desarrollar su actividad
01:40en condiciones buenas y atender a sus clientes. Y también puede ocurrir que
01:46tenga un fallecimiento o que fallezca y entonces puede quedar su familia en este
01:51sentido desatendida. De ahí que tenemos que entender que todo el patrimonio del
01:55cliente está expuesto a una serie de riesgos que, aunque a priori no sea una
02:01cuestión financiera, sí que pueden hacer desestabilizar esa posición. De ahí que
02:06es necesario saber que eso se puede gestionar, que se puede cubrir con unos
02:10seguros determinados y esto es lo que intentamos hacer en Banca Mark con esa
02:14gestión integral de la mano de nuestros expertos y poner a servicio de nuestros
02:19clientes, pues te da esa oferta para que puedan tener esos riesgos debidamente
02:25cubiertos. Bárbara, y en el caso de la preparación de la jubilación, ¿qué puede
02:29aportar este asesoramiento? Bueno, a la jubilación es algo a lo que nos vamos a
02:34tener que enfrentar todos en un momento de nuestra vida. Entonces, desde
02:39Banca Mark lo que podemos ayudar a los clientes es
02:43evidentemente a saber cómo se pueden enfrentar a esta situación. En
02:47primer lugar, es necesario conocer cuál va a ser nuestro grado de descobertura, es
02:51decir, la diferencia entre el último salario que vamos a percibir y la
02:55pensión de jubilación que vamos a percibir. Entonces, una vez conocida esta
02:59situación a la que nos vamos a tener que enfrentar en el futuro, desde la mano de
03:04los expertos de Banca Mark podemos planificarla con el máximo beneficio
03:09financiero y fiscal, de tal forma que podamos acceder a esa jubilación de una
03:13forma mucho más tranquila, y esto pues con determinados productos a través de
03:17seguros de ahorro pues también lo podemos conseguir. Aquí tengo que
03:21anticiparle, Carlos, que en el mes de septiembre en Banca Mark vamos a lanzar
03:26un nuevo servicio para nuestros clientes, es un servicio de asesoramiento en
03:29previsión, de tal forma que les vamos a poder ayudar con un asesoramiento
03:33experto por parte de nuestros gestores en conocer esa situación y en
03:38consecuencia pues poder tomar medidas para que cuando llegue el momento pues
03:42poder disfrutar de la mejor situación financiera posible. Y por último, Bárbara,
03:47¿qué productos se pueden ofrecer a los clientes que ya cuenten con un seguro?
03:51Bueno, pues siguiendo con el tema de la jubilación, pues por ejemplo
03:55contamos con unos productos que son unos seguros de ahorro como son los PIAs, los
04:00PPAs, los SIAL, que estos productos lo que nos permiten es el tener una
04:05rentabilidad importante, hasta podemos contar con ellos durante un largo plazo,
04:10de tal forma que nos permiten maximizar esa rentabilidad financiera o fiscal. Por
04:15otra parte, pues también estamos comercializando un producto que es el
04:18Mar Vida Ahorro Plus, que también nos permite pues para clientes con un perfil
04:22más conservador el tener una rentabilidad interesante, pero que
04:25también pues puede ser un producto de ahorro a largo plazo, de tal forma que
04:30también nos ayude a planificar, por ejemplo, esa situación. Otro ejemplo sería
04:34el Mar Vida Estudios, que en este caso lo que nos permite este producto también a
04:39través de un seguro de ahorro es poder planificar el futuro de nuestros hijos.
04:43Pero, Carlos, de lo que se trata siempre, en definitiva, es de poder ver el
04:47patrimonio del cliente en su conjunto, el poder cubrir de la mejor forma todos
04:52esos riesgos a los que el cliente está expuesto, porque, como estamos diciendo,
04:56aunque a priori no sea un patrimonio puramente financiero, sí esa situación de
05:02su patrimonio le puede acabar afectando a toda la posición financiera. Entonces, en
05:07Banca Mark, como decía al principio, lo que entendemos es que el asesoramiento
05:10tiene que ser integral y ahí los seguros pueden jugar un papel importante para
05:16poder maximizar ese asesoramiento financiero para los clientes. Y, como
05:21siempre solemos decir, pues la previsión es siempre la mejor inversión.
05:25Bueno, Bárbara, muchísimas gracias. Muchísimas gracias a Banca Mark, por supuesto.
05:29Recuérdenlo, el banco más solvente de España. Y nos volvemos a la tertulia.
05:34Banca Mark. Nuestra solvencia, su tranquilidad. Ha patrocinado este espacio.